Размер рынка цифровых платежей и доля, по решению (платежный шлюз, обработка платежей, безопасность платежей и управление мошенничеством), услуги (профессиональный, управляемый), режим оплаты (банковские карты, цифровые кошельки, точка продаж, чистый банкинг), предприятия (малый и средний, большой), режим развертывания (облако). On-premise, End-use (BFSI, Healthcare, IT and Telecom, Media and Entertainment, Retail and E-commerce, Transportation), Regional Forecast, Industry players, Growth Statistics 2024-2033

Прогноз рынка:

Рынок цифровых платежей Размер превысил 8,82 триллиона долларов США в 2023 году и, как ожидается, превысит 42,78 триллиона долларов США к 2033 году, регистрируя CAGR более 18,15 процента в течение прогнозируемого периода. Спрос на более быстрые и эффективные варианты оплаты, изменение предпочтений клиентов и технологические усовершенствования способствовали значительному расширению и трансформации рынка цифровых платежей в последние годы.

В глобальном масштабе возможности цифровых платежей выросли, чтобы обслуживать как развитые, так и развивающиеся страны. Цифровые платежи в настоящее время являются жизненно важным инструментом для расширения финансовой интеграции во многих развивающихся странах, позволяя тем, кто не имеет доступа к обычным банковским услугам, участвовать в экономике. Благодаря постоянным достижениям и партнерским отношениям между несколькими заинтересованными сторонами, включая финансовые учреждения, технологические фирмы, финтех-стартапы и платежные процессоры, рынок цифровых платежей чрезвычайно динамичен. Прогнозируется, что глобальная финансовая экосистема будет развиваться и по-прежнему будет зависеть от рынка цифровых платежей, поскольку спрос клиентов на простые и безопасные варианты платежей увеличивается.

• Base Year Value (2023): USD 8.82 Trillion
• CAGR (2024-2033): 18.15%
• Forecast Year Value (2033): USD 42.78 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2022
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2033

Динамика рынка:

Драйверы роста и возможности:

Внедрение новейших технологий и e-ccomerce двигают рынок

Благодаря постоянным достижениям и партнерским отношениям между несколькими заинтересованными сторонами, включая финансовые учреждения, технологические фирмы, финтех-стартапы и платежные процессоры, рынок цифровых платежей чрезвычайно динамичен. Прогнозируется, что глобальная финансовая экосистема будет развиваться и по-прежнему будет зависеть от рынка цифровых платежей, поскольку спрос клиентов на простые и безопасные варианты платежей увеличивается. Простые в использовании платежные шлюзы интегрированы платформами электронной коммерции, чтобы предоставить клиентам быстрый и безопасный контроль. Клиенты могут выбрать предпочтительный способ оплаты из различных поддерживаемых вариантов, включая банковские переводы, цифровые кошельки и кредитные / дебетовые карты. Простые в использовании платежные шлюзы интегрированы платформами электронной коммерции, чтобы предоставить клиентам быстрый и безопасный контроль. Клиенты могут выбрать предпочтительный способ оплаты из различных поддерживаемых вариантов, включая банковские переводы, цифровые кошельки и кредитные / дебетовые карты.

Рост внедрения цифровых платежей среди молодежи для стимулирования роста рынка

Молодые люди все чаще используют программы мобильных кошельков, такие как Apple Pay, Google Pay и PayPal. Они могут легко контролировать свои финансы с помощью этих приложений, связывать свои кредитные и дебетовые карты и совершать бесконтактные покупки с помощью своих смартфонов. Молодые пользователи, которые разбираются в технологиях, предпочитают мобильные кошельки, поскольку они часто имеют дополнительные функции, такие как вознаграждения, скидки и инструменты бюджетирования. Электронная коммерция популярна среди молодежи. Поскольку онлайн-покупки предлагают им более широкий спектр продуктов, конкурентоспособную цену и простоту доставки, они чувствуют себя комфортно, используя цифровые методы оплаты.

Andnbsp;

промышленность Ограничения и вызовы

Отсутствие стандарта API в трансграничных платежах бросает вызов росту рынка

Поскольку в настоящее время нет стандартизированных API (интерфейсов прикладного программирования) для трансграничных платежей, различным платежным системам и платформам сложно беспрепятственно обмениваться данными. Отсутствие совместимости может привести к задержкам, ошибкам и неэффективности трансграничных транзакций, что препятствует развитию рынка цифровых платежей. Для продвижения инноваций и конкуренции на рынке цифровых платежей необходимы стандарты API. Стандартизированные API упрощают разработчикам создание новых сервисов, приложений и интеграций, что способствует созданию креативных решений для трансграничных платежей. Без этих норм инновации могут ослабевать, предоставляя потребителям меньше возможностей и не позволяя рынку расширяться в целом.

Региональный прогноз:

Североамериканский рынок

Ожидается, что Северная Америка будет доминировать на рынке цифровых платежей с 2024 по 2033 год. Блокчейн и другие передовые технологии были включены в экосистему цифровых платежей в Северной Америке. Решения на основе блокчейна исследуются для повышения безопасности, прозрачности и трансграничных транзакций, а некоторые фирмы и платформы уже принимают платежи в криптовалюте.

Азиатско-Тихоокеанский рынок

Азиатско-Тихоокеанский регион и рынок цифровых платежей No 39 в 2023 году имели 49% выручки. Из-за растущей доступности Интернета и меняющихся привычек клиентов электронная коммерция быстро расширяется во всем Азиатско-Тихоокеанском регионе. Онлайн-транзакции часто используют цифровые методы оплаты, такие как банковские переводы, мобильные кошельки и кредитные / дебетовые карты. Несколько стран в регионе APAC начали программы по продвижению безналичных транзакций, включая Китай, Индию и Сингапур. Эти инициативы по снижению зависимости от наличных денег и поощрению внедрения цифровых платежей включают стимулы, образовательные кампании и развитие инфраструктуры.

Анализ сегментации:

Insights by Solution

На долю платежного шлюза приходится наибольшая доля рынка за прогнозируемый период с 2024 по 2033 год. Благодаря упрощению эффективных и безопасных транзакций между предприятиями, потребителями и финансовыми учреждениями сегмент платежных шлюзов играет важную роль на рынке цифровых платежей. Использование платежных шлюзов значительно растет вместе с ростом рынка цифровых платежей.

Insights by Услуги

Ожидается, что сегмент профессиональных услуг будет доминировать на рынке с 24 по 2033 год. Компании часто используют консультационные и консультационные услуги для решения проблем развивающегося рынка цифровых платежей. Профессиональные сервисные компании предлагают советы о том, как выбрать лучшие платежные системы, оценить потребности в безопасности и соблюдении требований, оптимизировать платежные процедуры и идти в ногу с изменениями рынка и законами.

Инсайт по способу оплаты

Сегмент точек продаж занимает значительную долю рынка между 2024 и 2033 годами. Спрос на эффективное, безопасное и плавное принятие платежей способствует расширению сегмента точек продаж на рынке цифровых платежей. Компании в широком спектре отраслей используют передовые системы точек продаж для улучшения обслуживания клиентов, оптимизации операций и использования преимуществ цифровых платежей.

Insights by Enterprises

В сегменте крупных предприятий наблюдается самый быстрый рост рынка за прогнозируемый период с 2024 по 2033 год. Крупные предприятия могут сэкономить деньги, используя цифровые платежные решения, поскольку они сокращают бумажную работу, устраняют необходимость ручной обработки и уменьшают вероятность человеческой ошибки. Кроме того, по сравнению с традиционными способами оплаты, такими как чеки или банковские переводы, цифровые платежи часто предлагают более дешевые транзакционные сборы, что приводит к уменьшению затрат.

Insights by режим развертывания

На локальный сегмент приходится наибольшая доля рынка за прогнозируемый период 2024-2033 годов. Некоторые компании уделяют большое внимание прямому контролю над своей платежной инфраструктурой, особенно те, которые занимаются конфиденциальными данными клиентов или работают в строго регулируемых отраслях. Предприятия могут применять уникальные меры безопасности и придерживаться стандартов, характерных для их отрасли, с помощью локальных решений, которые дают им больше прав собственности и контроля над своими данными.

Insights от End Use

Сегмент BFSI доминирует на рынке в течение прогнозируемого периода с 2024 по 2033 год. Банки и другие финансовые учреждения переживают цифровую революцию для улучшения обслуживания клиентов и операционной эффективности. Решения для цифровых платежей играют решающую роль в этой деятельности, поскольку они облегчают интеграцию банковской системы, автоматизированные платежные процедуры и расширение взаимодействия с клиентами.

Конкурентный ландшафт:

Крупные игроки на рынке

• PayPal Holdings, Inc.
• Fiserv, Inc.
• Alipay
• Apple Inc.
• Google, LLC
• виза
• MasterCard
• American Express
• Amazon Pay
• Aurus Inc.
• Адьен
• Kakao Pay Corp.
• Хватай
• платеж
• Самсунг
• UnionPay International
• MercadoLibre S.R.L.
• WeChat Pay
• Финансовое программное обеспечение и системы Pvt. Ltd.
• Novatti Group Ltd

Последние отраслевые события

• В октябре 2020 года Aliant Payments объявила, что XRP, независимый цифровой актив с открытым исходным кодом, был добавлен в свою платформу для использования с мобильным приложением CryptoBucks для криптовалютных платежей.
• В декабре 2019 года швейцарские банкиры представили на платформе Mastercard SendTM свой новый сервис денежных переводов под названием «Отправить».