Tamaño y participación del mercado de préstamos entre pares, por tipo (préstamos al consumo, préstamos comerciales), tipo de préstamo (con garantía, sin garantía), usuario final, tipo de propósito, pronóstico regional, actores de la industria, informe de estadísticas de crecimiento 2024-2032

Perspectiva del mercado:

El mercado de préstamos entre pares superó los 5,97 mil millones de dólares en 2023 y se espera que supere los 31,5 mil millones de dólares para fines del año 2032, observando una tasa compuesta anual de alrededor del 20,3% entre 2024 y 2032.

• Base Year Value (2023): USD 5.97 Billion
• CAGR (2024-2032): 20.3%
• Forecast Year Value (2032): USD 31.5 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Dinámica del mercado:

Impulsores de crecimiento y oportunidades:

Un factor clave que impulsa el crecimiento en el mercado de préstamos entre pares es la creciente demanda de opciones de inversión alternativas entre los consumidores.

Otro importante motor de crecimiento es el aumento de los avances tecnológicos, que han facilitado que las plataformas de préstamos entre pares conecten a prestatarios y prestamistas.

La creciente aceptación de los préstamos entre pares como una forma legítima y confiable de endeudamiento y préstamo también está contribuyendo al crecimiento del mercado.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type, Loan Type, End-User, Purpose Type
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	LendingClub Bank, Lendermarket, Prosper Funding LLC, Proplend, PeerBerry, Upstart Network,, RateSetter, StreetShares,, Bondora Capital OÜ, AS Mintos Marketplace, Landbay Partners Limited

Industry Restraints:

Una limitación principal en el mercado de préstamos entre pares es la falta de regulación y supervisión adecuadas, lo que puede dar lugar a actividades fraudulentas y pérdida de confianza entre los participantes.

Otra limitación importante es el impacto potencial de las desaceleraciones económicas y las crisis financieras, que pueden reducir la confianza de los consumidores y la inversión en plataformas de préstamos entre pares.

Pronóstico Regional:

América del Norte: El tamaño del mercado de préstamos entre pares en América del Norte, específicamente en EE. UU. y Canadá, está experimentando un crecimiento significativo debido a la creciente adopción de plataformas de préstamos en línea y la demanda de opciones de financiamiento alternativas. Estados Unidos tiene la mayor participación de mercado en la región, impulsada por factores como la fuerte presencia de empresas de tecnología financiera y un entorno regulatorio favorable. Además, la creciente conciencia sobre los préstamos entre pares entre consumidores y pequeñas empresas está impulsando aún más el crecimiento del mercado en América del Norte.

Asia Pacífico: En la región de Asia Pacífico, países como China, Japón y Corea del Sur están presenciando un aumento en la actividad crediticia entre pares. China lidera el mercado en términos de volumen, con una gran cantidad de plataformas de préstamos en línea que atienden las diversas necesidades financieras de los prestatarios. En Japón y Corea del Sur, el mercado de préstamos entre pares también está ganando terreno, impulsado por factores como los avances tecnológicos y las cambiantes preferencias de los consumidores. La región de Asia Pacífico está preparada para convertirse en un actor clave en el mercado mundial de préstamos entre pares en los próximos años.

Europa: El mercado de préstamos entre pares en Europa, particularmente en el Reino Unido, Alemania y Francia, está creciendo de manera constante a medida que más inversores y prestatarios recurren a plataformas en línea en busca de opciones de financiamiento. El Reino Unido domina el mercado europeo, con un marco regulatorio sólido y un ecosistema fintech maduro que respalda el crecimiento de las plataformas de préstamos entre pares. Alemania y Francia también están presenciando una creciente adopción de préstamos entre pares, impulsada por factores como las bajas tasas de interés y la necesidad de un acceso rápido y conveniente al crédito.

Análisis de segmentación:

En términos de segmentación, el mercado global de préstamos entre pares se analiza según el tipo, el tipo de préstamo, el usuario final y el tipo de propósito.

Préstamos al consumo:

El segmento de préstamos al consumo del mercado de préstamos entre pares involucra a personas que piden prestado dinero a otras personas a través de plataformas en línea. Este tipo de préstamo es popular entre los consumidores que buscan préstamos personales para diversos fines, como consolidación de deudas, mejoras del hogar o gastos médicos. Los préstamos al consumo suelen ofrecer préstamos sin garantía, lo que significa que los prestatarios no tienen que proporcionar garantías para el préstamo.

Préstamos comerciales:

Los préstamos comerciales en el mercado de préstamos entre pares implican que las empresas tomen prestados fondos de inversores individuales a través de plataformas en línea. Este tipo de préstamo lo suelen utilizar las pequeñas y medianas empresas (PYME) que pueden tener dificultades para obtener préstamos bancarios tradicionales. Los préstamos comerciales pueden ofrecer préstamos garantizados y no garantizados, según la solvencia del prestatario.

Préstamos garantizados:

Los préstamos garantizados en el mercado de préstamos entre pares requieren que los prestatarios proporcionen garantías, como bienes raíces o vehículos, para garantizar el préstamo. Este tipo de préstamos son menos riesgosos para los prestamistas porque tienen activos que embargar en caso de incumplimiento. Los préstamos garantizados son comunes en los préstamos comerciales, donde las empresas pueden necesitar pedir prestado grandes cantidades de dinero para expandirse o invertir capital.

Préstamos sin garantía:

Los préstamos no garantizados en el mercado de préstamos entre pares no requieren que los prestatarios proporcionen garantías para el préstamo. Este tipo de préstamos son más riesgosos para los prestamistas, ya que no tienen activos que embargar en caso de incumplimiento. Los préstamos sin garantía son más comunes en los préstamos al consumo, donde las personas pueden necesitar un acceso rápido a los fondos por motivos personales.

Usuario final:

El segmento de usuarios finales del mercado de préstamos entre pares incluye tanto a prestatarios individuales como a inversores institucionales que proporcionan fondos para préstamos. Los prestatarios individuales suelen buscar préstamos personales o comerciales, mientras que los inversores institucionales buscan obtener un retorno de su inversión financiando préstamos a través de plataformas en línea.

Tipo de propósito:

El segmento de tipo de propósito del mercado de préstamos entre pares se refiere a las razones por las que los prestatarios buscan préstamos. Los propósitos comunes de los préstamos entre pares incluyen consolidación de deudas, mejoras en el hogar, gastos médicos y financiamiento de pequeñas empresas. Comprender el tipo de propósito de los préstamos puede ayudar a las plataformas en línea a adaptar sus ofertas para satisfacer mejor las necesidades de los prestatarios y prestamistas.

Panorama competitivo:

El mercado de préstamos entre pares ha experimentado un crecimiento significativo en los últimos años, impulsado por la creciente demanda de soluciones financieras alternativas y avances tecnológicos que faciliten estas transacciones. Con el aumento de la inclusión financiera, han surgido varias plataformas, creando un panorama competitivo caracterizado por la diversidad en los modelos de negocio, las experiencias de los usuarios y los mercados objetivo. Las instituciones financieras establecidas están entrando cada vez más en este espacio, reconociendo el potencial de los préstamos P2P para atraer a consumidores que buscan tasas de interés más bajas y tiempos de procesamiento de préstamos más rápidos. Además, los desafíos regulatorios y las diferentes leyes de protección al consumidor en las diferentes regiones han llevado a un mercado fragmentado donde los actores locales e internacionales compiten por el dominio. La confianza del cliente y el valor de la marca desempeñan papeles cruciales en este panorama, junto con la innovación en los procesos de suscripción y las metodologías de evaluación de riesgos.

Principales actores del mercado

- Club de préstamos

- Mercado próspero

- Advenedizo

- Círculo de financiación

- Regulador de tarifas

- Mintos

- Rendimiento

- Zopa

- Circulante

- DineroLeón