Mutual Fund Assets Market Size and Share, By Investment Strategy (Equity Strategy, Fixed Income Strategy, Multi-Asset/Balanced Strategy, Sustainable Strategy, Money Market Strategy, Others), Type (Open-ended, Close-ended), Distribution Channel (Direct Sales, Financial Advisor, Broker-Dealer, Banks, Others), Investment Style (Active, Passive), Investor Type (Retail, Institutions

Marktaussichten:

Der Mutual Fund Assets Market kreuzte 2023 USD 592,4 Mrd. und wird voraussichtlich bis Ende des Jahres 2032 USD 1,06 Billionen erreichen, wobei zwischen 2024 und 2032 rund 6,8% CAGR beobachtet wurden.

• Base Year Value (2023): USD 592.4 billion
• CAGR (2024-2032): 6.8%
• Forecast Year Value (2032): USD 1.06 trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

Marktdynamik:

Wachstumstreiber und Chancen:

Einer der Hauptwachstumstreiber für den Investmentfondsmarkt ist die zunehmende Finanzkompetenz der Allgemeinheit. Da die Individuen über Investitionsoptionen und die Bedeutung der Altersvorsorge gebildet werden, sind sie wahrscheinlicher, Gelder auf Gegenseitigkeitsfonds zuzuordnen und sie als wirksame Mittel zur Erreichung finanzieller Ziele zu erkennen. Dieser Anstieg des finanziellen Bewusstseins wird durch verschiedene Bildungsinitiativen und den Zugang zu Informationen über digitale Plattformen gestärkt und dadurch die Investorenbasis erweitert.

Ein weiterer bedeutender Treiber ist der Anstieg von digitalen Investmentplattformen und Robo-Advisoren, die es den Investoren erleichtert haben, auf gegenseitige Fondsprodukte zuzugreifen. Technologische Fortschritte ermöglichten optimierte Prozesse für Investitionen, Tracking-Leistungen und das Management von Portfolios. Diese Plattformen senken nicht nur die Barriere für den Einstieg für neue Investoren, sondern verbessern auch Benutzererfahrung, so dass es bequemer für Einzelpersonen in gegenseitige Gelder zu investieren. Die wachsende Popularität mobiler Apps unterstützt diesen Trend weiter, da sie Echtzeit-Investitionsentscheidungen erleichtern.

Auch das Wachstum der Pensionskonten und die sich ändernden Bevölkerungsgruppen tragen zur Expansion des Fondsmarktes bei. Mit einer alternden Bevölkerung und zunehmendem Fokus auf Altersersparnis suchen mehr Individuen Investitionslösungen, die langfristiges Wachstum und Stabilität bieten. Arbeitgeber-geförderte Pensionspläne, wie 401(k)s, umfassen oft gegenseitige Fondsoptionen, das Auftreiben von Vermögenswerten in diesem Sektor. Darüber hinaus beginnen die jüngeren Generationen, früher zu investieren, die Macht von gemeinsamem Interesse und die Vorteile von gegenseitigen Geldern als disziplinierte Weise zu erkennen, um für die Zukunft zu sparen.

Industrierückstände:

Trotz dieser Wachstumstreiber steht der Markt für Investmentfonds im Gegenseitigkeitsfonds vor erheblichen Einschränkungen, von denen einer der zunehmende Wettbewerb von alternativen Investmentfahrzeugen ist. Mit der Entstehung von börsengehandelten Fonds (ETFs) und anderen passiven Anlagestrategien haben Investoren mehr Wahlmöglichkeiten als je zuvor. Diese Alternativen kommen oft mit niedrigeren Gebühren und Steuervorteilen, die einige dazu veranlassen, ihre Zuweisung auf traditionelle gegenseitige Mittel neu zu bewerten. Dadurch wird die Investmentfondsbranche unter Druck gesetzt, ihr Angebot zu verbessern und die Kosten für Investoren zu senken.

Eine weitere große Zurückhaltung ist das regulatorische Umfeld, das sich gegenseitige Gelder umgibt, das komplex und belastend sein kann. Verordnungen über Offenlegungs-, Gebühren- und Haftungsverpflichtungen verlangen, dass Investmentfondsgesellschaften erhebliche Ressourcen in die Erfüllung investieren, was zu höheren Betriebskosten führen kann. Diese Komplexität kann potenzielle Investoren abschrecken, die das Verständnis der damit verbundenen Risiken und Gebühren finden können, die einschüchternd sind, und damit das Wachstum von Investmentfonds in einer wettbewerbsfähigen Finanzlandschaft verlangsamen.

Regionale Prognose:

Nordamerika

Der nordamerikanische Fondsmarkt, der vor allem von den Vereinigten Staaten angetrieben wird, dominiert weiterhin die globale Landschaft. Ab 2023 erreichten die US-Aktionsfondsvermögen etwa $23 Billionen, wobei Eigenkapitalfonds das bedeutendste Segment sind. Der Markt zeichnet sich durch einen starken regulatorischen Rahmen und eine Verschiebung hin zu passiven Investitionsstrategien, einschließlich Indexfonds und börsengehandelten Fonds, aus. Kanada zeigt zwar im Vergleich kleiner, aber auch ein stetiges Wachstum in Investmentfonds-Assets mit zunehmendem Fokus auf sozial verantwortungsvolle Investitionen und Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG).

Asia Pacific

Die Region Asien-Pazifik erlebt ein beträchtliches Wachstum in den Fonds-Assets, wobei China die Gebühren anführt. Seit 2023 hat Chinas Investmentfondsmarkt eine beträchtliche Zunahme der Vermögenswerte im Management gesehen, die von einer wachsenden Mittelklasse und einer zunehmenden Investitionswahrnehmung angetrieben werden. Aktienfonds und ausgewogene Gelder gewinnen Popularität bei Investoren. Japans Gegenseitigkeitsfondsmarkt hat sich stabilisiert, mit einem stetigen Anstieg der Aktiva, da die Regierung Einzelhandelsinvestitionen fördert. Auch der gegenseitige Fondssektor in Südkorea wächst mit Innovationen in technologiegestützten Investitionsplattformen, die jüngere Investoren anziehen.

Europa

In Europa ist der gegenseitige Fondsmarkt durch Vielfalt in großen Volkswirtschaften wie dem Vereinigten Königreich, Deutschland und Frankreich gekennzeichnet. Der britische Markt steht vor Herausforderungen nach dem Brexit, aber er ist nach wie vor widerstandsfähig, wobei Vermögenswerte in Eigenkapital- und Multi-Asset-Fonds Stärke zeigen. Deutschland ist weiterhin ein robuster Markt mit starkem Fokus auf aktives Management, während Frankreich eine wachsende Präferenz für passive Investitionsstrategien zeigt. Insgesamt wird der europäische Fondsmarkt zunehmend wettbewerbsfähiger, wobei der Schwerpunkt auf nachhaltige Investitionsmöglichkeiten und regulatorische Compliance in verschiedenen Regionen liegt.

Segmentierungsanalyse:

Im Hinblick auf die Segmentierung wird der globale Markt für Mutual Fund Assets auf Basis von Mutual Fund Assets Investment Strategy, Type, Distribution Channel, Investment Style, Investor Type analysiert.

Gegenseitiger Fondsvermögensmarkt durch Investitionsstrategie

Der Mutual Fund Assets Market wird maßgeblich durch verschiedene Anlagestrategien beeinflusst, darunter Equity Strategy, Fixed Income Strategy, Multi-Asset/Balanced Strategy, Sustainable Strategy, Money Market Strategy und andere. Die Eigenkapitalstrategie bleibt aufgrund des zunehmenden Appetits auf Kapitalaufwertung bei Investoren ein dominantes Segment. Im Gegensatz dazu appelliert die Fixed Income Strategie an diejenigen, die stabile Renditen und eine geringere Volatilität suchen, insbesondere in unsicheren wirtschaftlichen Umgebungen. Die Multi-Asset/Balanced-Strategie hat Traktion gewonnen, da Investoren nach diversifizierter Exposition suchen, Aktien, Anleihen und alternative Investitionen für ausgewogenes Risiko und Rendite kombinieren. Nachhaltige Strategiefonds haben ein wachsendes Interesse bezeugt, das durch ein zunehmendes Bewusstsein für die Umwelt und die soziale Governance geprägt ist und wirkungsorientierte Investoren anzieht. Die Geldmarktstrategie dient weiterhin als sicherer Hafen für konservative Investoren, die Liquidität und Kapitalerhaltung suchen. Andere Strategien umfassen Nischensegmente, die auf spezialisierte Investorenbedürfnisse ausgerichtet sind.

Gegenseitiger Fondsvermögensmarkt nach Typ

Der Markt wird nach Typ in Open-Ended und Close-Ended Fonds segmentiert. Open-Ended-Fonds dominieren die Landschaft aufgrund ihrer Flexibilität im Kapitalfluss und einfacher Investitionen, wodurch kontinuierliche Kauf- und Verkaufstransaktionen zum Nettovermögenswert ermöglicht werden. Dieses Segment zieht eine Vielzahl von Investoren an, die Liquidität und die Fähigkeit, Positionen ohne Zwänge ein- oder auszusteigen suchen. Geschlossene Gelder, während im gesamten Marktanteil kleiner, bieten einzigartige Vorteile wie festes Kapital und potenziell höhere Erträge, vor allem an institutionellen Investoren und diejenigen, die langfristiges Wachstum mit weniger Liquidität suchen.

Mutual Fund Assets Market by Distribution Channel

Die Vertriebskanäle spielen eine zentrale Rolle bei der Gestaltung des Mutual Fund Assets Market, bestehend aus Direktverkauf, Finanzberater, Broker-Dealer, Banken und anderen. Direkte Verkäufe sind auf dem Anstieg, da die Technologie den Investoren ermöglicht, Geld ohne Zwischenhändler zu kaufen, was zu geringeren Kosten führt. Finanzberater beauftragen weiterhin einen wesentlichen Teil des Marktes, indem sie personalisierte Anlagestrategien bereitstellen und komplexe Finanzlandschaften navigieren. Broker-Dealer bieten eine breite Plattform für Retail-Investoren, während Banken als traditionelle Vertriebskanäle mit etablierten Vertrauens- und Kundenbeziehungen dienen. Erstarkende Spieler im Fintech-Raum bieten auch innovative digitale Plattformen, die die Zugänglichkeit und Effizienz der Fondsverteilung verbessern.

Mutual Fund Assets Market by Investment Style

Das Segment Investment Style besteht aus aktiven und passiven Managementstrategien. Aktive Managementstrategien haben aufgrund ihres Potenzials, Benchmarks durch taktische Entscheidungsfindung zu übertreffen, traditionell Berufung eingelegt. Der Anstieg der Passiv-Investitionsstilen, der sich durch niedrigere Gebühren und eine breitere Marktexposition auszeichnet, hat die Investorenpräferenzen insbesondere bei kostenbewussten Einzelinvestoren verändert. Passive Fonds, die Indizes verfolgen, erleben ein rasches Wachstum, da sie einen wachsenden Trend der langfristigen, Buy-and-Hold-Investitionen darstellen.

Mutual Fund Assets Market nach Investor Type

Investorentypsegmentierung unterscheidet zwischen Retail und Institutional Investoren. Retail-Investoren suchen in erster Linie gegenseitige Mittel für persönliche Investitionen und Pensionsplanung, oft zeigen eine Präferenz für Eigenkapital und ausgewogene Strategien, die das Kapitalwachstum erleichtern. Institutionelle Investoren, einschließlich Pensionsfonds und Stiftungen, nutzen gegenseitige Gelder für diversifizierte Portfoliostrategien und verschlimmern sich oft auf feste Einkommens- und alternative Investitionsstrategien. Die Dynamik zwischen diesen beiden Anlegertypen trägt zur Gesamtliquidität und Leistungsfähigkeit des Investmentfonds bei.

Wettbewerbslandschaft:

Die Wettbewerbslandschaft im Mutual Fund Assets Market zeichnet sich durch eine Vielzahl von Finanzinstituten aus, die von großen globalen Asset Management-Unternehmen bis hin zu Boutique Investment-Unternehmen reichen. Diese Spieler konkurrieren auf verschiedenen Fronten, einschließlich Fondsleistung, Managementgebühren, Markenreputation und Kundendienst. Die zunehmende Nachfrage nach passiven Investitionsstrategien, die durch geringere Kosten und Transparenz getrieben werden, hat den Wettbewerb zwischen Unternehmen, die börsengehandelte Gelder (ETFs) und Indexfonds anbieten, verstärkt. Darüber hinaus prägen technologische Weiterentwicklungen und sich entwickelnde Investorenpräferenzen für digitale Plattformen für das Fondsmanagement die Wettbewerbsdynamik weiter, was Unternehmen dazu veranlasst, in Bezug auf Produktangebote zu Innovationen und das Kundenengagement zu verbessern. Wie sich der Markt entwickelt, konzentrieren sich die Unternehmen auch auf nachhaltige und sozial verantwortungsvolle Investitionsmöglichkeiten, um eine wachsende Basis umweltbewusster Investoren zu gewinnen.

Top Market Players

Schwarzer Rock

Vanguard Group

Finanzanlagen

State Street Global Advisors

BNY Mellon Investment Management

J.P. Morgan Asset Management

Amundi

T. Rowe Preis

Invesco

Franklin Templeton Investments