不動産クラウドファンディング市場規模とシェア、投資家別（個人投資家および機関投資家）、不動産タイプ（住宅および商業） - 成長傾向、地域的洞察（米国、日本、韓国、英国、ドイツ）、競争上の位置付け、世界予測レポート2025-2034

市場の見通し:

不動産クラウドファンディング市場規模は、2024年の313億8,000万米ドルから2034年までに1兆1,300億米ドルに増加すると予測されており、これは2025年から2034年の予測期間で43.1%を超えるCAGRを示します。業界の収益は 2025 年までに 422 億米ドルに達すると推定されています。

• Base Year Value (2024): USD 31.38 billion
• CAGR (2025-2034): 43.1%
• Forecast Year Value (2034): USD 1.13 trillion
• Historical Data Period: 2019-2024
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2025-2034

市場動向:

成長の原動力と機会:

不動産クラウドファンディング市場は、いくつかの重要な要因によって大幅な成長を遂げています。注目すべき推進要因の 1 つは、代替投資オプションに対する需要の増加です。株式や債券などの従来の投資手段が不安定になる中、投資家は不動産が提供するより安定した資産に裏付けられた機会を求めています。クラウドファンディング プラットフォームは不動産投資へのアクセスを民主化し、小規模投資家がリソースをプールし、これまで富裕層のみが利用できたプロジェクトに参加できるようにします。

技術の進歩も市場の拡大に重要な役割を果たしています。フィンテック ソリューションの台頭により、投資家はオンラインで簡単に情報にアクセスし、デューデリジェンスを実施し、取引を実行できるようになり、参入障壁が大幅に減少しました。さらに、利用可能なオンライン プラットフォームにより、投資家の関与が強化され、不動産ベンチャーへの資金調達プロセスが合理化され、潜在的な投資家にとってより魅力的なものになります。

都市化の進行と大都市圏での住宅需要の増加により、市場の可能性はさらに拡大しています。不動産クラウドファンディングを利用すると、投資家は一等地での開発を活用して、住宅および商業用不動産の需要を満たすことができます。さらに、機関投資家もクラウドファンディングキャンペーンに参加し始めており、より大規模な投資が流入することで、より多くの個人投資家を惹きつける実行可能性の高いプロジェクトにつながる可能性があります。

一部の地域では、規制改革により、より多くのクラウドファンディングへの取り組みへの扉も開かれました。不動産投資への幅広い参加を可能にする法律の変更により、新しいプラットフォームの出現が促進され、ユーザー間の投資多様化の機会が増える可能性があります。不動産市場には、家賃収入や不動産価値の上昇を通じて安定したキャッシュフローを提供するという本来の能力があるため、潜在的な収益が投資家をクラウドファンディングプールに引きつけ続けています。

業界の制約:

不動産クラウドファンディング市場は、その成長の可能性にもかかわらず、その進歩を妨げる可能性のあるいくつかの制約に直面しています。顕著な課題の 1 つは、クラウドファンディング投資を取り巻く規制上の不確実性です。さまざまな国、さらには州間で一貫性のない規制は、投資家とプラットフォームの両方に混乱をもたらし、市場の魅力を制限する可能性があります。法的な複雑さと規制措置の可能性により、個人や機関投資家の本格的な参加が妨げられ、市場の拡大が遅れる可能性があります。

さらに、多数のクラウドファンディングプラットフォームが注目を集め競争を激化させているため、市場の飽和が懸念されています。より多くのプレーヤーが市場に参入するにつれて、製品の差別化が不可欠になります。この競争により、利益が圧縮されると同時にコストが上昇し、投資家の利益が減少する可能性があります。さらに、投資家はこれらのプラットフォームを利用する際に困難に直面する可能性があるため、資金を投入する前に機会を徹底的に精査することが重要になります。

もう 1 つの課題は、不動産投資に伴う固有のリスクです。経済の低迷や市場動向の変化は、不動産価値や賃貸収入に影響を与え、期待収益に脅威を与える可能性があります。多様化はクラウドファンディングの主な利点ですが、リスクを完全に排除できるわけではありません。個人投資家の多くは不動産の機会を評価する経験が不足しているため、投資結果に悪影響を及ぼす可能性のある誤った判断につながる可能性があります。

さらに、不動産資産の限られた流動性は、資金への迅速なアクセスを必要とする投資家にとって重大な懸念となる可能性があります。株式や債券とは異なり、不動産投資は通常、収益が得られるまでの期間が長く、緊急の資金ニーズに対応できない保有期間が伴う可能性があるため、リスク回避型の投資家の間で懸念が生じています。

地域別予報:

北米

北米の不動産クラウドファンディング市場、特に米国は堅調な成長を示し、高度に発達した金融エコシステムを特徴としています。米国は、2012 年の JOBS 法により株式クラウドファンディングが促進され、機関投資家と個人投資家の両方を惹きつける有利な規制環境の恩恵を受けています。ニューヨーク、ロサンゼルス、サンフランシスコなどの大都市は、活発な不動産市場と都市化の進行を反映して、主要な投資拠点となっています。一方、カナダでは、特にトロントやバンクーバーなどの都市で、不動産クラウドファンディングへの関心が高まっています。規制の枠組みがクラウドファンディングのメカニズムに対応するよう進化し、住民に新たな投資機会を提供することで、カナダ市場は拡大すると予想されています。

アジア太平洋地域

アジア太平洋地域は不動産クラウドファンディングの大きな可能性を示しており、中国や日本などの国がその先頭に立っている。人口が急速に都市化して富が増大している中国では、革新的なテクノロジーと代替投資手段を求める中産階級の増加に後押しされて、不動産クラウドファンディングプラットフォームへの資本流入が増加している。中国の規制環境は進化しており、クラウドファンディングにとってより有利な環境が生まれています。日本も、特に人口動態の変化と経済活性化の取り組みを経験している中で、この分野で進歩を遂げています。テクノロジーに精通した人口で知られる韓国では、特に市場が成熟しているにもかかわらず住宅需要と投資関心に直面しているソウルのような都市部で、不動産クラウドファンディングの成長が加速するとみられる。

ヨーロッパ

欧州では、イギリス、ドイツ、フランスを筆頭に、不動産クラウドファンディング市場が着実に拡大しています。英国は、成熟した不動産セクターとクラウドファンディングをますます受け入れている規制環境により際立っており、投資家が多様な種類の不動産を利用できるようになっている。ロンドンは世界的な金融ハブとして引き続き多額の投資を引きつけているが、投資家がより高い利回りを求める中、地方地域にも関心が集まっている。好調な経済と安定した不動産市場を持つドイツでは、特に技術革新と不動産投資が出会うベルリンやミュンヘンなどの都市で、クラウドファンディングの人気が高まっています。パリやその他の大都市圏でプラットフォームが勢いを増しており、実行可能な資産クラスとしての不動産に対する投資家の信頼が強まっており、フランスもこの分野で徐々に追い上げてきている。

セグメンテーション分析:

セグメンテーションの観点から、世界の不動産クラウドファンディング市場は投資家、不動産タイプに基づいて分析されています。

投資家

不動産クラウドファンディング市場の投資家セグメントには、主に個人と機関の両方の参加者が含まれます。クラウドファンディングプラットフォームによって提供される資本要件の低さとアクセスしやすさにより、個人投資家がこの市場にますます参入しており、以前は富裕層向けに予約されていた不動産プロジェクトに投資できるようになりました。このセグメントは、不動産投資の民主化への移行により大幅な成長を遂げています。一方で、プライベート・エクイティ会社や年金基金などの機関投資家は、多様化の機会を活用し、独自の投資プロジェクトにアクセスしようとして、ポートフォリオの一部をクラウドファンディングに割り当て始めています。これら 2 つのサブセグメントの中で、不動産クラウドファンディングへの関心と参加の高まりにより、個人投資家が最大の市場規模を示すことが予想されます。

プロパティの種類

不動産タイプのセグメント内では、不動産クラウドファンディング市場には、住宅、商業、工業、複合用途の不動産など、さまざまな資産クラスが含まれています。安定した住宅需要と投資家の間での一戸建て住宅や集合住宅の人気により、住宅部門が市場規模でリードすると予想されている。さらに、商業用不動産、特に小売スペースやオフィススペースは、消費者行動の変化やリモートワークの傾向に関連した課題に直面しているものの、魅力的な収益をもたらす可能性があるため注目を集めています。このうち工業用不動産は、電子商取引ブームや物流・流通スペースの需要の高まりにより、最も急速な成長が見込まれています。複合用途開発は、多様なニーズに応え、コミュニティ生活を促進し、投資家にとっての魅力をさらに高めるため、魅力的な機会も提供します。

競争環境:

不動産クラウドファンディング市場の競争環境は、さまざまなセグメントの投資家や不動産プロジェクトに対応する多様なプラットフォームによって特徴付けられます。この分野の企業は、テクノロジーを活用して投資プロセスを簡素化し、ユーザーエクスペリエンスを向上させることで、認定投資家と非認定投資家の両方を惹きつけるために継続的に革新を続けています。この市場には、この分野に参入する既存の金融機関とニッチ分野に焦点を当てた新興企業が混在していることが特徴であり、競争の激化と規制遵守の推進につながっています。さらに、不動産開発業者とのパートナーシップや独自の投資機会の提供が、プラットフォームを差別化するための一般的な戦略となりつつあります。その結果、市場では投資オプションの透明性、安全性、多様化への傾向が高まっています。

トップマーケットプレーヤー

1.募金活動

2.不動産王

3. クラウドストリート

4. ピアストリート

5. 屋根材

6.ハッピーネスト

7.群衆のプロパティ

8. 1階

9. エクイティマルチプル

10. プロパティパートナー