1. Расширение использования смартфонов и проникновение в Интернет: Растущее внедрение смартфонов и растущее проникновение в Интернет привели к росту спроса на цифровые банковские платформы. Клиенты все чаще обращаются к онлайн- и мобильному банкингу для удобства и доступности, что стимулирует рост рынка цифровых банковских платформ.
2. Переход к цифровизации и автоматизации: Банки и финансовые учреждения все больше сосредотачиваются на цифровизации и автоматизации для оптимизации своей деятельности и улучшения качества обслуживания клиентов. Это привело к росту спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают широкий спектр услуг, таких как открытие онлайн-счетов, цифровые платежи и персонализированные инструменты управления финансами.
3. Растущее предпочтение персонализированного банковского опыта: Клиенты ищут персонализированный и индивидуальный банковский опыт, который соответствует их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового банкинга, которые предлагают персонализированные услуги, такие как финансовые консультации на основе ИИ и индивидуальные рекомендации по продуктам, позиционируют себя для роста на рынке.
4. Повышение нормативных инициатив и требований к соблюдению: Регуляторная среда для банковских и финансовых услуг развивается, с растущим акцентом на конфиденциальность данных, кибербезопасность и соответствие. Это привело к увеличению спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают надежные меры безопасности, инструменты соответствия и функции защиты данных.
Report Coverage | Details |
---|---|
Segments Covered | Type of Banking Platform, Deployment Model, Banking Type |
Regions Covered | • North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA) |
Company Profiled | Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, and Technisys. |
1. Проблемы безопасности и конфиденциальности: Одним из основных ограничений на рынке цифровых банковских платформ является обеспокоенность по поводу безопасности и конфиденциальности. С увеличением частоты кибератак и утечек данных клиенты опасаются использования цифровых банковских платформ, что приводит к потенциальному барьеру для роста рынка.
2. Сопротивление изменениям от традиционных банковских клиентов: Несмотря на растущую популярность цифровых банковских платформ, все еще существует сегмент населения, который устойчив к изменениям и предпочитает традиционные банковские методы. Это сопротивление изменениям создает проблему для широкого внедрения цифровых банковских платформ.
3. Инфраструктурные и технологические ограничения: Разработка и внедрение передовых цифровых банковских платформ требуют надежной инфраструктуры и технологических возможностей. В регионах с недостаточно развитой инфраструктурой или ограниченным доступом к высокоскоростному интернету рост цифровых банковских платформ может сдерживаться технологическими ограничениями.
Ожидается, что рынок цифровых банковских платформ в Северной Америке будет значительно расти в связи с растущим внедрением цифровых банковских решений и присутствием ключевых игроков рынка в регионе. В США и Канаде наблюдается рост спроса на цифровые банковские платформы, что обусловлено растущим предпочтением онлайн и мобильных банковских услуг среди потребителей.
Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Южная Корея):
В Азиатско-Тихоокеанском регионе такие страны, как Китай, Япония и Южная Корея, могут стать свидетелями значительного роста рынка цифровых банковских платформ. Растущее проникновение интернета и смартфонов, наряду с внедрением цифровых методов оплаты, подпитывают спрос на передовые банковские решения в регионе. Китай, в частности, становится ключевым рынком для цифровых банковских платформ из-за быстрой цифровизации своего финансового сектора.
Европа (Соединенное Королевство, Германия, Франция):
В Европе ожидается устойчивый рост рынка цифровых банковских платформ, обусловленный растущим акцентом на улучшение цифровой инфраструктуры индустрии финансовых услуг. Великобритания, Германия и Франция, как ведущие экономики региона, используют цифровые банковские платформы для удовлетворения растущих потребностей технически подкованных потребителей и сохранения конкурентоспособности в сфере цифрового банкинга.
Сегмент банковских платформ на рынке цифровых банковских платформ относится к различным типам платформ, доступных для банковских операций. Это включает в себя мобильный банкинг, интернет-банкинг и цифровые банковские платформы. Платформы мобильного банкинга позволяют клиентам осуществлять банковские операции через свои смартфоны или другие мобильные устройства, а платформы интернет-банкинга позволяют клиентам получать доступ к своим банковским счетам и осуществлять транзакции через Интернет. Цифровые банковские платформы - это исключительно онлайн-платформы, которые не имеют физических отделений. Каждый тип банковской платформы предлагает различные уровни удобства и доступности, удовлетворяя разнообразные потребности клиентов в цифровую эпоху.
Модель развертывания:
Сегмент моделей развертывания на рынке цифровых банковских платформ относится к различным методам развертывания банковских платформ. Это включает локальное развертывание, облачное развертывание и гибридные модели развертывания. Развертывание на месте включает в себя установку и запуск программного обеспечения банковской платформы на территории банка, обеспечивая полный контроль и настройки. Напротив, облачное развертывание предполагает размещение банковской платформы на облачной инфраструктуре, предлагая масштабируемость и доступность. Гибридные модели развертывания объединяют элементы локального и облачного развертывания, обеспечивая гибкость и баланс между управлением и удобством. Выбор модели развертывания может иметь значительные последствия для стоимости, безопасности и доступности как для банков, так и для их клиентов.
Банковский тип:
Сегмент банковского типа на рынке цифровых банковских платформ охватывает различные типы банковских учреждений, которые используют цифровые банковские платформы. Это включает розничные банки, корпоративные банки и инвестиционные банки. Розничные банки обслуживают индивидуальных потребителей и предлагают широкий спектр банковских услуг, таких как сберегательные счета, кредиты и кредитные карты. Корпоративные банки сосредоточены на предоставлении банковских услуг предприятиям и организациям, включая управление денежными средствами и финансирование торговли. Инвестиционные банки специализируются на предоставлении финансовых консультаций, андеррайтинга и услуг по управлению инвестициями. Сегмент банковского типа отражает разнообразные потребности и требования различных типов банков в принятии цифровых банковских платформ для оптимизации их операций и повышения качества обслуживания клиентов.
Лучшие игроки рынка:
1. Fiserv, Inc.
2.Корпорация Oracle
3. FIS Global
4. Temenos AG
5. Финастра
6. Базовая база
7. Infosys Limited
8. Корпорация NCR
9. ACI Worldwide
10. D3 Банковские технологии