Перспективы рынка:
Размер рынка цифровых банковских платформ в 2023 году превысил 28,63 млрд долларов США и, как ожидается, превысит 112,3 млрд долларов США к концу 2032 года, увеличившись более чем на 16,4% CAGR в период с 2024 по 2032 год.
Base Year Value (2023)
USD 28.63 Billion
19-23
x.x %
24-32
x.x %
CAGR (2024-2032)
16.4%
19-23
x.x %
24-32
x.x %
Forecast Year Value (2032)
USD 112.3 Billion
19-23
x.x %
24-32
x.x %
Historical Data Period
2019-2023
Largest Region
North America
Forecast Period
2024-2032
Get more details on this report -
Динамика рынка:
Драйверы роста и возможности:
1. Расширение использования смартфонов и проникновение в Интернет: Растущее внедрение смартфонов и растущее проникновение в Интернет привели к росту спроса на цифровые банковские платформы. Клиенты все чаще обращаются к онлайн- и мобильному банкингу для удобства и доступности, что стимулирует рост рынка цифровых банковских платформ.
2. Переход к цифровизации и автоматизации: Банки и финансовые учреждения все больше сосредотачиваются на цифровизации и автоматизации для оптимизации своей деятельности и улучшения качества обслуживания клиентов. Это привело к росту спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают широкий спектр услуг, таких как открытие онлайн-счетов, цифровые платежи и персонализированные инструменты управления финансами.
3. Растущее предпочтение персонализированного банковского опыта: Клиенты ищут персонализированный и индивидуальный банковский опыт, который соответствует их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового банкинга, которые предлагают персонализированные услуги, такие как финансовые консультации на основе ИИ и индивидуальные рекомендации по продуктам, позиционируют себя для роста на рынке.
4. Повышение нормативных инициатив и требований к соблюдению: Регуляторная среда для банковских и финансовых услуг развивается, с растущим акцентом на конфиденциальность данных, кибербезопасность и соответствие. Это привело к увеличению спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают надежные меры безопасности, инструменты соответствия и функции защиты данных.
Report Scope
Report Coverage | Details |
---|
Segments Covered | Type of Banking Platform, Deployment Model, Banking Type |
Regions Covered | • North America (United States, Canada, Mexico)
• Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe)
• Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC)
• Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America)
• Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA) |
Company Profiled | Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, and Technisys. |
Unlock insights tailored to your business with our bespoke market research solutions - Click to get your customized report now!
Industry Restraints:
1. Проблемы безопасности и конфиденциальности: Одним из основных ограничений на рынке цифровых банковских платформ является обеспокоенность по поводу безопасности и конфиденциальности. С увеличением частоты кибератак и утечек данных клиенты опасаются использования цифровых банковских платформ, что приводит к потенциальному барьеру для роста рынка.
2. Сопротивление изменениям от традиционных банковских клиентов: Несмотря на растущую популярность цифровых банковских платформ, все еще существует сегмент населения, который устойчив к изменениям и предпочитает традиционные банковские методы. Это сопротивление изменениям создает проблему для широкого внедрения цифровых банковских платформ.
3. Инфраструктурные и технологические ограничения: Разработка и внедрение передовых цифровых банковских платформ требуют надежной инфраструктуры и технологических возможностей. В регионах с недостаточно развитой инфраструктурой или ограниченным доступом к высокоскоростному интернету рост цифровых банковских платформ может сдерживаться технологическими ограничениями.
Региональный прогноз:
Largest Region
North America
XX% Market Share by 2032
Get more details on this report -
Северная Америка (США, Канада):
Ожидается, что рынок цифровых банковских платформ в Северной Америке будет значительно расти в связи с растущим внедрением цифровых банковских решений и присутствием ключевых игроков рынка в регионе. В США и Канаде наблюдается рост спроса на цифровые банковские платформы, что обусловлено растущим предпочтением онлайн и мобильных банковских услуг среди потребителей.
Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Южная Корея):
В Азиатско-Тихоокеанском регионе такие страны, как Китай, Япония и Южная Корея, могут стать свидетелями значительного роста рынка цифровых банковских платформ. Растущее проникновение интернета и смартфонов, наряду с внедрением цифровых методов оплаты, подпитывают спрос на передовые банковские решения в регионе. Китай, в частности, становится ключевым рынком для цифровых банковских платформ из-за быстрой цифровизации своего финансового сектора.
Европа (Соединенное Королевство, Германия, Франция):
В Европе ожидается устойчивый рост рынка цифровых банковских платформ, обусловленный растущим акцентом на улучшение цифровой инфраструктуры индустрии финансовых услуг. Великобритания, Германия и Франция, как ведущие экономики региона, используют цифровые банковские платформы для удовлетворения растущих потребностей технически подкованных потребителей и сохранения конкурентоспособности в сфере цифрового банкинга.
Report Coverage & Deliverables
Historical Statistics
Growth Forecasts
Latest Trends & Innovations
Market Segmentation
Regional Opportunities
Competitive Landscape
Анализ сегментации:
""
С точки зрения сегментации мировой рынок цифровых банковских платформ анализируется на основе Типа банковской платформы, Модели развертывания, Типа банковского обслуживания
Тип банковской платформы:
Сегмент банковских платформ на рынке цифровых банковских платформ относится к различным типам платформ, доступных для банковских операций. Это включает в себя мобильный банкинг, интернет-банкинг и цифровые банковские платформы. Платформы мобильного банкинга позволяют клиентам осуществлять банковские операции через свои смартфоны или другие мобильные устройства, а платформы интернет-банкинга позволяют клиентам получать доступ к своим банковским счетам и осуществлять транзакции через Интернет. Цифровые банковские платформы - это исключительно онлайн-платформы, которые не имеют физических отделений. Каждый тип банковской платформы предлагает различные уровни удобства и доступности, удовлетворяя разнообразные потребности клиентов в цифровую эпоху.
Модель развертывания:
Сегмент моделей развертывания на рынке цифровых банковских платформ относится к различным методам развертывания банковских платформ. Это включает локальное развертывание, облачное развертывание и гибридные модели развертывания. Развертывание на месте включает в себя установку и запуск программного обеспечения банковской платформы на территории банка, обеспечивая полный контроль и настройки. Напротив, облачное развертывание предполагает размещение банковской платформы на облачной инфраструктуре, предлагая масштабируемость и доступность. Гибридные модели развертывания объединяют элементы локального и облачного развертывания, обеспечивая гибкость и баланс между управлением и удобством. Выбор модели развертывания может иметь значительные последствия для стоимости, безопасности и доступности как для банков, так и для их клиентов.
Банковский тип:
Сегмент банковского типа на рынке цифровых банковских платформ охватывает различные типы банковских учреждений, которые используют цифровые банковские платформы. Это включает розничные банки, корпоративные банки и инвестиционные банки. Розничные банки обслуживают индивидуальных потребителей и предлагают широкий спектр банковских услуг, таких как сберегательные счета, кредиты и кредитные карты. Корпоративные банки сосредоточены на предоставлении банковских услуг предприятиям и организациям, включая управление денежными средствами и финансирование торговли. Инвестиционные банки специализируются на предоставлении финансовых консультаций, андеррайтинга и услуг по управлению инвестициями. Сегмент банковского типа отражает разнообразные потребности и требования различных типов банков в принятии цифровых банковских платформ для оптимизации их операций и повышения качества обслуживания клиентов.
Get more details on this report -
Конкурентная среда:
Конкурентный ландшафт на рынке цифровых банковских платформ характеризуется высоким уровнем конкуренции среди ключевых игроков, которые стремятся дифференцировать себя, предлагая инновационные и интегрированные решения для удовлетворения растущих потребностей клиентов. Рынок также характеризуется наличием большого количества мелких и средних игроков, которые постоянно стремятся получить конкурентное преимущество за счет стратегических партнерств и слияний и поглощений. Лидеры рынка сосредоточены на расширении своих продуктовых портфелей, инвестировании в исследования и разработки и расширении своего географического присутствия, чтобы получить большую долю рынка. Кроме того, на рынке наблюдается усиление конкуренции со стороны нетрадиционных финансовых институтов и технологических компаний, которые выходят на цифровое банковское пространство. Ключевые факторы, способствующие интенсивной конкуренции на рынке, включают растущее внедрение цифровых банковских платформ, увеличение ожиданий клиентов в отношении персонализированного и бесшовного банковского опыта и нормативные изменения, стимулирующие необходимость повышения мер безопасности и соответствия.
Лучшие игроки рынка:
1. Fiserv, Inc.
2.Корпорация Oracle
3. FIS Global
4. Temenos AG
5. Финастра
6. Базовая база
7. Infosys Limited
8. Корпорация NCR
9. ACI Worldwide
10. D3 Банковские технологии
Глава 1.Методология
- Определение рынка
- Изучение предположений
- Сфера охвата рынка
- Сегментация
- охваченные регионы
- Базовые оценки
- Прогнозные расчеты
- Источники данных
Глава 2. Резюме
Глава 3.Цифровой банк Проницательность
- Обзор рынка
- Рыночные драйверы и возможности
- Рыночные ограничения и вызовы
- Регулирующий ландшафт
- Экосистемный анализ
- Технологии и инновации прогноз
- Ключевые отраслевые события
- Партнерство
- Слияние/приобретение
- Инвестиции
- Запуск продукта
- Анализ цепочки поставок
- Анализ пяти сил Портера
- Угроза новых участников
- Угроза заменителей
- Соперничество промышленности
- Торговая сила поставщиков
- Торговая сила покупателей
- Воздействие COVID-19
- PESTLE-анализ
- Политический ландшафт
- Экономический ландшафт
- Социальный ландшафт
- Технологический ландшафт
- Юридический ландшафт
- Экологический ландшафт
- Конкурентный ландшафт
- Введение
- Рынок компании Поделиться
- Матрица конкурентного позиционирования
Глава 4.Цифровой банк Статистика по сегментам
- Ключевые тенденции
- Рыночные оценки и прогнозы
* Перечень сегментов в соответствии с объемом/требованиями доклада
Глава 5.Цифровой банк Статистика по регионам
- Ключевые тенденции
- Рыночные оценки и прогнозы
- Региональный масштаб
- Северная Америка
- Соединенные Штаты
- Канада
- Мексика
- Европа
- Германия
- Соединенное Королевство
- Франция
- Италия
- Испания
- Остальная Европа
- Азиатско-Тихоокеанский регион
- Китай
- Япония
- Южная Корея
- Сингапур
- Индия
- Австралия
- Остальная часть APAC
- Латинская Америка
- Аргентина
- Бразилия
- Остальная часть Южной Америки
- Ближний Восток и Африка
- ГКЦ
- Южная Африка
- Остальная часть MEA
*Список не исчерпывающий
Глава 6 Данные компании
- Обзор бизнеса
- Финансы
- Товарные предложения
- Стратегическое картирование
- Партнерство
- Слияние/приобретение
- Инвестиции
- Запуск продукта
- Последние события
- Региональное доминирование
- SWOT-анализ
* Перечень компаний в соответствии с объемом/требованиями доклада