Tamaño y participación del mercado de plataformas de banca digital, por tipo de plataforma bancaria, modelo de implementación, tipo de banca, pronóstico regional, actores de la industria, informe de estadísticas de crecimiento 2024-2032

Perspectiva del mercado:

El tamaño del mercado de plataformas de banca digital superó los 28,63 mil millones de dólares en 2023 y se prevé que supere los 112,3 mil millones de dólares para fines del año 2032, con un crecimiento de más del 16,4% CAGR entre 2024 y 2032.

• Base Year Value (2023): USD 28.63 Billion
• CAGR (2024-2032): 16.4%
• Forecast Year Value (2032): USD 112.3 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Dinámica del mercado:

Impulsores de crecimiento y oportunidades:

1. Uso creciente de teléfonos inteligentes y penetración de Internet: La creciente adopción de teléfonos inteligentes y la creciente penetración de Internet han llevado a un aumento en la demanda de plataformas bancarias digitales. Los clientes recurren cada vez más a la banca móvil y en línea en busca de comodidad y accesibilidad, lo que impulsa el crecimiento del mercado de plataformas de banca digital.

2. Cambio hacia la digitalización y la automatización: Los bancos y las instituciones financieras se están centrando cada vez más en la digitalización y la automatización para agilizar sus operaciones y mejorar la experiencia del cliente. Esto ha llevado a una creciente demanda de plataformas bancarias digitales que ofrezcan una amplia gama de servicios, como apertura de cuentas en línea, pagos digitales y herramientas de gestión financiera personalizadas.

3. Preferencia creciente por experiencias bancarias personalizadas: los clientes buscan experiencias bancarias personalizadas y adaptadas que satisfagan sus necesidades y preferencias específicas. Las plataformas de banca digital que ofrecen servicios personalizados, como asesoramiento financiero basado en inteligencia artificial y recomendaciones de productos personalizados, se están posicionando para crecer en el mercado.

4. Aumento de las iniciativas regulatorias y los requisitos de cumplimiento: el panorama regulatorio para los servicios bancarios y financieros está evolucionando, con un enfoque cada vez mayor en la privacidad de los datos, la ciberseguridad y el cumplimiento. Esto ha llevado a una mayor demanda de plataformas de banca digital que ofrezcan medidas de seguridad sólidas, herramientas de cumplimiento y funciones de protección de datos.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type of Banking Platform, Deployment Model, Banking Type
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Alkami, Apiture, Fiserv, nCino, Oracle Corp, TCS, Velmie, Appway, Backbase, BNY Mellon, CR2, Finastra, Mambu, NETinfo, SAP SE, Sopra Banking Software, Temenos, EdgeVerve, ebankIT, Intellect Design Arena, and Technisys.

Industry Restraints:

1. Preocupaciones por la seguridad y la privacidad: una de las principales limitaciones en el mercado de plataformas de banca digital es la preocupación por la seguridad y la privacidad. Con la creciente frecuencia de los ciberataques y las filtraciones de datos, los clientes se muestran reacios a utilizar plataformas de banca digital, lo que genera una posible barrera al crecimiento del mercado.

2. Resistencia al cambio por parte de los clientes de la banca tradicional: A pesar de la creciente popularidad de las plataformas de banca digital, todavía hay un segmento de la población que se resiste al cambio y prefiere los métodos bancarios tradicionales. Esta resistencia al cambio plantea un desafío para la adopción generalizada de plataformas bancarias digitales.

3. Limitaciones de infraestructura y tecnología: el desarrollo y la implementación de plataformas bancarias digitales avanzadas requieren capacidades de infraestructura y tecnología sólidas. En regiones con infraestructura subdesarrollada o acceso limitado a Internet de alta velocidad, el crecimiento de las plataformas bancarias digitales puede verse limitado por limitaciones tecnológicas.

Pronóstico Regional:

América del Norte (EE.UU., Canadá):

Se espera que el mercado de plataformas de banca digital en América del Norte experimente un crecimiento sustancial debido a la creciente adopción de soluciones de banca digital y la presencia de actores clave del mercado en la región. Estados Unidos y Canadá están presenciando un aumento en la demanda de plataformas bancarias digitales, impulsada por la creciente preferencia por los servicios bancarios en línea y móviles entre los consumidores.

Asia Pacífico (China, Japón, Corea del Sur):

En Asia Pacífico, países como China, Japón y Corea del Sur están preparados para presenciar un crecimiento significativo en el mercado de plataformas de banca digital. La creciente penetración de Internet y de los teléfonos inteligentes, junto con la adopción de métodos de pago digitales, están impulsando la demanda de soluciones bancarias avanzadas en la región. China, en particular, está emergiendo como un mercado clave para las plataformas bancarias digitales debido a la rápida digitalización de su sector financiero.

Europa (Reino Unido, Alemania, Francia):

En Europa, se espera que el mercado de plataformas de banca digital experimente un crecimiento constante, impulsado por el creciente énfasis en mejorar la infraestructura digital de la industria de servicios financieros. El Reino Unido, Alemania y Francia, como economías líderes de la región, están adoptando plataformas de banca digital para satisfacer las necesidades cambiantes de los consumidores conocedores de la tecnología y seguir siendo competitivos en el panorama de la banca digital.

Análisis de segmentación:

En términos de segmentación, el mercado global de plataformas de banca digital se analiza según el tipo de plataforma bancaria, el modelo de implementación y el tipo de banca.

Tipo de Plataforma Bancaria:

El segmento de tipo de plataforma bancaria en el mercado de plataformas de banca digital se refiere a los diferentes tipos de plataformas que están disponibles para las operaciones bancarias. Esto incluye banca móvil, banca por Internet y plataformas bancarias exclusivamente digitales. Las plataformas de banca móvil permiten a los clientes realizar transacciones bancarias a través de sus teléfonos inteligentes u otros dispositivos móviles, mientras que las plataformas de banca por Internet permiten a los clientes acceder a sus cuentas bancarias y realizar transacciones a través de Internet. Las plataformas de banca exclusivamente digital son plataformas exclusivamente online que no cuentan con sucursales físicas. Cada tipo de plataforma bancaria ofrece diferentes niveles de conveniencia y accesibilidad, atendiendo a las diversas necesidades de los clientes en la era digital.

Modelo de implementación:

El segmento del modelo de implementación en el mercado de plataformas bancarias digitales se refiere a los diferentes métodos de implementación de plataformas bancarias. Esto incluye implementación local, implementación basada en la nube y modelos de implementación híbrida. La implementación local implica instalar y ejecutar el software de la plataforma bancaria en las instalaciones del banco, lo que proporciona control total y opciones de personalización. Por el contrario, la implementación basada en la nube implica alojar la plataforma bancaria en una infraestructura de nube, ofreciendo escalabilidad y accesibilidad. Los modelos de implementación híbrida combinan elementos de implementación local y basada en la nube, lo que brinda flexibilidad y un equilibrio entre control y conveniencia. La elección del modelo de implementación puede tener implicaciones significativas en el costo, la seguridad y la accesibilidad tanto para los bancos como para sus clientes.

Tipo de Banca:

El segmento de tipo bancario en el mercado de plataformas de banca digital abarca los diversos tipos de instituciones bancarias que utilizan plataformas de banca digital. Esto incluye bancos minoristas, bancos corporativos y bancos de inversión. Los bancos minoristas atienden a consumidores individuales y ofrecen una amplia gama de servicios bancarios, como cuentas de ahorro, préstamos y tarjetas de crédito. Los bancos corporativos se centran en brindar servicios bancarios a empresas y organizaciones, incluida la gestión de efectivo y la financiación comercial. Los bancos de inversión se especializan en brindar servicios de asesoría financiera, suscripción y gestión de inversiones. El segmento de tipo bancario refleja las diversas necesidades y requisitos de los diferentes tipos de bancos al adoptar plataformas de banca digital para optimizar sus operaciones y mejorar la experiencia de los clientes.

Panorama competitivo:

El panorama competitivo en el Mercado de Plataformas de Banca Digital se caracteriza por un alto nivel de rivalidad entre actores clave que se esfuerzan por diferenciarse ofreciendo soluciones innovadoras e integradas para satisfacer las necesidades cambiantes de los clientes. El mercado también se caracteriza por la presencia de un gran número de pequeños y medianos actores que buscan constantemente obtener una ventaja competitiva a través de asociaciones estratégicas, fusiones y adquisiciones. Los líderes del mercado se centran en mejorar sus carteras de productos, invertir en investigación y desarrollo y ampliar su presencia geográfica para ganar una mayor participación de mercado. Además, el mercado está siendo testigo de una mayor competencia por parte de instituciones financieras y empresas de tecnología no tradicionales que están ingresando al espacio de la banca digital. Los factores clave que contribuyen a la intensa competencia en el mercado incluyen la creciente adopción de plataformas bancarias digitales, el aumento de las expectativas de los clientes de experiencias bancarias personalizadas y fluidas, y los cambios regulatorios que impulsan la necesidad de mejorar las medidas de seguridad y cumplimiento.

Principales actores del mercado:

1.Fiserv, Inc.

2. Corporación Oráculo

3.FIS Global

4. Temenos AG

5. Finastra

6. Base trasera

7. Infosys Limitada

8. Corporación NCR

9. ACI en todo el mundo

10. Tecnología bancaria D3