銀行および金融サービスにおけるIoTの市場規模とシェア、コンポーネント別(ハードウェア、ソフトウェア)、展開(オンプレミス、クラウド)、ソリューション、エンドユース - 成長傾向、地域別洞察(米国、日本、韓国、英国、ドイツ)、競争上の位置付け、世界予測レポート2025-2034

市場の見通し:

銀行および金融サービスにおけるIoTの市場規模は、2025年から2034年の間に637億1,000万米ドルから1,926億4,000万米ドルに成長し、11.7%を超えるCAGRで成長すると予測されています。 2025 年の予想業界収益は 705 億 3,000 万米ドルです。

• Base Year Value (2024): USD 63.71 billion
• CAGR (2025-2034): 11.7%
• Forecast Year Value (2034): USD 192.64 billion
• Historical Data Period: 2021-2034
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2025-2034

市場動向:

成長の原動力と機会

銀行および金融サービスにおけるモノのインターネット (IoT) は、いくつかの主要な成長要因によって急速に進化しています。まず、コネクテッド デバイスの使用の増加により、顧客とのやり取りやエンゲージメントが変化しています。金融機関は、IoT デバイスから収集したデータを活用してパーソナライズされたサービスを提供し、顧客満足度とロイヤリティを向上させることができます。このパーソナライゼーションへの移行は、顧客を引きつけて維持する上で重要な要素であり、銀行に競争力をもたらします。

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さらに、IoT と高度なデータ分析および人工知能の統合により、リスク管理と不正行為検出の機会が生まれています。銀行は取引パターンと顧客の行動をリアルタイムで分析できるため、より効果的なリスク評価と潜在的な不正行為へのタイムリーな対応が可能になります。この機能は、金融機関を経済的損失から保護するだけでなく、顧客との信頼を構築します。

さらに、デジタル バンキング プラットフォームとモバイル ウォレットの台頭により、より広範な IoT 導入への道が開かれました。金融機関はさまざまなデバイスを通じて顧"&"客とシームレスにつながることが可能となり、使いやすさと利便性がさらに向上します。非接触型決済とスマート バンキング ソリューションへの移行は、市場がスピードと効率に対する顧客の好みに適応するにつれて、もう 1 つの重要な成長の機会を示しています。

もう 1 つの推進力は、銀行セクター内のデジタル変革に対する規制上のサポートです。政府は、金融サービスのセキュリティと効率を向上させる技術の進歩をますます奨励しています。このサポートにより、IoT 導入に関連するリスクの一部が軽減され、銀行にこれらのテクノ"&"ロジーの統合に向けたより明確な道筋が提供されます。

業界の制約

有望な機会にもかかわらず、銀行および金融サービス市場における IoT は、成長を妨げる可能性のあるいくつかの課題に直面しています。大きな制約の 1 つは、データのプライバシーとセキュリティに対する懸念です。 IoT デバイスによって生成される膨大な量の機密情報により、金融機関は厳しい規制とデータ侵害の可能性に対処する必要があります。顧客データの安全性を確保することは最も重要であり、これを怠ると重大な風評被害や経済的損失につながる可"&"能性があります。

さらに、IoT テクノロジーと既存の銀行システムの統合の複雑さが、別の障害となっています。レガシー システムは多くの場合、互換性に問題があり、新しい IoT ソリューションの実装にかかるコストとスケジュールの延長につながります。金融機関はインフラの更新に多大なリソースを投資する必要があり、それが一部の企業にとっては阻害要因となる可能性があります。

さらに、IoT プロトコルと相互運用性の標準化が欠如しているため、テクノロジー プロバイダーと銀行間のコラボレーションには課題が生"&"じています。この断片化は非効率性とコストの増加につながり、イノベーションのペースを遅らせる可能性があります。統一されたアプローチがなければ、金融機関は IoT イニシアチブから望ましい成果を達成する際に障害に直面する可能性があります。

最後に、IoT テクノロジーとデータ分析に関して従業員のスキルギャップが存在します。財務状況と IoT の技術的側面の両方を理解する、熟練した専門家の必要性が非常に重要です。この分野の人材が不足していると、銀行が IoT ソリューションを実装して潜在的な利点を最大化す"&"る能力が制限され、最終的にはこの分野の成長が制限されます。

地域別予報:

北米

銀行および金融サービス市場における北米の IoT は、主に高度なテクノロジーの高度な採用と、顧客エクスペリエンスの向上への強い焦点によって推進されています。米国はこの地域の主導国であり、大手金融機関やフィンテック企業が集中して業務を合理化し、サービス提供を向上させるためにIoTソリューションに投資しています。カナダもこれに続き、金融セクターではリスク管理とデータ分析のために IoT の統合が進んでいます。銀行がデジタル変革とイノベーションを優先するため、この地域は大幅な成長が見込まれています。

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アジア太平洋地域

アジア太平洋地域では、中国、日本、韓国などの国々が銀行や金融サービス分野でのIoT導入の最前線に立っています。中国は急速なデジタル化で際立っており、金融テクノロジー企業がIoTを活用してスマートバンキングソリューションを構築し、顧客エンゲージメントを強化しています。日本は金融におけるセキュリティと高度なテクノロジーの統合を重視していることで知られていますが、韓国ではテクノロジーに精通した国民がIoT対応の銀行ソリューションの需要を高めています。この地域ではデジタルトランスフォー"&"メーションの導入が進むにつれ、政府の取り組みと急成長するフィンテック新興企業の組み合わせによって大幅な成長が見込まれています。

ヨーロッパ

ヨーロッパ内では、英国、ドイツ、フランスが銀行および金融サービス市場における IoT の主要プレーヤーです。英国は先進的なフィンテック エコシステムで知られており、IoT のイノベーションがトランザクションのセキュリティと顧客サービスの向上に利用されています。ドイツは、業務効率を高めるために IoT テクノロジーを徐々に組み込んでいる強固な銀行インフラストラ"&"クチャを導入しています。フランスはまた、顧客中心のソリューションに焦点を当てて、金融プロセスへの IoT の活用でも前進しています。この地域は、IoT イノベーションを通じて変化する消費者の嗜好やコンプライアンス要件に対応するために従来の銀行が進化するにつれて、大幅な成長を遂げています。

セグメンテーション分析:

セグメンテーションの観点から、銀行および金融サービスにおける世界のIoT市場は、コンポーネント、展開、ソリューション、エンドユースに基づいて分析されます。

コンポーネント

銀行および金融サービス市場におけるIoTは、ハードウェア、ソフトウェア、サービスに大きく分類できます。その中でも、ソフトウェア ソリューション、特にデータ分析とセキュリティ管理を可能にするソフトウェア ソリューションが市場規模の点で優位に立つと予想されています。金融機関が顧客の洞察や不正行為の検出のために高度な分析にますます依存するようになるにつれ、IoT デバイスとシームレスに統合する革新的なソフトウェアの需要が急増しています。ハードウェア部門では、銀行が顧客エクスペリエンスと業務"&"効率を向上させるためにインフラストラクチャのアップグレードに投資するにつれて、IoT 対応センサーやスマート ATM などのデバイスが注目を集め、成長を推進しています。

導入

銀行および金融サービス市場における IoT の導入セグメントは、オンプレミスとクラウドベースのソリューションに分類されます。クラウドベースの導入は、そのスケーラビリティ、柔軟性、費用対効果により、最も急速な成長を示すと予想されています。金融機関は、IoT データを管理するためにクラウド ソリューションを急速に導入しており"&"、さまざまなサービスのシームレスな統合が可能になり、全体的な俊敏性が向上します。逆に、特に厳しい規制枠組みがある地域では、データセキュリティとコンプライアンスを優先する銀行にとって、オンプレミス展開は依然として重要であり、そのため安定した需要が維持されていますが、クラウドオプションと比較して成長は鈍化しています。

ソリューション

銀行および金融サービス市場の IoT 内のソリューションを検討する場合、主要な領域には、顧客エクスペリエンス管理、資産管理、詐欺防止、リスク管理が含まれます。銀行はサ"&"ービスのパーソナライズと、IoT 対応のタッチポイントを通じた顧客満足度の向上に重点を置いているため、顧客体験管理ソリューションは最大の市場規模を迎える準備ができています。さらに、金融機関が増大するサイバー脅威に直面する中、不正防止ソリューションは急速に成長しています。金融取引の安全性を確保するための積極的な移行を反映して、リアルタイムのモニタリングと予測分析を採用してリスクを特定し軽減するソリューションが注目を集めています。

最終用途

最終用途セグメントは主に、リテール バンキング、投資銀行"&"、保険などに分かれています。リテール バンキングは、顧客とのやり取りや業務効率を向上させる IoT アプリケーションから大きな恩恵を受けるため、市場規模でリードすると予想されています。銀行は、進化する顧客の期待に応えるために、スマート支店やパーソナライズされた銀行体験などの分野で IoT テクノロジーを導入しています。投資銀行と保険も、市場規模は小さいものの、リスク管理とデータ主導の意思決定を重視しているため、IoT ソリューションに対する需要が急速に増加しており、プロセスを合理化し、サービス提供を向上さ"&"せるために高度なテクノロジーを採用することで、これらの分野で力強い成長軌道を示していることがわかります。

競争環境:

銀行および金融サービス市場におけるIoTの競争環境は、コネクテッドデバイスの採用増加と金融サービスのデジタル化により急速に進化しています。主要企業は、顧客体験の向上、運用の最適化、リスク管理の向上を目的とした IoT テクノロジーの統合に注力しています。企業は、IoT デバイスからのリアルタイムの洞察を活用して、パーソナライズされたサービスを提供し、セキュリティ プロトコルを強化できるようにするために、高度なデータ分析と機械学習に投資しています。競争は、革新的な新興企業の出現と、銀行セクターの特定のニーズ"&"に合わせた堅牢な IoT ソリューションの開発を目的とした金融機関とテクノロジー プロバイダー間の継続的なパートナーシップによってさらに激化しています。法規制へのコンプライアンスは依然として大きな懸念事項であるため、企業は、IoT の実装を進化する規制に合わせて調整するためのコンプライアンス ソリューションにも投資しています。

トップマーケットプレーヤー

1.IBM

2.マイクロソフト

3. オラクル

4. SAP

5. シスコシステムズ

6.AT&T

7. アクスウェイ

8. GE"&"デジタル

9. アクセンチュア

10. キャップジェミニ