Размер и доля рынка цифровых банковских платформ, по типам банковских платформ, модель развертывания, тип банковского дела, региональный прогноз, игроки отрасли, статистический отчет о росте на 2024-2032 гг.

Перспективы рынка:

Объем рынка цифровых банковских платформ в 2023 году превысил 28,63 миллиарда долларов США и, как ожидается, к концу 2032 года превысит 112,3 миллиарда долларов США, а в период с 2024 по 2032 год его среднегодовой темп роста составит более 16,4%.

• Base Year Value (2023): USD 28.63 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.4%
• Forecast Year Value (2032): USD 112.3 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Динамика рынка:

Драйверы роста и возможности:

1. Рост использования смартфонов и проникновение Интернета. Растущее распространение смартфонов и рост проникновения Интернета привели к росту спроса на цифровые банковские платформы. Клиенты все чаще обращаются к онлайн"&"- и мобильному банкингу из-за удобства и доступности, что способствует росту рынка цифровых банковских платформ.

2. Переход к цифровизации и автоматизации. Банки и финансовые учреждения все больше внимания уделяют цифровизации и автоматизации для опт"&"имизации своих операций и улучшения качества обслуживания клиентов. Это привело к растущему спросу на цифровые банковские платформы, которые предлагают широкий спектр услуг, таких как открытие онлайн-счетов, цифровые платежи и инструменты персонализирован"&"ного финансового управления.

3. Растущее предпочтение персонализированного банковского обслуживания. Клиенты ищут персонализированное и адаптированное банковское обслуживание, отвечающее их конкретным потребностям и предпочтениям. Платформы цифрового"&" банкинга, предлагающие персонализированные услуги, такие как финансовые консультации на основе искусственного интеллекта и индивидуальные рекомендации по продуктам, готовятся к росту на рынке.

4. Увеличение количества регуляторных инициатив и требов"&"аний к соблюдению нормативных требований. Нормативно-правовая база в сфере банковских и финансовых услуг развивается, при этом все большее внимание уделяется конфиденциальности данных, кибербезопасности и соблюдению требований. Это привело к увеличению сп"&"роса на цифровые банковские платформы, которые предлагают надежные меры безопасности, инструменты обеспечения соответствия и функции защиты данных.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type of Banking Platform, Deployment Model, Banking Type
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, and Technisys.

Industry Restraints:

1. Проблемы безопасности и конфиденциальности. Одним из основных ограниче"&"ний на рынке цифровых банковских платформ является проблема безопасности и конфиденциальности. С ростом частоты кибератак и утечек данных клиенты опасаются использовать платформы цифрового банкинга, что создает потенциальный барьер для роста рынка.

2"&". Сопротивление изменениям со стороны традиционных банковских клиентов. Несмотря на растущую популярность платформ цифрового банкинга, все еще существует сегмент населения, который сопротивляется изменениям и предпочитает традиционные банковские методы. Т"&"акое сопротивление переменам создает проблему для широкого внедрения платформ цифрового банкинга.

3. Инфраструктурные и технологические ограничения. Разработка и внедрение передовых платформ цифрового банкинга требуют надежной инфраструктуры и технол"&"огических возможностей. В регионах со слаборазвитой инфраструктурой или ограниченным доступом к высокоскоростному Интернету рост цифровых банковских платформ может сдерживаться технологическими ограничениями.

Региональный прогноз:

Северная Америка (США, Канада):

Ожидается, что рынок цифровых банковских платформ в Северной Америке будет значительно расти благодаря растущему внедрению цифровых банковских решений и присутствию ключевых игроков рынка в регионе. В США и Канаде наблюда"&"ется рост спроса на цифровые банковские платформы, вызванный растущим предпочтением потребителей к онлайн- и мобильным банковским услугам.

Азиатско-Тихоокеанский регион (Китай, Япония, Южная Корея):

В Азиатско-Тихоокеанском регионе такие страны, ка"&"к Китай, Япония и Южная Корея, готовы стать свидетелями значительного роста рынка цифровых банковских платформ. Растущее проникновение Интернета и смартфонов, а также внедрение цифровых методов оплаты повышают спрос на передовые банковские решения в регио"&"не. Китай, в частности, становится ключевым рынком для цифровых банковских платформ из-за быстрой цифровизации его финансового сектора.

Европа (Великобритания, Германия, Франция):

Ожидается, что в Европе на рынке цифровых банковских платформ будет "&"наблюдаться устойчивый рост, обусловленный растущим вниманием к совершенствованию цифровой инфраструктуры индустрии финансовых услуг. Великобритания, Германия и Франция, как ведущие экономики региона, используют платформы цифрового банкинга, чтобы удовлет"&"ворить растущие потребности технически подкованных потребителей и оставаться конкурентоспособными в сфере цифрового банкинга.

Анализ сегментации:

С точки зрения сегментации глобальный рынок цифровых банковских платформ анализируется на основе типа банковской платформы, модели развертывания и типа банковского обслуживания.

Тип банковской платформы:

Тип сегмента банковских платформ на рынке цифровых банковских платформ относится к различным типам платформ, доступных для банковских операций. Сюда входят мобильный банкинг, интернет-банкинг и цифровые банковские платформы"&". Платформы мобильного банкинга позволяют клиентам осуществлять банковские операции через свои смартфоны или другие мобильные устройства, а платформы интернет-банкинга позволяют клиентам получать доступ к своим банковским счетам и осуществлять транзакции "&"через Интернет. Банковские платформы, работающие только в цифровом формате, — это исключительно онлайн-платформы, не имеющие физических филиалов. Каждый тип банковской платформы предлагает разные уровни удобства и доступности, удовлетворяя разнообразные п"&"отребности клиентов в эпоху цифровых технологий.

Модель развертывания:

Сегмент моделей развертывания на рынке цифровых банковских платформ относится к различным методам развертывания банковских платформ. Это включает в себя локальное развертыва"&"ние, облачное развертывание и гибридные модели развертывания. Локальное развертывание включает установку и запуск программного обеспечения банковской платформы на территории банка, обеспечивая полный контроль и возможности настройки. Напротив, облачное ра"&"звертывание предполагает размещение банковской платформы в облачной инфраструктуре, обеспечивающей масштабируемость и доступность. Модели гибридного развертывания сочетают в себе элементы как локального, так и облачного развертывания, обеспечивая гибкость"&" и баланс между контролем и удобством. Выбор модели развертывания может существенно повлиять на стоимость, безопасность и доступность как для банков, так и для их клиентов.

Тип банка:

Сегмент банковского типа на рынке цифровых банковских платфо"&"рм охватывает различные типы банковских учреждений, которые используют цифровые банковские платформы. Сюда входят розничные банки, корпоративные банки и инвестиционные банки. Розничные банки обслуживают индивидуальных потребителей и предлагают широкий спе"&"ктр банковских услуг, таких как сберегательные счета, кредиты и кредитные карты. Корпоративные банки специализируются на предоставлении банковских услуг предприятиям и организациям, включая управление денежными средствами и торговое финансирование. Инвест"&"иционные банки специализируются на предоставлении финансовых консультаций, андеррайтинга и услуг по управлению инвестициями. Сегмент банковского типа отражает разнообразные потребности и требования различных типов банков при внедрении цифровых банковских "&"платформ для оптимизации своих операций и улучшения качества обслуживания клиентов.

Конкурентная среда:

Конкурентная среда на рынке цифровых банковских платформ характеризуется высоким уровнем соперничества между ключевыми игроками, которые стремятся дифференцироваться, предлагая инновационные и интегрированные решения для удовлетворения растущих потребност"&"ей клиентов. Рынок также характеризуется присутствием большого количества малых и средних игроков, которые постоянно стремятся получить конкурентное преимущество посредством стратегического партнерства, а также слияний и поглощений. Лидеры рынка сосредото"&"чены на расширении своего портфеля продуктов, инвестировании в исследования и разработки, а также расширении своего географического присутствия для завоевания большей доли рынка. Кроме того, на рынке наблюдается усиление конкуренции со стороны нетрадицион"&"ных финансовых учреждений и технологических компаний, которые выходят в пространство цифрового банкинга. Ключевые факторы, способствующие острой конкуренции на рынке, включают растущее внедрение цифровых банковских платформ, растущие ожидания клиентов в о"&"тношении персонализированного и бесперебойного банковского обслуживания, а также нормативные изменения, вызывающие необходимость усиления мер безопасности и соответствия требованиям.

Ведущие игроки рынка:

1. Фисерв, Инк.

2. Корпорация Оракл

"&"3. ФИС Глобальный

4. Теменос АГ

5. Финастра

6. Задняя база

7. Инфосис Лимитед

8. Корпорация НКР

9. ACI по всему миру

10. Банковские технологии D3