Размер и доля рынка цифровых банковских услуг, По видам (розничный банкинг, корпоративный банкинг, инвестиционный банкинг), услуги (транзакционные услуги, нетранзакционные услуги), региональный прогноз, отраслевые игроки, отчет по статистике роста 2024-2032

Перспективы рынка:

Размер рынка цифровых банковских услуг превысил 10,32 млрд долларов США в 2023 году и, как ожидается, превысит 26,4 млрд долларов США к концу 2032 года, увеличившись более чем на 11% CAGR между 2024 и 2032 годами.

• Base Year Value (2023): USD 10.32 Billion
• CAGR (2024-2032): 11%
• Forecast Year Value (2032): USD 26.4 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Динамика рынка:

Драйверы роста и возможности:

1. Увеличение проникновения смартфонов и Интернета: Растущее использование смартфонов и доступа к Интернету во всем мире привело к увеличению внедрения цифровых банковских услуг. Ожидается, что эта тенденция сохранится, поскольку все больше людей получают доступ к мобильным устройствам и высокоскоростному интернету, что дает значительную возможность для рынка цифрового банкинга расширить свою клиентскую базу.

2. Рост спроса на удобные и эффективные банковские услуги: Потребители все чаще ищут удобные и эффективные способы управления своими финансами, включая платежи, перевод средств и доступ к информации о счетах. Цифровой банкинг предлагает удобную и удобную платформу для этих услуг, стимулируя спрос на цифровые банковские решения.

3. Технологические достижения и инновации: Достижения в области технологий, таких как искусственный интеллект, машинное обучение и блокчейн, позволили поставщикам цифровых банковских услуг предлагать новые и инновационные услуги, такие как персонализированные инструменты управления финансами, бесшовные платежи и расширенные функции безопасности. Эти технологические достижения дают возможность цифровым банковским компаниям дифференцироваться и привлекать новых клиентов.

4. Переход к безналичным операциям и цифровым платежам: Мировая тенденция к безналичным операциям и цифровым платежам создала благоприятные условия для роста цифрового банкинга. По мере того, как все больше предприятий и потребителей используют цифровые методы оплаты, включая мобильные кошельки и бесконтактные платежи, ожидается, что спрос на цифровые банковские услуги значительно возрастет.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type, Service
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Appway AG , Bank of New York Mellon Corp., Oracle Corp., ieDigital, Infosys Limited, Finastra, ebankIT.

Industry Restraints:

1. Проблемы безопасности и конфиденциальности: Одним из основных ограничений для рынка цифрового банкинга является растущая обеспокоенность по поводу безопасности и конфиденциальности. По мере того, как потребители все больше полагаются на цифровой банкинг для своих финансовых транзакций, существует повышенный риск киберугроз, мошенничества и утечек данных, что может подорвать доверие к цифровым банковским услугам.

2. Проблемы регулирования и соблюдения: Регуляторная среда для цифрового банкинга сложна и постоянно развивается, с жесткими требованиями к защите данных, аутентификации клиентов и мерам по борьбе с отмыванием денег. Соблюдение этих правил и стандартов соответствия может создать проблемы для поставщиков цифровых банковских услуг, особенно на глобальном рынке с различными нормативными требованиями.

3. Ограниченный доступ к банковским услугам в сельских и недостаточно обслуживаемых районах: В то время как цифровой банкинг предлагает удобство и доступность для многих, все еще есть сегменты населения, особенно в сельских и недостаточно обслуживаемых районах, с ограниченным доступом к цифровым банковским услугам из-за неадекватной инфраструктуры Интернета, отсутствия технологической грамотности и культурных барьеров. Преодоление этих проблем для расширения охвата цифровых банковских услуг может оказаться значительным сдерживающим фактором для отрасли.

Региональный прогноз:

Северная Америка:

Рынок цифровых банковских услуг в Северной Америке, особенно в Соединенных Штатах и Канаде, переживает значительный рост, обусловленный переходом к цифровым решениям для банковских и финансовых услуг. Внедрение цифровых банковских платформ и мобильных банковских приложений растет, а потребители пользуются удобством и доступностью, предлагаемыми этими технологиями. Ключевыми игроками на североамериканском рынке цифровых банковских услуг являются крупные финансовые учреждения, а также финтех-компании, которые разрушают традиционный банковский сектор инновационными цифровыми предложениями.

Азиатско-Тихоокеанский регион:

В Азиатско-Тихоокеанском регионе, особенно в Китае, Японии и Южной Корее, рынок цифрового банкинга характеризуется сильными технологическими достижениями и большим количеством технически подкованных потребителей. Мобильные платежи, цифровые кошельки и услуги онлайн-банкинга набирают популярность в этих странах, и цифровые банковские модели становятся все более распространенными. Растущее население среднего класса и растущее проникновение смартфонов стимулируют быстрое внедрение цифровых банковских услуг в регионе.

Европа:

В Европе, особенно в Великобритании, Германии и Франции, рынок цифрового банкинга переживает сдвиг в сторону цифровой трансформации и принятия открытых банковских инициатив. Традиционные банки инвестируют в цифровые технологии и сотрудничают с финтех-компаниями для улучшения своих цифровых предложений и повышения качества обслуживания клиентов. Регулятивный ландшафт в Европе, включая внедрение Директивы о платежных услугах 2 (PSD2), также стимулирует развитие инновационных решений в области цифрового банкинга и способствует конкуренции на рынке.

Анализ сегментации:

С точки зрения сегментации мировой рынок цифрового банкинга анализируется на основе Type, Service

Сегментный анализ рынка цифровых банков

Тип

Типовой сегмент рынка цифрового банкинга относится к различным категориям цифровых банковских услуг, доступных потребителям. Это включает в себя интернет-банкинг, мобильный банкинг и цифровые кошельки. Интернет-банкинг позволяет клиентам получать доступ к своим банковским счетам и совершать транзакции через веб-сайт. С другой стороны, мобильный банкинг позволяет клиентам осуществлять банковскую деятельность с помощью мобильного устройства, такого как смартфон или планшет. Цифровые кошельки - это виртуальные кошельки, которые позволяют пользователям хранить платежную информацию и совершать покупки в Интернете или в магазине. Понимание сегмента рынка цифрового банкинга имеет решающее значение для банков и финансовых учреждений, чтобы адаптировать свои предложения цифрового банкинга к меняющимся предпочтениям своих клиентов.

Сервис

Сегмент услуг рынка цифрового банкинга охватывает широкий спектр банковских услуг, которые предлагаются по цифровым каналам. К ним относятся управление счетами, оплата счетов, переводы средств, заявки на кредит и управление инвестициями. Управление счетами позволяет клиентам просматривать балансы своих счетов, историю транзакций и выписки в Интернете. Платежные услуги позволяют клиентам оплачивать свои счета в электронном виде, экономя время и усилия. Переводы средств позволяют клиентам переводить деньги между своими счетами или другим физическим или юридическим лицам. Кроме того, цифровые банковские услуги теперь включают функции для клиентов, чтобы подать заявку на кредиты и управлять своими инвестиционными портфелями в Интернете. Анализ сегмента услуг рынка цифрового банкинга имеет важное значение для банков, чтобы определить наиболее востребованные цифровые услуги и соответственно расставить приоритеты своих инициатив в области цифрового банкинга.

Понимая тип и сегменты услуг на рынке цифрового банкинга, банки и финансовые учреждения могут получить ценную информацию о предпочтениях и поведении потребителей, что позволяет им разрабатывать и предоставлять решения для цифрового банкинга, которые отвечают потребностям и ожиданиям их клиентов.

Конкурентная среда:

Конкурентный ландшафт на рынке цифровых банковских услуг быстро развивается, поскольку технологии продолжают формировать отрасль. По мере того, как все больше потребителей обращаются к цифровым платформам для своих банковских нужд, рынок стал переполнен многочисленными игроками, борющимися за долю рынка. С устоявшимися финансовыми институтами, финтех-стартапами и крупными технологическими компаниями, которые вступают в борьбу, конкуренция жесткая. Компании постоянно внедряют свои цифровые предложения для привлечения и удержания клиентов, а на рынке также наблюдается растущее сотрудничество между традиционными банками и финтех-компаниями, чтобы использовать свои сильные стороны.

Лучшие игроки рынка:

1. JPMorgan Chase & Co.

2. Банк Америки

3. Банк ICICI

4. Ситибанк

5. Уэллс Фарго

6. Барклайс

7.Банкорп США

8. HSBC Holdings PLC

9. Ally Financial

10. BBVA USA