ネオブバンキング市場規模とシェア、アカウントタイプ(ビジネスアカウント、保存アカウント)、アプリケーション(エンタープライズ、個人、その他)、地域予測、業界プレーヤー、成長統計レポート2024-2032

市場の見通し:

ネオバンキング市場は2023年のUSD 97.16億を超え、2024年と2032年の間に44.5%のCAGRで成長し、2032年の終わりまでにUSD 2.67兆を上回ることを期待しています。

• Base Year Value (2023): USD 97.16 Billion
• CAGR (2024-2032): 44.5%
• Forecast Year Value (2032): USD 2.67 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: Europe
• Forecast Period: 2024-2032

市場動向:

成長の運転者および機会:

ネオバンク市場で成長する重要な要因は、技術に精通した消費者の間でデジタルバンキングサービスの需要の増加です。 スマートフォンやインターネット接続の高まりに伴い、より便利で効率的で安全なデジタルバンキングソリューションを探しています。

また、従来の銀行と比較して、ネオバンクに関連した運用コストが低くなっています。 ネオバンクは、通常、より軽いインフラと物理的な枝が少ないため、顧客に競争力のある料金と手数料を提供できます。

キャッシュレス取引やオンラインショッピングへの成長傾向は、新銀行市場の成長を促進しています。 デジタル決済に頼る人が増えるにつれて、ネオバンクの柔軟性とユーザーフレンドリーな銀行サービスの需要が高まります。

企業の拘束:

銀行市場にとって重要な制約は、金融サービス業界における規制課題とコンプライアンス要件です。 ネオバンクスは、規制当局から厳しい規制やスクレイティに直面し、成長と拡大の機会を制限することができます。

別の拘束は、市場シェアのための伝統的な銀行と新しい参入者の両方と、ネオバンク市場で激しい競争です。 Neobanksは、革新的な製品、パートナーシップ、および顧客サービスを通じて、競争力を維持し、顧客を引き付け、保持しなければなりません。

地域別予報:

北アメリカ:

北アメリカでは、ネオバンキング市場は、デジタル採用の高レベルと消費者の好みの変化によって駆動され、重要な成長を見ています。 米国、特に、ネオバンクスの主要市場であり、ChimeやVaro Moneyなどのプレイヤーは、若い人口統計の間で牽引を獲得しています。 また、カナダは、新銀行やKOHOなどの企業も成長しています。

アジアパシフィック:

アジアパシフィックは、中国、日本、韓国などの国々がデジタルイノベーションを牽引するホットスポットです。 中国では、WeBankやMYbankなどの企業は、デジタルファーストのアプローチで伝統的な銀行セクターを破壊しています。 日本では、Jibun BankやPay Bankなどのネオバンクは、技術に精通した消費者の間で人気を博しています。 韓国は、カカオ銀行やトースが革新的な金融ソリューションを提供する方法を主導して、新銀行市場での成長を見ています。

ヨーロッパ:

ヨーロッパは、英国、ドイツ、フランスなどの国と、デジタルバンキングサービスの大きな成長を見据えた、ネオバンキングの多様な市場です。 英国は、RevolutやMonzoなどのいくつかの成功したネオバンクに家です。 ドイツは、ネオバンキングの分野でも主要なプレーヤーで、N26のような企業と明日は顧客基盤を拡大しています。 フランス、あまりにも、Qontoやニッケルなどのプレイヤーが消費者に革新的な金融製品を提供しているネオバンク市場の成長を見ています。

セグメンテーション分析:

セグメント化の観点から、グローバルNeobanking市場はアカウントタイプ、アプリケーションに基づいて分析されます。

ネオバンキング市場分析:

ビジネスアカウント:

ネオバンキング市場でのビジネスアカウントのセグメントは、デジタルバンキングソリューションを最適化する中小企業(中小企業)の増加数による大幅な成長を経験しています。 Neobanksは、費用管理ツール、自動請求書作成、リアルタイム取引監視など、ビジネス顧客のニーズに合わせたさまざまなサービスを提供しています。 これらの機能は、より効率的で費用対効果の高い銀行ソリューションを探している企業を引き付けています。

保存アカウント:

ネオバンク市場における貯蓄アカウントセグメントは、消費者が従来の銀行と比較して高い金利とより柔軟性を提供するデジタル貯蓄口座を選ぶので、成長を目撃しています。 Neobanksは、パーソナライズされた節約オプション、金融ウェルネスツール、およびラウンドアップ機能を提供するテクノロジーを活用して、顧客をより効果的に節約できます。 これは、消費者の節約ニーズのためのネオバンクへの好みの変化をもたらしました。

アプリケーション企業:

企業は、銀行のニーズのためにネオバンクにますます参入しています。これらのデジタル専用の銀行は、従来の銀行と比較して、カスタマイズされたサービス、迅速な取引処理、および低料金を提供します。 Neobanks はまた、高度な分析ツールを提供し、企業の特定の要件に応えるカスタマイズ可能な銀行ソリューションを提供し、銀行業務を合理化するために探している企業のための好ましい選択をしています。

個人的な適用:

ネオバンク市場における個人銀行セグメントは急速に成長しています。消費者はより便利で革新的な銀行ソリューションを求めています。 Neobanksは、予算管理ツール、ゴールベースの貯蓄アカウント、およびシームレスなバンキング体験を探している技術に精通した個人にアピールするインスタント送金などの機能を提供しています。 オンラインで口座開設の容易さと、ラウンドクロックカスタマーサポートの可用性は、個人銀行の顧客の間でネオバンクスの採用をさらに推進しています。

適用 他:

また、ビジネスや個人アカウントに加えて、フリーランサー、学生、旅行者などのニッチなセグメントにも対応しています。 これらの顧客は従来の銀行が効果的に対処しないかもしれない独特な銀行条件があります。 Neobanksは、フリーランサー、学生のための予算設定機能、旅行者のための無料国際取引などの専門的なソリューションを提供しています。伝統的な銀行規模の外で特定のニーズを持つ顧客に魅力的なオプションを提供します。

競争環境:

ネオバンキング市場は、急成長と激しい競争によって特徴付けられます デジタルファースト銀行は、合理化されたサービス、低料金、および強化されたユーザーエクスペリエンスを提供することによって、伝統的な銀行機関にチャレンジします。 テクノロジーの進歩と消費者の嗜好の変化によって駆動され、ネオバンクスは、データ分析、人工知能、およびモバイルアプリケーションを活用して、技術に精通した顧客基盤を引き付けています。 その結果、フィンテックのスタートアップと、その場に入った選手が、競争の激しいランドスケープが増えてきています。 Neobanksは、予算管理ツール、暗号通貨取引、パーソナライズされた金融アドバイスなどのターゲティングサービスを通じて差別化しています。また、フィンテックのエコシステムと戦略的なパートナーシップを結び、提供を強化しています。 この市場でのプレイヤーの多様な配列は、特定の人口統計に焦点を当てたものから、包括的な銀行ソリューションを提供し、ダイナミックで進化する業界に貢献します。

トップマーケットプレイヤー

- チメ

・N26

- 進化

- モンゾー

- ワロバンク

- アスピレーション

- ワイヤーx

- スターリング銀行

- アリーバンク

- アトムバンク