Valores respaldados Tamaño del mercado y Compartir, Mediante activos subyacentes, calidad de crédito, pronóstico regional, jugadores de la industria, informe de estadísticas de crecimiento 2024-2032

Perspectiva del mercado:

Asset Backed Securities Market size crossed USD 3.42 Trillion in 2023 and is set to reach USD 6.5 Trillion by end of the year 2032, witnessing more than 7.4% CAGR between 2024 and 2032.

• Base Year Value (2023): USD 3.42 Trillion
• CAGR (2024-2032): 7.4%
• Forecast Year Value (2032): USD 6.5 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Dinámica del mercado:

Propulsores de crecimiento y oportunidad:

1. Aumento de la demanda de alternativas de inversión: Se espera que la demanda de valores respaldados por activos crezca a medida que los inversores busquen opciones alternativas para sus carteras. ABS ofrece una amplia gama de activos subyacentes, proporcionando a los inversores la oportunidad de obtener exposición a diferentes perfiles de riesgo y posibles retornos.

2. Adelantos tecnológicos: El uso de la tecnología en el mercado ABS ha hecho más fácil para los inversores acceder a la información y participar en el mercado. Las plataformas digitales y los sistemas comerciales han mejorado la transparencia, la eficiencia y la accesibilidad, atrayendo una base de inversores más amplia y impulsando el crecimiento general en el mercado.

3. Cambios regulatorios y protección de inversores: Los cambios regulatorios dirigidos a aumentar la transparencia y la protección de los inversores han impactado positivamente en el mercado ABS. A medida que se implementen regulaciones más estrictas, los inversores pueden ganar mayor confianza en las inversiones de ABS, lo que podría dar lugar a un aumento de la demanda y el crecimiento del mercado.

4. Recuperación económica y bajos tipos de interés: Una economía de recuperación y un entorno de bajos tipos de interés pueden estimular la demanda de ABS a medida que los inversores buscan mayores rendimientos. A medida que las tasas de interés siguen siendo bajas, ABS presenta una atractiva opción de inversión para los inversores que buscan mayores rendimientos que los valores tradicionales de renta fija.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Underlying Assets, Credit Quality
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Investment Banks, Commercial Banks, Asset Management Companies, Insurance Companies, Hedge Funds, Pension Funds.

Industry Restraints:

1. Riesgo de crédito y volatilidad del mercado: El mercado de ABS es susceptible al riesgo de crédito, especialmente durante las crisis económicas o la volatilidad del mercado. Las condiciones económicas negativas pueden dar lugar a tasas predeterminadas más elevadas en los activos subyacentes, lo que influye en el rendimiento de ABS y potencialmente disuade el interés de los inversores.

2. Complejos regulatorios y costos de cumplimiento: El mercado ABS está sujeto a requisitos regulatorios complejos, costos de cumplimiento y obligaciones de presentación de informes. Estos factores pueden presentar desafíos para los emisores e inversores, inhibiendo el crecimiento del mercado y limitando la participación de los jugadores de mercado más pequeños.

3. Infraestructura de liquidez y mercado: La liquidez en el mercado ABS puede ser una preocupación, especialmente para ciertas clases de activos o durante períodos de estrés del mercado. La infraestructura de mercado limitada, las plataformas de comercio fragmentadas y la falta de estandarización pueden contribuir a los retos de liquidez, lo que hace más difícil para los inversores comprar o vender valores ABS con facilidad.

Pronóstico Regional:

América del Norte (Estados Unidos, Canadá):

El mercado de valores respaldados por activos norteamericanos (ABS) es uno de los mayores y más establecidos del mundo. EE.UU. domina el mercado de ABS en la región, con una amplia variedad de activos que están siendo asegurados incluyendo préstamos de automóviles, créditos de tarjeta de crédito y préstamos hipotecarios. Canadá también tiene un mercado significativo de ABS, aunque es más pequeño en comparación con EE.UU. La estabilidad de los mercados financieros norteamericanos y la alta calidad de crédito de los activos subyacentes hacen de ABS en esta región una popular opción de inversión tanto para inversores nacionales como internacionales.

Asia Pacífico (China, Japón, Corea del Sur):

El mercado de ABS en Asia Pacífico ha ido creciendo rápidamente en los últimos años, especialmente en China. El Gobierno chino ha venido promoviendo activamente la seguridad de los activos como medio para diversificar las fuentes de financiación y apoyar el crecimiento económico. Japón y Corea del Sur también tienen mercados de APB bien desarrollados, con un enfoque en activos como hipotecas residenciales, préstamos de automóviles y créditos de financiación del consumidor. Se espera que el mercado de ABS en Asia y el Pacífico siga creciendo a medida que las reformas reglamentarias y las mejoras de la infraestructura de mercado faciliten un mayor crecimiento.

Europa (Reino Unido, Alemania, Francia):

El mercado europeo de ABS ha experimentado cambios significativos desde la crisis financiera mundial, centrándose en mejorar la transparencia, estandarización y retención de riesgos. El Reino Unido, Alemania y Francia son los actores clave en el mercado europeo de ABS, con una amplia gama de clases de activos que se clasifican incluyendo hipotecas residenciales y comerciales, préstamos de automóviles y créditos comerciales. El mercado de ABS en Europa también se utiliza cada vez más como instrumento de financiación y gestión de balances por parte de las instituciones financieras. A pesar de los desafíos reglamentarios en curso, el mercado europeo ABS sigue ofreciendo oportunidades para los inversores que buscan la exposición a una diversa gama de activos.

Análisis de segmentación:

En términos de segmentación, el mercado mundial de valores respaldados por activos se analiza sobre la base de activos subyacentes, calidad de crédito

Análisis de segmentos del mercado de valores respaldados por activos

Activos subyacentes

El segmento de activos subyacentes del mercado de valores respaldados por activos se refiere a los activos que respaldan los valores y proporcionan las corrientes de efectivo a los inversores. Estos activos pueden incluir una amplia variedad de instrumentos financieros como préstamos de automóviles, préstamos para estudiantes, créditos de tarjetas de crédito y préstamos hipotecarios. El rendimiento y la calidad de estos activos subyacentes son factores críticos para determinar la solvencia crediticia y el riesgo asociado con los valores respaldados por activos. La comprensión de la composición y las características de los activos subyacentes es esencial para que los inversores evalúen los posibles riesgos y rendimientos de la inversión en valores respaldados por activos.

Calidad de crédito

El segmento de calidad crediticia del mercado de valores respaldado por activos se centra en evaluar la solvencia crediticia de los activos subyacentes y los valores mismos. La calidad del crédito es una medida de la probabilidad de que el emisor de la seguridad deje de existir en sus obligaciones financieras. En el caso de valores respaldados por activos, la calidad crediticia de los activos subyacentes es un determinante clave de la calidad crediticia de los valores. Factores como el historial crediticio de los prestatarios, el nivel de subordinación, y la estructura de la transacción todo afecta a la calidad crediticia de los valores respaldados por activos. Evaluar la calidad crediticia de estos valores es importante para los inversores tomar decisiones informadas sobre el nivel de riesgo que están dispuestos a aceptar a cambio de posibles rendimientos.

Panorama competitivo:

El Mercado de Valores Respaldados de Asset se caracteriza por una intensa competencia, con una serie de actores clave que buscan compartir el mercado. El panorama competitivo está conformado por factores tales como avances tecnológicos, innovación de productos y alianzas estratégicas. Los principales actores del mercado se centran constantemente en ampliar su cartera de productos y su presencia geográfica para ganar un borde competitivo. Además, el mercado está presenciando el surgimiento de nuevos jugadores, que está intensificando aún más la competencia. En general, el mercado es altamente competitivo y dinámico, y los jugadores se esfuerzan constantemente por mejorar su posición de mercado a través de diversas iniciativas estratégicas.

Top Market Players:

1. Bank of America Merrill Lynch

2. Barclays

3. Citigroup

4. Credit Suisse

5. Goldman Sachs

6. JPMorgan Chase

7. Morgan Stanley

8. UBS

9. Wells Fargo

10. Deutsche Bank