銀行の市場規模および共有を開けて下さい、 金融サービス(銀行および資本市場、支払い、デジタル通貨、付加価値サービス)、展開モデル(オンプレミス、クラウド、ハイブリッド)、流通チャネル、地域予測、業界動向レポート2024-2032

市場の見通し:

オープン銀行市場は2023年に27.6億米ドルを上回っており、2032年の終わりまでに162.83億米ドルを上回る見込みで、2024年と2032年の間に21.8%のCAGRを目撃しました。

• Base Year Value (2023): USD 27.6 Billion
• CAGR (2024-2032): 21.8%
• Forecast Year Value (2032): USD 162.83 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

市場動向:

成長の運転者および機会:

デジタルバンキングサービスの採用の増加は、オープンバンキング市場の主要な成長要因の一つです。 消費者がより技術に精通するにつれて、シームレスで便利な銀行取引体験を求めています。 このトランスフォーメーションは、オープンバンキングAPIを活用したモバイルバンキングアプリケーションとフィンテックソリューションの上昇により、パーソナライズされたサービスを提供します。 金融機関は、堅牢なオープンバンキングエコシステムを促進し、市場成長を促進するために、デジタル製品を強化することに大きく投資しています。

もう一つの重要な成長ドライバーは、オープンバンキングの取り組みのための規制サポートです。 様々な地域の政府や規制当局は、透明性と消費者の財務データに対する管理を促す方針を実装しています。 欧州のPSD2のようなフレームワークと、銀行情報への第三者アクセスのために提唱する世界の他の部分の同様の規則。 金融サービスプロバイダ間の競争を強化するだけでなく、サービスのイノベーションとカスタマイズを促進し、最終的にオープンバンキング市場を拡大する規制対応。

また、オープンバンキング市場を推進する上で、顧客体験の向上の需要が高まっています。 消費者は、変化する好みや効率性に対する欲求によって駆動され、特定のニーズに応えるカスタマイズされた金融サービスをますます期待しています。 オープンバンキングは、金融機関がより広範な顧客データにアクセスし、パーソナライズされた製品を配信し、顧客サービスを改善し、エンゲージメントを高めることを可能にします。 カスタマイズとユーザーエクスペリエンスの向上に向けたこの傾向は、オープンバンキングソリューションの採用と投資を着実に推進しています。

企業の拘束:

多数の利点にもかかわらず、オープンバンキング市場は重要な拘束に直面しています。そのうちの1つは、データセキュリティとプライバシーに対する懸念です。 異なる財務組織間でのデータ共有の増加により、消費者は、機密情報が処理される方法についてより高く評価されています。 高プロファイルのデータ侵害とサイバー攻撃は、慎重な消費者のアプローチにつながり、金融機関は堅牢なセキュリティ対策を通じてこれらの懸念に対処する必要があります。 データセキュリティの消費者の自信の欠如は、オープンバンキングの取り組みの成長と受諾を阻害することができます。

もう一つの大きな拘束は、伝統的な銀行内の遺産システムによって構成される課題です。 多くの銀行機関は、古い技術インフラで運用し、銀行のオープン戦略を効果的に実施することが困難である。 従来のシステムからより現代に移行する、アジャイルプラットフォームは、大規模な投資と時間を必要とし、イノベーションのペースを妨げることができます。 その結果、これらの課題は、一部の金融機関に参入する障壁を作成でき、オープンバンキング市場への参加を制限し、セクター全体の成長を遅らせることができます。

地域別予報:

北アメリカ

北米のオープンバンキング市場は、主に米国とカナダに拠点を置き、規制当局のイニシアチブや金融サービスの強化のための消費者の需要から堅牢な押しをしています。 米国では、オープンバンキングの採用は、フィンテックのイノベーションと銀行によるAPIの活用によって推進され、サードパーティのサービスプロバイダが顧客データを安全にアクセスできるようにし、競争を促進し、顧客体験を向上させることができます。 大手銀行は、フィンテック企業と協力して、パーソナライズされた金融ソリューションを提供し、サービス提供を強化しています。 カナダでは、政府のオープンバンキングレビューは、オープンバンキングの原則の採用を促進し、金融データへの消費者アクセスを改善し、イノベーションを促進することを目指しています。 地域は、伝統的な金融機関とフィンテックのスタートアップとのパートナーシップが高まっています。これは、新製品やサービスの開発を加速しています。

アジアパシフィック

アジア太平洋地域におけるオープンバンキング市場は、特に中国、日本、韓国などの国で、金融サービスの急速なデジタル化と革新によって特徴付けられます。 中国は、AlibabaやTencentなどの主要な技術会社が、フィンテックエコシステムを通じてオープンバンキングの採用を促進し、最前線にあります。 規制機関は、オープン・バンキング・イニシアチブをサポートするフレームワークを実装し始めています。データの共有と消費者の選択肢を促進します。 日本では、オープンバンキングを通じて、銀行の競争と顧客体験を強化し、金融サービスエージェンシーがオープンAPIを採用する銀行を奨励しています。 韓国は、銀行とフィンテック企業とのコラボレーションを促す技術と支持的な規制環境に重点を置いた重要な成長を目撃しています。これにより、金融商品の提供の増加と消費者アクセスの向上が図れます。

ヨーロッパ

欧州のオープンバンキング市場は高度に進んでおり、EUのPSD2指令によって運転され、銀行が決済サービスと顧客データをサードパーティのプロバイダに開くことを宣言しています。 英国では、オープンバンキングの実装は、競争、革新、および改善された顧客サービスの向上につながり、代替金融ソリューションを提供するフィンテック企業の数で急務しています。 規制対応と消費者意識は、市場の成長に寄与する重要な要因であり、ユーザーはますますます財務データを管理しようとしています。 ドイツは、データ保護と消費者の権利の強化に重点を置き、オープンバンキングエコシステムを成長させています。 フランスは、フィンテックの重要な投資と、伝統的な銀行とテクノロジー主導のスタートアップ間のコラボレーションモデルに焦点を当て、金融セクターにおける改善されたサービスと顧客体験を促進し、オープンバンキングを採用しています。

セグメンテーション分析:

セグメント化の観点から、グローバルオープンバンキング市場は、金融サービス、展開モデル、流通チャネルに基づいて分析されます。

オープンバンキング市場セグメント分析

金融サービス

オープンバンキング市場は、主に銀行および資本市場、支払い、デジタル通貨、および付加価値サービスに分けられます。 銀行と資本市場セグメントは、金融機関がオープンバンキングを活用し、顧客体験と業務の合理化を図っています。 決済は、決済ソリューションのイノベーションを主導するシームレスかつ効率的な取引の需要を持つ主要な焦点領域です。 デジタル通貨は、暗号通貨と中央銀行デジタル通貨がより高価になり、堅牢なフレームワークが必要になり、統合を支援します。 付加価値サービス, 分析とパーソナライズされた提供を含みます, 銀行が競争の差別化とより深い顧客の洞察を求めるように、アップティックを経験しています.

デプロイメントモデル

デプロイメントモデルでは、市場はオンプレミス、クラウド、ハイブリッドモデルに分類されます。 オンプレミスのセグメントは、データセキュリティと制御を優先する機関に関連したままですが、拡張性、コスト効率性、既存のシステムとの統合の容易さのためにクラウド展開に向けた顕著な傾向があります。 ハイブリッドモデルは、組織がオンプレミスとクラウドの展開の両方のメリットを活用し、クラウドの革新的な機能を活用しながら、機密データを管理する柔軟性を提供します。

流通チャネル

流通チャネルのセグメントは、直接販売と間接販売を網羅しています。 直接販売は、金融機関との関係を確立し、特定のニーズに合ったソリューションを提供します。 フィンテック企業やテクノロジーベンダーとのパートナーシップを含む、間接販売チャネルは、市場リーチを拡大し、サービスデリバリー機能を強化するためにも重要です。 オープンバンキングのエコシステムが進化するにつれて、伝統的な金融機関とテクノロジー企業とのコラボレーションが不可欠となり、イノベーションを推進し、より統合された金融サービスランドスケープを可能にします。

競争環境:

オープンバンキング市場での競争力のある風景は、伝統的な銀行とフィンテック企業の急速な革新と出現によって特徴付けられます。 このセクターは、欧州のPSD2や、銀行とサードパーティのプロバイダ間でのデータ共有を促進し、さまざまな地域で銀行のオープンバンキングイニシアティブなどの規制フレームワークによって駆動されます。 大手金融機関は、フィンテックのスタートアップと連携し、顧客体験の向上と金融サービスの合理化、ダイナミックなエコシステムの実現に貢献しています。 重要な傾向は、API 主導のソリューションの上昇、データセキュリティに重点を置いており、高度な分析の導入により、提供をパーソナライズします。 競争が激化し、市場シェアを捉えるために、テクノロジー、パートナーシップ、サービスポートフォリオの拡大を通じて企業は差別化しています。

トップマーケットプレイヤー

1。 プライド

2. ヨドリー

3。 ログイン

4。 ログイン

5。 フィナストラ

6。 アコバ

7。 オープンバンクプロジェクト

8。 塩の端

9月9日 クリアバンク

10月10日 Diebold Nixdorfの特長