Banking Market Size 및 공유를 엽니다. 금융 서비스 (은행 및 자본 시장, 지불, 디지털 통화, 가치 추가 서비스), 배포 모델 (On-premises, Cloud, Hybrid), 유통 채널, 지역 예측, 산업 플레이어, 성장 통계 보고서 2024-2032

시장 전망:

오픈 뱅킹 시장은 2023년 27.6억 달러에 달했고, 2024년과 2032년 사이에 21.8% 이상의 CAGR를 목격한 연 2032년 말까지 USD 162.83억 달러를 능가하는 것으로 예상됩니다.

• Base Year Value (2023): USD 27.6 Billion
• CAGR (2024-2032): 21.8%
• Forecast Year Value (2032): USD 162.83 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

시장 역학:

성장 운전사와 기회:

디지털 은행 서비스의 증가 채택은 개방 은행 시장을위한 주요 성장 드라이버 중 하나입니다. 소비자가 더 많은 기술이 되기 때문에 원활하고 편리한 은행 경험을 추구합니다. 이 변화는 모바일 뱅킹 애플리케이션의 상승에 의해 연료를 공급하고 fintech 솔루션은 개방적인 뱅킹 API를 활용하여 개인화된 서비스를 제공합니다. 금융 기관은 강력한 개방 금융 생태계를 촉진하고 시장 성장을 구동하는 디지털 오퍼링에 크게 투자하고 있습니다.

또 다른 중요한 성장 드라이버는 Open Banking 이니셔티브에 대한 규제 지원입니다. 다양한 지역의 정부 및 규제 기관은 재무 데이터를 통해 투명성과 소비자 통제를 격려하는 정책을 시행하고 있습니다. 유럽의 PSD2와 같은 프레임 워크는 은행 정보에 대한 타사 액세스를위한 세계 옹호의 다른 부분에서 유사한 규정. 금융 서비스 제공 업체 중 경쟁을 강화뿐만 아니라, 또한 서비스의 혁신과 사용자 정의를 촉진, 궁극적으로 Open Banking 시장을 확장.

또한, 강화된 고객 경험을 위한 상승 수요는 Open Banking 시장을 추진하는 중요한 역할을 합니다. 소비자들은 점점 더 많은 금융 서비스를 기대할 것으로 예상되는 금융 서비스로, 진화 선호도 및 효율성에 대한 욕망에 의해 구동됩니다. Open Banking은 금융 기관이 고객 데이터의 더 넓은 배열에 액세스 할 수있게하여 개인화 된 제품을 전달하고 고객 서비스를 개선하고 참여를 향상시킵니다. 사용자 정의 및 향상된 사용자 경험을 향한이 추세는 Open Banking 솔루션의 채택 및 투자를 꾸준히 운전하고 있습니다.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Financial Services, Deployment Model, Distribution Channel
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Accenture plc, Capgemini, F5,, Finicity, MuleSoft, Oracle, Plaid, Tata Consultancy Services, Tibco Software, Tink, Token.io, TrueLayer, Virtusa Corp., Worldline S.A., Yodlee

Industry Restraints:

수많은 장점에도 불구하고 Open Banking 시장은 데이터 보안 및 개인 정보 보호에 대한 우려 중 하나가 중요한 제반을 직면합니다. 다른 금융 entities 중 데이터 공유의 증가로 소비자는 민감한 정보가 처리되는 방법에 대해 더 집중합니다. 고급 데이터 침해 및 사이버 공격은 신중하게 소비자 접근을 주도하고 금융 기관은 강력한 보안 조치를 통해 이러한 문제를 해결해야합니다. 데이터 보안의 소비자 신뢰의 부족은 Open Banking 이니셔티브의 성장과 수용을 방해 할 수 있습니다.

또 다른 주요 구절은 전통적인 은행 내에서 유산 시스템에 의해 구성 된 도전입니다. 많은 설립 된 은행 기관은 통합 된 기술 인프라를 운영, 효과적으로 개방 금융 전략을 구현하기 위해 어려운. 레거시 시스템의 전환은 더 현대적이고, 민첩한 플랫폼은 혁신의 속도를 방해할 수 있는 실질적인 투자와 시간을 요구합니다. 이러한 도전은 개방 금융 시장의 참여를 제한하고 부문의 전반적인 성장을 느리게하는 일부 금융 기관에 진입하는 장벽을 만들 수 있습니다.

지역예보:

북아메리카

북미의 개방 은행 시장은 주로 미국과 캐나다에 의해 구동되며, 규제 이니셔티브 및 소비자 수요가 강화 된 금융 서비스를 위해 강력한 푸시가 있습니다. 미국, 오픈 뱅킹의 채택은 fintech 혁신에 의해 추진되고 은행에 의해 APIs의 증가 사용은, 세 번째 파티 서비스 제공 업체가 안전하게 액세스 할 수 있도록, 따라서 경쟁을 촉진하고 고객 경험을 개선. 주요 은행은 fintech 기업과 협업하여 개인화 된 금융 솔루션을 제공하고 서비스 제공을 향상시킵니다. 캐나다에서 정부의 Open Banking Review는 Open Banking 원칙의 채택을 촉진하고 금융 데이터에 대한 소비자 액세스를 개선하고 혁신을 촉진합니다. 이 지역은 기존 금융 기관과 핀테크 스타트업 간의 파트너십을 통해 새로운 제품과 서비스의 개발을 가속화하고 있습니다.

아시아 태평양

아시아 태평양 지역의 개방 은행 시장은 중국, 일본 및 한국과 같은 금융 서비스에서 급속한 디지털화와 혁신이 특징입니다. 중국은 Alibaba와 Tencent와 같은 주요 기술 회사와 함께 fintech 생태계를 통해 Open Banking의 채택을 구동한다. 규제 기관은 Open Banking 이니셔티브를 지원하는 프레임 워크를 시작으로 데이터 공유 및 소비자 선택을 홍보합니다. 일본에, 노력은 개방적인 API를 채택하기 위해 금융 서비스 기관이 은행을 encouraging 은행과 함께 은행 경쟁과 고객 경험을 강화하기 위해 만들어졌습니다. 한국은 은행과 핀테크 회사 간의 협업을 촉진하는 기술 및 지원 규제 환경에 중점을 둔 중요한 성장뿐만 아니라 금융 상품 제공 및 소비자 접근을 개선하는 데 중점을 둡니다.

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유럽의 오픈 뱅킹 시장은 EU의 PSD2 지침에 의해 구동되며, 이는 은행이 제 3 자 제공 업체에 지불 서비스 및 고객 데이터를 엽니 다. 영국에서, Open Banking의 구현은 경쟁, 혁신, 개선 된 고객 서비스, 대안 금융 솔루션을 제공하는 fintech 회사 수의 큰 파도와 함께 주도하고있다. 규제 지원 및 소비자 인식은 시장의 성장에 기여하는 핵심 요소이며, 사용자는 점점 금융 데이터를 관리합니다. 독일은 데이터 보호 및 소비자 권리 강화에 강한 강조와 함께, 성장하는 Open Banking 생태계에 결과. 프랑스는 또한 fintech에 상당한 투자와 전통적인 은행과 기술 중심의 창업자 사이에서 협력 모델에 초점을 맞추고, 개선 된 서비스 및 금융 부문의 고객 경험을 촉진하는 개방 은행을 채택하고 있습니다.

세분화 분석:

글로벌 오픈 뱅킹 시장은 금융 서비스, 배포 모델, 유통 채널을 기반으로 분석됩니다.

Banking Market Segment 분석

금융 서비스

개방 은행 시장은 주로 은행 및 자본 시장, 지불, 디지털 통화 및 가치 추가 서비스로 구분됩니다. Banking and Capital Markets 세그먼트는 금융 기관 레버리지 Open Banking으로 상당한 성장을 경험하고 고객 경험 및 간소화 작업을 향상시킵니다. 결제는 결제 솔루션에서 원활하고 효율적인 거래 운전 혁신을 위한 수요와 주요 초점 영역입니다. Digital Currencies는 cryptocurrencies 및 중앙 은행 디지털 통화로 견인을 얻고 통합을 지원하기 위해 강력한 프레임 워크를 필요화시킵니다. Value-added Services, 이는 분석 및 개인화 된 제안을 포함, 은행이 경쟁력있는 차별화 및 더 깊은 고객 통찰력을 추구하는 uptick을 경험하고있다.

Deployment 모델

Deployment Model의 관점에서 시장은 On-premises, Cloud 및 Hybrid 모델로 분류됩니다. On-premises 세그먼트는 데이터 보안 및 제어를 우선 순위화하는 기관과 관련이 있지만, 확장성, 비용 효율성 및 기존 시스템과의 통합이 용이하기 때문에 클라우드 배포에 대한 눈에 띄는 추세가 있습니다. 하이브리드 모델은 조직이 클라우드의 혁신적인 기능을 활용하면서 민감한 데이터를 관리할 수 있는 유연성을 제공하는 On-premises 및 Cloud 배포의 이점을 활용할 수 있도록 점점 인기를 끌고 있습니다.

유통 채널

배급 채널 세그먼트는 직접 판매 및 간접 판매를 우회합니다. 직접 판매는 금융 기관과의 관계를 수립하고 특정 요구에 맞는 맞춤형 솔루션을 제공합니다. fintech 회사 및 기술 공급업체와의 파트너십을 포함한 간접 판매 채널은 시장의 범위와 서비스 납품 능력을 강화하는 데도 중요합니다. Open Banking 생태계가 진화함에 따라 전통적인 금융 기관과 기술 회사 간의 협력은 필수적이며 혁신을 주도하고 더 통합 된 금융 서비스 환경을 가능하게합니다.

경쟁 구도:

Open Banking Market의 경쟁력은 급속한 혁신과 전통적인 은행과 함께 핀테크 회사의 출현으로 특징입니다. 이 분야는 유럽의 PSD2 및 개방 은행 업무와 같은 규제 프레임 워크에 의해 구동되며, 은행과 제3자 공급자 간의 데이터 공유를 촉진합니다. 주요 금융 기관은 fintech 스타트업과 협업하여 동적인 생태계를 선도하는 고객 경험과 간소화된 금융 서비스를 제공합니다. 주요 동향은 API 구동 솔루션의 상승을 포함, 데이터 보안에 초점, 고급 분석의 채택 제안을 개인화. 경쟁력 강화로 기업들은 기술, 파트너십, 확장 서비스 포트폴리오를 통해 차별화됩니다.

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