As-A-Service(BaaS)市场规模和份额,按服务,部署模式,区域预测,行业玩家,增长统计报告2024-2032

市场展望:

2023年,As-A-Service(BaaS)银行的市场规模超过16.45亿美元,预计到2032年底将超过6,374亿美元,2024至2032年间超过16.6%的CAGR。

• Base Year Value (2023): USD 16.45 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.6%
• Forecast Year Value (2032): USD 63.74 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

市场动态:

增长动力和机会:

1. 联合国 对数字银行解决方案的需求日益增加: 随着消费者对数字银行的日益偏好,对提供无缝、方便用户的数字经验的As-A-Service银行(Baas)解决方案的需求很大。 随着金融机构设法满足客户不断变化的需要,预计这一趋势将推动BaaS市场的增长。

2. 联合国 成本效益和效率:BaaS为金融机构提供了一种成本效益高的方式,以扩大其产品供应并进入新市场而无需对基础设施进行大量投资。 这是一个重要的增长驱动力,因为银行和其他金融服务提供者正在寻找提高效率和扩大其业务规模的途径。

3个 监管变革和开放银行业举措:监管变革,如在各区域实施开放银行业监管,正在为BaaS供应商与传统金融机构合作创造机会. 这推动了BaaS市场的增长,因为它使银行能够利用新的收入来源,并通过与金融技术公司的伙伴关系改善客户的参与。

4. 转向基于API的银行业务: 应用编程接口(API)的采用正在促进将BaaS解决方案与现有银行系统相整合,从而能够更快和更符合成本效益地实施。 预计这一趋势将使金融机构能够方便地获得各种创新的银行服务和产品,从而推动BaaS市场的增长。

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Services, Deployment Model
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Green Dot, SolarisBank, Bnkbl, Treasury Prime, MatchMove Pay Pte

Industry Restraints:

1. 联合国 安全和遵约问题: 由于对数据安全和遵守法规的关切,BaaS市场面临各种限制。 由于存在数据被违反和不遵守行业条例的风险,金融机构对分享客户数据和整合第三方解决方案持谨慎态度.

2. 遗产基础设施和一体化挑战: 许多传统银行和金融机构受到遗留的信息技术系统和基础设施的阻碍,因此难以将BaaS解决方案无缝地纳入其现有业务。 这限制了BaaS市场的增长,因为金融机构在系统和程序现代化方面面临挑战。

3个 缺乏标准化和互通性: 缺乏标准化的API和跨不同BaAS供应商和金融机构的互操作系统,会阻碍广泛采用BaAS解决方案所需的无缝整合与协作. 这种缺乏标准化的情况制约了BaaS市场的增长,因为它为银行及其技术伙伴制造了复杂和互操作性问题。

区域预报:

北美:

在北美,由于数字银行解决方案日益被采用,对个性化银行经验的需求也日益增加,银行服务银行(BaaS)市场正在大幅增长。 美国和加拿大是该区域促进BaaS市场增长的关键国家。 主要银行和金融机构的存在,以及迅速的技术进步,正在进一步刺激北美的市场增长。

亚太:

亚太区域,特别是中国、日本和韩国等国家,巴阿斯市场正在猛增。 该区域人口众多,日益接受数字银行服务。 智能手机普及率的不断提高和数字支付系统的扩散也促进了亚太BaaS市场的扩大.

欧洲:

欧洲,特别是联合王国、德国和法国,正在目睹银行部门迅速转型,日益转向巴阿斯模式。 欧洲联盟的PSD2(支付服务指令2)等监管举措为开放银行业务和BaaS举措铺平了道路,为BaaS供应商创造了有利的环境。 已有的金融机构和熟练的技术人才的存在进一步推动了欧洲BaaS市场的增长。

细分分析:

在分割方面,根据服务、部署模式对全球银行业务服务市场进行分析。

银行服务市场分析

服务

Basy As-A-Service(BaaS)市场的服务部门是指BaaS提供商向金融机构和希望向客户提供银行服务的其他公司提供的各种报价。 这些服务可包括诸如账户管理、交易处理和出借等核心银行职能,以及诸如数据分析、合规管理和客户参与工具等增值服务。 BaaS市场的服务部门的特点是提供各种服务,供应商满足客户的具体需要,并调整服务,以满足不同行业和客户部门的独特需要。

部署模式

BaaS市场的部署模式部分包括了BaaS供应商向其客户提供服务的各种方式。 这一段包括了传统的部署模式,如地上安装和私人云层部署,以及更新型的模式,如公共云层和混合部署. 部署模式部分对BaaS供应商及其客户至关重要,因为它影响到所提供的服务的可扩展性、安全和成本效益。 提供商在确定其BaaS供货的最适当部署模式时,必须认真考虑客户的具体需要和偏好。 此外,部署模式部分受到监管因素和不断演变的行业标准的影响,进一步塑造了BaaS市场的格局。

竞争格局:

银行服务市场的竞争格局的特点是,主要行为者之间通过技术创新、战略伙伴关系和全球扩展努力取得竞争优势。 市场目睹了传统银行与金融技术公司之间为提供BaaS解决方案而开展越来越多的合作,从而加剧了竞争。

顶级市场玩家 :

1. 联合国 索拉里斯银行股份有限公司

2. 突触

3个 可兑现

4.四. 模块

5 (韩语). 铁路银行

6. 国家 金库

7. 马尔克塔

8. 联合国 清除银行

9. 国家 BaaS平台由BBVA开放平台提供

10个 康蒂斯集团