保険ブローカーおよび代理店の市場規模とシェア、保険タイプ別（健康・医療保険、生命保険、損害保険）、タイプ別（保険ブローカー、保険代理店、銀行窓販）、エンドユーザー別（個人および法人）、モード別（オンラインおよびオフライン） - 成長傾向、地域別洞察（米国、日本、韓国、英国、ドイツ）、競争上の位置付け、世界予測レポート2025～2034年

市場の見通し:

保険ブローカーおよび代理店の市場規模は、2024年の3,036億7,000万米ドルから2034年までに6,802億9,000万米ドルに成長すると予測されており、予測期間（2025年から2034年）を通じてCAGRは8.4％を超えます。 2025 年の業界収益は 3,240 億 8,000 万米ドルと予想されます。

• Base Year Value (2024): USD 303.67 billion
• CAGR (2025-2034): 8.4%
• Forecast Year Value (2034): USD 680.29 billion
• Historical Data Period: 2019-2024
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2025-2034

市場動向:

成長の原動力と機会:

保険ブローカーおよび代理店市場は、いくつかの重要な要因によって大幅な成長を遂げています。まず、保険商品がますます複雑になっているため、消費者や企業は選択を進めるために専門家のアドバイスを求めることが不可欠になっています。保険商品のカスタマイズ化と専門化が進むにつれ、ブローカーや代理店は顧客の保険選択をガイドし、最終的に顧客の価値提案を高める上で重要な役割を果たしています。

さらに、経済的不確実性が高まる中、保険に対する意識の高まりとリスク管理ソリューションの必要性が仲介業者の需要をさらに高めています。個人や企業が資産の安全を確保し、潜在的な損失を軽減したいと考えているため、保険のニーズを個別に理解できるブローカーや代理店に相談する可能性が高くなります。

テクノロジーの進歩は、ブローカーやエージェントにとってサービス提供を強化する機会ももたらします。デジタル プラットフォームの導入により、プロセスの合理化、顧客との対話の改善、データ分析機能の強化が可能になります。テクノロジーを活用するブローカーは、顧客のニーズをより適切に評価し、カスタマイズされた推奨事項を提供し、全体的な顧客エクスペリエンスを向上させることができるため、この分野の成長を促進できます。

さらに、世界的な保険市場の拡大と規制の進展により、ブローカーや代理店が提供するサービスを拡大する機会が生まれています。状況の進化により、ブローカーやエージェントが独自に提供できるコンプライアンス支援、リスク評価、その他のアドバイザリー サービスが必要になることがよくあります。

業界の制約:

明るい見通しにもかかわらず、保険ブローカーおよび代理店市場は、成長を妨げる可能性のあるいくつかの制約に直面しています。注目すべき課題の 1 つは、テクノロジーを活用して、多くの場合低コストで直接保険ソリューションを提供しているインシュアテック企業との競争が激化していることです。これは従来のビジネスモデルを破壊し、価格や効率性で競争するのに苦戦するブローカーや代理店にとって脅威となります。

さらに、経済状況の変動は保険商品に対する消費者の支出に影響を及ぼし、ブローカーや代理店の売上や手数料の減少につながる可能性があります。景気の低迷により、企業はコスト削減策を優先する可能性があり、保険補償への投資がさらに制限される可能性があります。

規制の複雑さは、市場内の重大な制約としても機能します。ブローカーや代理店は、地域や保険の種類によって異なる多数の規制に対処する必要があります。このコンプライアンスの負担は、新規参入を妨げたり、既存のプレーヤーの運営を複雑にしたりする可能性があり、収益性と競争力を維持する上でさらなる課題を生み出します。

さらに、業界は継続的な人材不足に直面しています。従業員のかなりの部分が退職に近づいており、サービス品質を維持するには、熟練した専門家を引きつけて維持することが重要になっています。この人材のギャップにより、企業が自社のサービスを拡大し、市場の変化に効果的に適応する能力が制約される可能性があります。

地域別予報:

北米 (米国、カナダ)

北米の保険ブローカーおよび代理店市場は、強固な規制枠組みと、包括的な保険ソリューションに対する消費者の高い需要が特徴です。米国は、その多様な経済状況と人口の多さの影響を受け、市場で最も大きなシェアを占めています。消費者が利便性と効率性をますます求める中、デジタル保険プラットフォームの普及が成長を促進しています。一方、カナダでは、リスク管理に対する意識の高まりと顧客サービスの重視により、個人保険と商業保険の両方の分野で需要が着実に増加しています。引受業務および保険金請求プロセスにおけるテクノロジーの統合により、両国全体の市場力学がさらに高まることが期待されています。

アジア太平洋 (日本、韓国、中国)

アジア太平洋地域は、主に消費者の意識の高まりと中間層の成長によって、保険ブローカーおよび代理店市場が大幅に成長する態勢が整っています。中国はこの地域のリーダーとして際立っており、経済の急速な拡大と都市化により、さまざまな保険商品の需要が高まっています。市場アクセスを強化するために規制も進化しています。高齢化が進む日本では、医療保険と生命保険の分野で大きな可能性が見込まれていますが、韓国では消費者と企業のリスク認識の高まりにより、個人保険と商業保険の両方の需要が高まっています。これらの市場でのテクノロジーの導入により、よりパーソナライズされた保険の提供が促進され、成長が促進されることが期待されています。

ヨーロッパ（イギリス、ドイツ、フランス）

ヨーロッパでは、保険ブローカーと代理店の市場は、規制の変更とデジタル化の傾向の増加によって大きな影響を受けています。英国は依然として重要な市場であり、販売と顧客エンゲージメントにおいて革新的なアプローチが見られる成熟した保険環境の恩恵を受けています。ドイツもこれに続き、個人と企業の両方のニーズに応える膨大な保険商品を提供し、強力な経済ファンダメンタルズによって着実な成長を示しています。フランスは成長市場としても注目に値しており、特に健康保険や損害保険の分野で特殊な保険商品やサービスに対する需要が高まっています。コンプライアンスと顧客中心のサービスを重視することで、これらの国全体の競争環境が形成されています。

セグメンテーション分析:

セグメンテーションの観点から、世界の保険ブローカーおよび代理店市場は、保険の種類、タイプ、エンドユーザー、モードに基づいて分析されます。

保険の種類

保険ブローカーおよび代理店市場は、生命保険、健康保険、損害保険、損害保険など、提供される保険の種類に基づいて分割されています。生命保険は、ファイナンシャルプランニングに対する意識の高まりと、リスク保護を求める中流階級の人口の増加により、大きな市場規模を示すことが予想されます。健康保険もまた、医療費の高騰と包括的な保障を求める高齢化により、急速な成長が見込まれています。より多くの個人や企業が自然災害や盗難から資産を守ることに注力するにつれ、損害保険の注目が高まっています。損害保険は伝統的に成長が鈍化していますが、進化する規制環境における賠償責任保護の必要性により需要が増加しています。

タイプ

市場はさらに、独立系エージェントとキャプティブ エージェントという 2 つの主要なカテゴリに分類されます。独立系代理店は複数の保険会社を代表し、消費者に幅広い選択肢と競争力のある価格設定を提供するため、一般的により大きな市場規模を予測しています。この柔軟性により、パーソナライズされたサービスの価値がますます高まっている市場において、非常に魅力的なものとなっています。単一の保険会社を代表するキャプティブ エージェントは、消費者が専門的な商品や、特定の商品について深い知識を持つエージェントからの献身的なサポートを求めるため、成長を遂げる可能性があります。しかし、独立系エージェントセグメントは、彼らが提供するカスタマイズされたサービスや権利擁護を好む人が増えるため、最も急速な成長を遂げると予想されています。

エンドユーザー

エンドユーザーの観点から見ると、市場は個人消費者と企業に分類されます。リスク管理に対する意識の高まりとともに個人保険のニーズも高まるため、個人消費者が市場規模に大きく貢献すると考えられます。このセグメントは、特に健康保険、生命保険、損害保険のトレンドの影響を受けます。中小企業、大企業が関与するこの事業セグメントは、規制の枠組みの進化と、それに伴う事業賠償責任保険や従業員福利厚生保険の需要により、最も急速な成長が見込まれています。組織間でリスク管理とコンプライアンスへの注目が高まっているため、企業は包括的な保険ソリューションのためにブローカーや代理店を活用するようになっています。

モード

サービス提供のモードも、市場を分割する上で重要な役割を果たします。これには、主にオフライン モードとオンライン モードが含まれます。代理店が顧客と対面でやり取りする従来のオフライン モードは、保険取引に関係する確立された関係と信頼要素により、かなりの市場規模を維持しています。しかし、テクノロジーが進化し、消費者が保険購入の利便性と迅速性を求めるにつれて、オンライン モードは急速に拡大しており、大幅な成長を促しています。保険ブローカーや代理店のデジタル変革により、保険契約の比較、購入、管理を容易にするプラットフォームが構築されており、これは特にテクノロジーに精通した若い消費者にとって魅力的です。より多くのブローカーがテクノロジーを活用してサービス内容を強化するにつれ、オンライン チャネルが最も急速に成長すると予想されています。

競争環境:

保険ブローカーおよび代理店市場の競争環境は、大規模な多国籍企業と小規模な地方企業が混在することで特徴付けられており、いずれもデジタル化が進む環境で市場シェアを争っています。従来のブローカーはパーソナライズされたサービスを確保しながら新しいテクノロジーに適応する必要があるため、オンライン プラットフォームやインシュアテック ソリューションへの移行により競争が激化しています。市場関係者は、顧客エクスペリエンスの向上、カスタマイズされたソリューションの提供、データ分析の活用による顧客のニーズの予測に重点を置いています。企業が地理的範囲とサービス提供範囲を拡大しようとするにつれて、戦略的パートナーシップや合併も一般的になっています。規制遵守と消費者の嗜好の進化により競争力学がさらに形成され、企業は迅速なイノベーションと業務効率の維持を余儀なくされています。

トップマーケットプレーヤー

マーシュ & マクレナン カンパニーズ

エーオン株式会社

ウィリス・タワーズ・ワトソン

アーサー J. ギャラガー & Co.

株式会社ブラウンアンドブラウン

ハブ・インターナショナル・リミテッド

ロックトンの会社

BB&T保険サービス

ジャーディン・ロイド・トンプソン・グループ

インシュリカ