Banking As-A-Service (BaaS) 시장 크기 및 공유, 서비스, 배포 모델, 지역 예측, 산업 선수, 성장 통계 보고서 2024-2032

시장 전망:

Banking As-A-Service (BaaS) 시장 규모는 2023 년에 USD 16.45 억을 초과했으며 2032 년 말까지 USD 63.74 억을 가로 질러 2024 및 2032 사이의 16.6% CAGR을 목격했습니다.

• Base Year Value (2023): USD 16.45 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.6%
• Forecast Year Value (2032): USD 63.74 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

시장 역학:

성장 운전사와 기회:

1. 명세 Digital Banking Solutions에 대한 수요 증가 : 소비자들 사이에서 디지털 뱅킹에 대한 선호도가 높아짐에 따라 Banking As-A-Service(BaaS) 솔루션에 대한 상당한 수요가 있어, 사용자 친화적인 디지털 경험을 제공합니다. 이 트렌드는 BaaS 시장의 성장을 금융 기관으로 이끌 것으로 예상됩니다.

2. 명세 Cost-Effectiveness and Efficiency: BaaS는 금융 기관의 비용 효율적인 방법을 제공하여 제품 제공을 확장하고 인프라에 중요한 투자 없이 새로운 시장을 진입합니다. 이것은 은행 및 기타 금융 서비스 제공 업체로서의 주요 성장 드라이버는 효율성을 개선하고 운영을 확장하는 방법을 찾습니다.

3. 명세 규제 변화 및 개방 은행 이니셔티브 : 규제 변화는 다양한 지역의 개방 은행 규제의 구현과 같은 전통적인 금융 기관과 공동으로 BaaS 공급자를위한 기회를 창출하고 있습니다. BaaS 시장의 성장은 은행이 새로운 수익 스트림에 액세스하고 fintech 기업과 파트너십을 통해 고객 참여를 개선 할 수있게 해주는 역할을 합니다.

4. API 기반 은행을 향해 이동: 애플리케이션 프로그래밍 인터페이스 (APIs)의 채택은 기존 뱅킹 시스템과 BaaS 솔루션의 통합을 촉진하고 더 빠르고 비용 효율적인 구현을 가능하게합니다. 이 추세는 금융 기관이 쉽게 혁신적인 금융 서비스 및 제품에 액세스 할 수있는 BaaS 시장의 성장을 구동 할 것으로 예상됩니다.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Services, Deployment Model
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Green Dot, SolarisBank, Bnkbl, Treasury Prime, MatchMove Pay Pte

Industry Restraints:

1. 명세 안전과 수락 Concerns: BaaS 시장은 데이터 보안 및 규제 준수에 대한 우려로 인해 제정됩니다. 금융 기관은 고객 데이터 공유 및 업계 규정을 준수하는 데이터 위반 및 비 준수의 위험으로 인해 타사 솔루션을 통합하는 것에 대해 신중하게 생각합니다.

2. 레거시 인프라 및 통합 도전: 많은 전통적인 은행 및 금융 기관은 레거시 IT 시스템 및 인프라에 의해 방해되며 기존 운영에 BaaS 솔루션을 원활하게 통합 할 수 있습니다. BaaS 시장의 성장에 기여하고 금융 기관이 시스템 및 프로세스를 현대화하는 데 어려움을 직면하고 있습니다.

3. 명세 표준화 및 상호 운용성의 부족: 다른 BaaS 공급자와 금융 기관에 걸쳐 표준화 된 API 및 상호 운용 시스템의 부재는 BaaS 솔루션의 광범위한 채택에 필요한 원활한 통합 및 협업을 방해 할 수 있습니다. 이 표준화의 부족은 BaaS 시장의 성장에 대한 억제 역할을하며, 은행 및 기술 파트너를위한 복잡성과 상호 운용성 문제를 만듭니다.

지역예보:

북미:

북미에서 Banking As-A-Service (BaaS) 시장은 디지털 뱅킹 솔루션의 증가 채택과 개인화 된 뱅킹 경험을위한 상승 수요에 의해 구동되는 중요한 성장을 목격하고 있습니다. 미국과 캐나다는 지역에서 BaaS 시장의 성장에 기여하는 주요 국가입니다. 주요 은행 및 금융 기관의 존재뿐만 아니라 급속한 기술 발전, 북미의 시장 성장에 더 연료.

아시아 태평양:

아시아 태평양 지역, 특히 중국, 일본, 한국과 같은 국가들은 BaaS 시장에서 큰 타격을 경험하고 있습니다. 이 지역은 점점 디지털 은행 서비스를 구현하는 큰 인구가 특징입니다. 디지털 결제 시스템의 성장 스마트 폰 침투와 확산도 아시아 태평양의 BaaS 시장의 확장에 기여하고 있습니다.

유럽:

유럽, 특히 영국, 독일, 프랑스, 은행 부문의 급속한 변환을 목격하고, BaaS 모델로 이동이 증가합니다. 유럽 연합 (EU)의 PSD2 (Payment Services Directive 2)와 같은 규제 이니셔티브는 개방 은행 및 BaaS 이니셔티브에 대한 방법을 포장하고 BaaS 제공 업체의 호의적 인 환경에서 발생합니다. 설립 된 금융 기관 및 기술 - savvy 인구의 존재는 더 유럽의 BaaS 시장의 성장을 운전하고있다.

세분화 분석:

글로벌 뱅킹 as-a-service 시장은 서비스 기반 분석, Deployment Model.

Banking As-A-Service (BaaS) 시장의 세그먼트 분석

제품정보

Banking As-A-Service (BaaS) 시장의 서비스 부문은 BaaS 제공 업체가 금융 기관 및 기타 회사에 제공 한 다양한 서비스를 고객에게 제공하는 것을 의미합니다. 이 서비스는 계정 관리, 거래 처리 및 대출, 데이터 분석, 규정 준수 관리 및 고객 참여 도구와 같은 핵심 금융 기능을 포함 할 수 있습니다. BaaS 시장의 서비스 부문은 다양한 서비스 제공업체가 고객에 대한 특정 요구와 다른 산업 및 고객 부문의 고유한 요구 사항을 충족하기 위해 서비스를 맞춤화하고 있습니다.

배포 모델

BaaS 시장의 배포 모델 세그먼트는 BaaS 공급자가 고객에게 서비스를 제공하는 다양한 방법을 우회합니다. 이 세그먼트에는 on-premises 설치 및 개인 클라우드 배포와 같은 전통적인 배포 모델뿐만 아니라 공공 클라우드 및 하이브리드 배포와 같은 새로운 모델이 포함되어 있습니다. 배포 모델 세그먼트는 BaaS 제공 업체 및 클라이언트에 대 한 중요 한, 그것은 제공 하는 서비스의 확장성, 보안 및 비용 효과에 영향을 미치는. 공급자는 신중하게 BaaS 오퍼링에 가장 적합한 배포 모델을 결정할 때 클라이언트의 특정 요구 및 선호도를 고려해야합니다. 또한, 배포 모델 세그먼트는 규제 고려 사항 및 진화 산업 표준에 의해 영향을, 더 BaaS 시장의 풍경을 형성.

경쟁 구도:

Banking As-A-Service (BaaS) 시장의 경쟁력 있는 풍경은 기술 혁신, 전략적 파트너십 및 글로벌 확장을 통해 경쟁력 있는 가장자리를 얻기 위해 노력하는 핵심 플레이어 중 강렬한 라이벌이 특징입니다. 시장은 전통적인 은행과 fintech 회사 간의 협력의 증가 수를 목격하여 BaaS 솔루션을 제공함으로써 경쟁을 강화하고 있습니다.

최고 시장 선수:

1. 명세 솔라리스뱅크 AG

2. 시냅스

3. 명세 은행업무

4. 명세 계수기

5. 명세 레일 뱅크

6. 명세 재무정보

7. 마르베타

8. 명세 구름 많음

9. 명세 BBVA Open 플랫폼의 BaaS 플랫폼

10. · Contis 그룹