小额供资 市场规模和份额, 按提供者类型 (银行、微型金融研究所、非银行金融机构、其他)目的(农业、制造/生产、贸易和服务、家庭、其他)区域预测、工业参与者、增长统计报告2024-2032年

市场展望:

小额供资 2023年市场超过2487.5亿美元,预计到2032年底将超过6,351.5亿美元,2024至2032年CAGR增长超过11%.

• Base Year Value (2023): USD 248.75 billion
• CAGR (2024-2032): 11%
• Forecast Year Value (2032): USD 635.15 billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: Asia Pacific
• Forecast Period: 2024-2032

市场动态:

增长动力和机会:

微额供资市场的主要增长驱动力之一是发展中经济体对金融包容性的需求日益增加。 由于这些地区的人口往往无法获得传统的银行服务,小额金融机构向服务不足的阶层提供基本的金融服务,如贷款、储蓄和保险。 这种日益增长的需求在农村地区尤其明显,在那里,个人往往依赖非正规金融系统。 随着各国政府和非政府组织日益认识到经济包容性的重要性,它们正在投资于支持小额供资增长的政策和方案,增强该部门的潜力。

另一个关键的增长动力是数字金融服务的兴起. 移动技术的出现改变了进行金融交易的方式,使小额金融业务更容易达到更大的客户基础。 数字平台降低运营成本,同时增加可能缺乏访问实体分支手段的客户获得金融服务的机会. 这种转变不仅促进了客户的参与,而且提高了小额供资机构的效率,使它们能够提供范围更广的产品以满足客户的具体需要,从而进一步推动了市场的增长。

此外,政府的支持性政策和监管框架正在推动小额供资市场的增长。 许多政府正在认识到小额供资对经济发展和减贫的积极影响。 作为回应,它们正在执行鼓励建立和运作小额供资机构的倡议,例如税收奖励、有利的条例和支持方案。 这些举措不仅便利小额供资提供者获得资本,而且确保他们能够可持续地运作,从而加强小额供资服务的总体生态系统。

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Microfinance Provider Type, NBFC, Others ), Purpose
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Annapurna Finance Pvt, Bank Rakyat Indonesia, Bandhan Bank, CDC Small Business Finance, Grameen America, Cashpor Micro Credit, Grameen Bank, Kiva, Madura Microfinance., Pacific Community Ventures

Industry Restraints:

尽管有增长潜力,微额供资市场仍面临重大制约,其中之一是与小额贷款有关的高违约率。 虽然小额供资机构的目的是向借款人提供财政支助,但所涉及的内在风险,如经济不稳定和借款人教育不足,可能导致违约增加。 高违约率不仅会影响小额供资机构的金融健康,而且会破坏对整个部门的信心。 这可能导致投资者和捐助者减少资金,最终抑制小额供资服务的增长。

另一个主要制约因素是潜在客户对小额供资产品的认识和了解有限,特别是在农村地区。 许多个人仍然不知道可获得的服务或利用正规金融系统的好处。 这种缺乏金融知识的情况会阻止潜在的借款人与小额供资机构打交道,从而限制其增长机会。 为了克服这一障碍,小额供资机构必须投资于社区认识方案和客户教育举措,以建立信任并推广利用正规金融服务的好处,但这种努力需要更多的资源和承诺。

区域预报:

北美

北美小额供资市场的特点是日益强调金融包容性和社区发展。 美国的小额供资机构有所增加,重点是服务不足的人口,特别是在城市地区。 技术进步使得通过在线平台更容易获得小额贷款。 加拿大有一个强大的社区投资部门,支持微型企业,许多非营利组织促进小额供资倡议。 市场驱动力在于社会创业意识的提高,以及低收入个人和小企业需要其他融资选择。

亚太

在亚太,小额金融市场十分活跃,特别是在中国、日本和韩国等国家。 中国是全球最大的小额金融市场之一,得到政府的支持,越来越多的私营机构旨在为小企业和农村地区提供金融服务。 日本的微额供资部门仍在发展之中,各种举措侧重于灾后恢复和支持小企业。 韩国目睹了对社会金融的日益关注,重点是微额贷款,以改善创业环境。 由于对无障碍融资选择的需求量高和对创业的文化取向,整个市场变得火上浇油。

欧洲

欧洲小额供资市场正在演变,联合王国、德国和法国等主要国家之间差别很大。 作为社会金融部门的一部分,联合王国的小额供资有所增加,有各种旨在支持弱势群体和小企业的方案。 德国的小额供资倡议得到政府政策和私营机构的支持,重点是区域发展和协助企业家。 法国通过非营利组织和合作社实施了小额信贷方案,促进社会包容并增强经济权能。 欧洲市场的驱动力是注重社会影响以及公共部门和私营部门之间加强协作,以加强获得资金的机会。

细分分析:

在分割方面,根据小额供资提供者类型、NBFC、其他(目的)对全球小额供资市场进行分析。

小额供资 市场段分析

提供者类型

微额供资市场主要按提供者类型分为四大类: 银行 微型金融机构、非银行金融机构等。 银行在小额供资方面继续发挥重要作用,利用其大量资源和遵守监管,提供包容性金融服务。 尽管它们参与其中,微额供资机构已成为小额供资的主要提供者,这主要是因为它们专门注重为低收入个人和小企业服务。 它们因地制宜的金融产品和方法加强了客户关系并加深了市场渗透。 另一方面,NBFC主要因为灵活性和对得不到充分服务的人口的财政需要作出迅速反应而越来越有吸引力,提供了各种产品,超出了传统的小额贷款。 最后,“其他”类别包括各种非传统提供者,包括合作社和同行贷款平台,它们日益有助于解决小额供资差距,并增加通过创新和技术获得资金的机会。

目的

小额供资市场还可以根据贷款目的进行分析,贷款分为农业、制造/生产、贸易和服务、家庭等。 以农业为目标的贷款是小额供资部门的一个关键组成部分,因为这些贷款使小农户和农业企业有能力提高生产力并投资于可持续做法。 制造业和生产目的紧随其后,小额供资促进了小型工业采购增长所必须的设备和材料。 贸易和服务部门对于使企业家能够扩大业务、促进当地经济并创造就业机会仍然至关重要。 家庭目的包括满足各种需要的个人贷款,反映了小额供资在提高生活水平和家庭复原力方面的重要作用。 最后,“其他”类别包括教育和保健等特殊目的,突出了小额供资在满足不同社区需要和促进整体社会经济发展方面的多用途性。

竞争格局:

小额金融市场的竞争环境的特点是各种角色,包括非政府组织、小额金融机构、银行和金融技术公司。 这些实体主要针对低收入人口和小企业,向他们提供贷款、储蓄和保险产品等基本金融服务。 数字金融的渗透率不断上升,加剧了竞争,使新进入者能够更有效地进入服务不足的市场。 已设立的组织注重在社区内建立关系和信任,同时利用技术提高业务效率和客户经验。 随着市场的不断发展,各利益有关者之间的协作和伙伴关系正变得越来越普遍,从而产生了适合发展中区域客户具体需要的创新产品和服务。

顶级市场玩家

BRAC 银河公司

格拉明银行

斯克塞克语Name 小额供资(布拉特金融普惠)

国际天主教会

芬兰 国际

纪娃

微红

机会国际

ProCredit 控股

集体提升