資産担保証券の市場規模とシェア、原資産別、信用の質、地域予測、業界プレーヤー、成長統計レポート2024～2032年

市場の見通し:

資産担保証券の市場規模は2023年に3.42兆米ドルを超え、2032年末までに6.5兆米ドルに達すると予想されており、2024年から2032年までの間に7.4%以上のCAGRが見られます。

• Base Year Value (2023): USD 3.42 Trillion
• CAGR (2024-2032): 7.4%
• Forecast Year Value (2032): USD 6.5 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

市場動向:

成長の原動力と機会:

1. 代替投資オプションに対する需要の増加: 投資家がポートフォリオの代替オプションを模索するにつれ、資産担保証券 (ABS) の需要は増加すると予想されます。 ABS は多様な原資産を提供し、投資家にさまざまなリスクプロファイルと潜在的なリターンを得る機会を提供します。

2. 技術の進歩: ABS 市場におけるテクノロジーの使用により、投資家が情報にアクセスし、市場に参加することが容易になりました。デジタルプラットフォームと取引システムにより透明性、効率性、アクセスしや"&"すさが向上し、より幅広い投資家層を惹きつけ、市場全体の成長を推進しています。

3. 規制変更と投資家保護: 透明性と投資家保護の向上を目的とした規制変更は、ABS 市場にプラスの影響を与えています。より厳格な規制が実施されるにつれて、投資家は ABS 投資に対する信頼をさらに高める可能性があり、それが需要の増加と市場の成長につながる可能性があります。

4. 経済回復と低金利：投資家がより高い利回りを求める中、景気回復と低金利環境は ABS の需要を刺激する可能性があります。金利が依然として低い"&"ため、ABS は従来の債券よりも高い収益を求める投資家にとって魅力的な投資オプションとなります。

業界の制約:

1. 信用リスクと市場のボラティリティ: ABS 市場は、特に景気後退や市場のボラティリティの際に、信用リスクの影響を受けやすくなります。経済状況が悪化すると、原資産のデフォルト率が上昇し、ABSのパフォーマンスに影響を及ぼし、投資家の関心を阻害する可能性があります。

2. 規制の複雑さとコンプライアンスコスト: ABS 市場は、複雑な規制要件、コンプライアンスコスト、報告義務"&"の影響を受けます。これらの要因は、発行体や投資家にとって課題となり、市場の成長を阻害し、小規模な市場プレーヤーの参加を制限する可能性があります。

3. 流動性と市場インフラストラクチャー: ABS 市場の流動性は、特に特定の資産クラスや市場ストレスの時期に懸念される可能性があります。限られた市場インフラ、細分化された取引プラットフォーム、標準化の欠如が流動性の課題を引き起こす可能性があり、投資家が ABS 証券を簡単に売買することが難しくなります。

地域別予報:

北米 (米国、カナダ):

北米の資産担保証券 (ABS) 市場は、世界で最大かつ最も確立された市場の 1 つです。米国はこの地域のABS市場を支配しており、自動車ローン、クレジットカード債権、住宅ローンなど幅広い資産が証券化されている。カナダにも、米国に比べて規模は小さいものの、重要な ABS 市場があります。北米の金融市場の安定性と原資産の信用力の高さにより、この地域の ABS は国内外の投資家にとって人気の投資選択肢となっています。

アジア太平洋 (中国、日本、韓国):

アジア太平洋地域の "&"ABS 市場は、近年、特に中国で急速に成長しています。中国政府は資金源の多様化と経済成長を支える手段として、資産の証券化を積極的に推進している。日本と韓国には、住宅ローン、自動車ローン、消費者金融債権などの資産に重点を置いた、よく発達した ABS 市場もあります。アジア太平洋地域の ABS 市場は、規制改革と市場インフラの改善によりさらなる成長が促進されるため、引き続き拡大すると予想されています。

ヨーロッパ (イギリス、ドイツ、フランス):

欧州の ABS 市場は世界的な金融危機以来、透明性、標"&"準化、リスク保持の向上に重点を置いて大きな変化を遂げてきました。英国、ドイツ、フランスは欧州 ABS 市場の主要なプレーヤーであり、住宅ローン、商業用ローン、自動車ローン、営業債権など幅広い資産クラスが証券化されています。ヨーロッパの ABS 市場も、金融機関による資金調達およびバランスシート管理のツールとして利用されることが増えています。規制上の課題が続いているにもかかわらず、欧州の ABS 市場は、多様な資産へのエクスポージャーを求める投資家に機会を提供し続けています。

セグメンテーション分析:

セグメンテーションの観点から、世界の資産担保証券市場は原資産、信用の質に基づいて分析されます。

資産担保証券市場のセグメント分析

原資産

資産担保証券市場の原資産セグメントとは、証券を裏付け、投資家にキャッシュ フローを提供する資産を指します。これらの資産には、自動車ローン、学生ローン、クレジット カード債権、住宅ローンなど、さまざまな金融商品が含まれます。これらの原資産のパフォーマンスと品質は、資産担保証券に関連する信用力とリスクを決定する重要な要素です。投資家が資産担保証券への投資の潜在的なリスクとリターンを評価するには、原資産の構成と特性を理解することが不可欠です。

信用の質"&"

資産担保証券市場の信用品質部門は、原資産と証券自体の信用力の評価に重点を置いています。信用の質は、証券の発行者が財務上の義務を履行しない可能性の尺度です。資産担保証券の場合、原資産の信用の質が証券の信用の質を決定する重要な要素となります。借り手の信用履歴、劣後レベル、取引の構造などの要因はすべて、資産担保証券の信用の質に影響を与えます。これらの証券の信用度を評価することは、投資家が潜在的なリターンと引き換えに受け入れるリスクのレベルについて十分な情報に基づいた意思決定を行うために重要です。

競争環境:

資産担保証券市場は、多数の主要企業が市場シェアを争う激しい競争が特徴です。競争環境は、技術の進歩、製品の革新、戦略的パートナーシップなどの要因によって形成されます。市場の主要企業は、競争力を獲得するために製品ポートフォリオと地理的プレゼンスの拡大に常に注力しています。さらに、市場では新たなプレーヤーの出現が見られ、競争はさらに激化しています。全体として、市場は非常に競争が激しくダイナミックであり、プレーヤーはさまざまな戦略的取り組みを通じて市場での地位を向上させるために常に努力しています。

トップ市"&"場プレーヤー:

1. バンク・オブ・アメリカ・メリルリンチ

2. バークレイズ

3. シティグループ

4. クレディ・スイス

5. ゴールドマン・サックス

6.JPモルガン・チェース

7. モルガン・スタンレー

8.UBS

9. ウェルズ・ファーゴ

10. ドイツ銀行