Размер и доля рынка цифровой банковской платформы по типу банковской платформы, модели развертывания, банковскому типу, региональному прогнозу, отраслевым игрокам, Отчету о статистике роста 2024-2032

Перспективы рынка:

Размер рынка цифровых банковских платформ в 2023 году превысил 28,63 млрд долларов США и, как ожидается, превысит 112,3 млрд долларов США к концу 2032 года, увеличившись более чем на 16,4% CAGR в период с 2024 по 2032 год.

• Base Year Value (2023): USD 28.63 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.4%
• Forecast Year Value (2032): USD 112.3 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Динамика рынка:

Драйверы роста и возможности:

1. Расширение использования смартфонов и проникновение в Интернет: Растущее внедрение смартфонов и растущее проникновение в Интернет привели к росту спроса на цифровые банковские платформы. Клиенты все чаще обращаются к онлайн- и мобильному банкингу для удобства и доступности, что стимулирует рост рынка цифровых банковских платформ.

2. Переход к цифровизации и автоматизации: Банки и финансовые учреждения все больше сосредотачиваются на цифровизации и автоматизации для оптимизации своей деятельности и улучшения качества обслуживания клиентов. Это привело к росту спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают широкий спектр услуг, таких как открытие онлайн-счетов, цифровые платежи и персонализированные инструменты управления финансами.

3. Растущее предпочтение персонализированного банковского опыта: Клиенты ищут персонализированный и индивидуальный банковский опыт, который соответствует их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового банкинга, которые предлагают персонализированные услуги, такие как финансовые консультации на основе ИИ и индивидуальные рекомендации по продуктам, позиционируют себя для роста на рынке.

4. Повышение нормативных инициатив и требований к соблюдению: Регуляторная среда для банковских и финансовых услуг развивается, с растущим акцентом на конфиденциальность данных, кибербезопасность и соответствие. Это привело к увеличению спроса на цифровые банковские платформы, которые предлагают надежные меры безопасности, инструменты соответствия и функции защиты данных.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type of Banking Platform, Deployment Model, Banking Type
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, and Technisys.

Industry Restraints:

1. Проблемы безопасности и конфиденциальности: Одним из основных ограничений на рынке цифровых банковских платформ является обеспокоенность по поводу безопасности и конфиденциальности. С увеличением частоты кибератак и утечек данных клиенты опасаются использования цифровых банковских платформ, что приводит к потенциальному барьеру для роста рынка.

2. Сопротивление изменениям от традиционных банковских клиентов: Несмотря на растущую популярность цифровых банковских платформ, все еще существует сегмент населения, который устойчив к изменениям и предпочитает традиционные банковские методы. Это сопротивление изменениям создает проблему для широкого внедрения цифровых банковских платформ.

3. Инфраструктурные и технологические ограничения: Разработка и внедрение передовых цифровых банковских платформ требуют надежной инфраструктуры и технологических возможностей. В регионах с недостаточно развитой инфраструктурой или ограниченным доступом к высокоскоростному интернету рост цифровых банковских платформ может сдерживаться технологическими ограничениями.

Региональный прогноз:

Северная Америка (США, Канада):

Ожидается, что рынок цифровых банковских платформ в Северной Америке будет значительно расти в связи с растущим внедрением цифровых банковских решений и присутствием ключевых игроков рынка в регионе. В США и Канаде наблюдается рост спроса на цифровые банковские платформы, что обусловлено растущим предпочтением онлайн и мобильных банковских услуг среди потребителей.

Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Южная Корея):

В Азиатско-Тихоокеанском регионе такие страны, как Китай, Япония и Южная Корея, могут стать свидетелями значительного роста рынка цифровых банковских платформ. Растущее проникновение интернета и смартфонов, наряду с внедрением цифровых методов оплаты, подпитывают спрос на передовые банковские решения в регионе. Китай, в частности, становится ключевым рынком для цифровых банковских платформ из-за быстрой цифровизации своего финансового сектора.

Европа (Соединенное Королевство, Германия, Франция):

В Европе ожидается устойчивый рост рынка цифровых банковских платформ, обусловленный растущим акцентом на улучшение цифровой инфраструктуры индустрии финансовых услуг. Великобритания, Германия и Франция, как ведущие экономики региона, используют цифровые банковские платформы для удовлетворения растущих потребностей технически подкованных потребителей и сохранения конкурентоспособности в сфере цифрового банкинга.

Анализ сегментации:

С точки зрения сегментации мировой рынок цифровых банковских платформ анализируется на основе Типа банковской платформы, Модели развертывания, Типа банковского обслуживания

Тип банковской платформы:

Сегмент банковских платформ на рынке цифровых банковских платформ относится к различным типам платформ, доступных для банковских операций. Это включает в себя мобильный банкинг, интернет-банкинг и цифровые банковские платформы. Платформы мобильного банкинга позволяют клиентам осуществлять банковские операции через свои смартфоны или другие мобильные устройства, а платформы интернет-банкинга позволяют клиентам получать доступ к своим банковским счетам и осуществлять транзакции через Интернет. Цифровые банковские платформы - это исключительно онлайн-платформы, которые не имеют физических отделений. Каждый тип банковской платформы предлагает различные уровни удобства и доступности, удовлетворяя разнообразные потребности клиентов в цифровую эпоху.

Модель развертывания:

Сегмент моделей развертывания на рынке цифровых банковских платформ относится к различным методам развертывания банковских платформ. Это включает локальное развертывание, облачное развертывание и гибридные модели развертывания. Развертывание на месте включает в себя установку и запуск программного обеспечения банковской платформы на территории банка, обеспечивая полный контроль и настройки. Напротив, облачное развертывание предполагает размещение банковской платформы на облачной инфраструктуре, предлагая масштабируемость и доступность. Гибридные модели развертывания объединяют элементы локального и облачного развертывания, обеспечивая гибкость и баланс между управлением и удобством. Выбор модели развертывания может иметь значительные последствия для стоимости, безопасности и доступности как для банков, так и для их клиентов.

Банковский тип:

Сегмент банковского типа на рынке цифровых банковских платформ охватывает различные типы банковских учреждений, которые используют цифровые банковские платформы. Это включает розничные банки, корпоративные банки и инвестиционные банки. Розничные банки обслуживают индивидуальных потребителей и предлагают широкий спектр банковских услуг, таких как сберегательные счета, кредиты и кредитные карты. Корпоративные банки сосредоточены на предоставлении банковских услуг предприятиям и организациям, включая управление денежными средствами и финансирование торговли. Инвестиционные банки специализируются на предоставлении финансовых консультаций, андеррайтинга и услуг по управлению инвестициями. Сегмент банковского типа отражает разнообразные потребности и требования различных типов банков в принятии цифровых банковских платформ для оптимизации их операций и повышения качества обслуживания клиентов.

Конкурентная среда:

Конкурентный ландшафт на рынке цифровых банковских платформ характеризуется высоким уровнем конкуренции среди ключевых игроков, которые стремятся дифференцировать себя, предлагая инновационные и интегрированные решения для удовлетворения растущих потребностей клиентов. Рынок также характеризуется наличием большого количества мелких и средних игроков, которые постоянно стремятся получить конкурентное преимущество за счет стратегических партнерств и слияний и поглощений. Лидеры рынка сосредоточены на расширении своих продуктовых портфелей, инвестировании в исследования и разработки и расширении своего географического присутствия, чтобы получить большую долю рынка. Кроме того, на рынке наблюдается усиление конкуренции со стороны нетрадиционных финансовых институтов и технологических компаний, которые выходят на цифровое банковское пространство. Ключевые факторы, способствующие интенсивной конкуренции на рынке, включают растущее внедрение цифровых банковских платформ, увеличение ожиданий клиентов в отношении персонализированного и бесшовного банковского опыта и нормативные изменения, стимулирующие необходимость повышения мер безопасности и соответствия.

Лучшие игроки рынка:

1. Fiserv, Inc.

2.Корпорация Oracle

3. FIS Global

4. Temenos AG

5. Финастра

6. Базовая база

7. Infosys Limited

8. Корпорация NCR

9. ACI Worldwide

10. D3 Банковские технологии