حجم سوق التحويلات الرقمية وتقاسمها حسب النوع (التحويل الرقمي الداخلي، والتحويل الرقمي الخارجي)، والقناة (البنوك، ومشغلو تحويل الأموال)، والمستعمل النهائي (الشخصي، والأعمال التجارية الصغيرة)، والتنبؤات الإقليمية، والجهات الفاعلة في الصناعة، وتقرير إحصاءات النمو 2024-2032

التوقعات السوقية:

التحويلات الرقمية وبلغ حجم السوق أكثر من 16.77 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023 ومن المتوقع أن يتجاوز 51.59 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول نهاية عام 2032، وهو ما ينمو بما يزيد على 13.3 في المائة من دولارات الولايات المتحدة بين عامي 2024 و2032.

• Base Year Value (2023): USD 16.77 Billion
• CAGR (2024-2032): 13.3%
• Forecast Year Value (2032): USD 51.59 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

سوق الديناميكية:

عوامل النمو والفرص:

1 زيادة الاعتماد الرقمي: ويقود تزايد شعبية المعاملات الرقمية والأعمال المصرفية المتنقلة الطلب على خدمات التحويلات الرقمية، حيث أنها توفر الملاءمة والسرعة.

2. توسيع نطاق سكان الشتات: ويؤدي تزايد عدد المهاجرين على الصعيد العالمي إلى وجود قاعدة عملاء أكبر لمقدمي التحويلات الرقمية، لأنهم يسعون إلى إيجاد سبل فعالة من حيث التكلفة وفعالة لإعادة الأموال إلى ديارهم.

3 التقدم التكنولوجي: وتُحسِّن الابتكارات في مجال تكنولوجيا السلاسل الأساسية ومنابر الدفع الرقمي الكفاءة العامة وانخفاض تكاليف معاملات التحويلات، مما يؤدي إلى نمو الأسواق.

4 المبادرات الحكومية: وتدعم حكومات كثيرة سوق التحويلات الرقمية عن طريق تهيئة بيئات تنظيمية مواتية وتعزيز الإدماج المالي، وزيادة دفع النمو في الأسواق.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type, Channel, End User
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	InstaReM, Flywire, Western Union (WU), Ria Financial Outward Remittance, SingX Pte., WorldRemit., Remitly,

Industry Restraints:

1 الشواغل الأمنية: وتواجه سوق التحويلات الرقمية تحديات تتعلق بأمن البيانات وخصوصية البيانات، مما قد يمنع العملاء المحتملين من استخدام خدمات التحويلات الرقمية.

2. القيود التنظيمية: وقد تعوق الأنظمة الصارمة ومتطلبات الامتثال في بعض المناطق نمو مقدمي التحويلات الرقمية بإضافة التعقيدات والتكاليف التشغيلية.

3 محدودية الوصول إلى التكنولوجيا: وفي بعض المناطق النامية، يمكن أن يحد عدم الوصول إلى شبكة الإنترنت والهياكل الأساسية الرقمية من اعتماد خدمات التحويلات الرقمية، مما يشكل قيودا على نمو الأسواق.

التوقعات الإقليمية:

أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة، كندا):

- وتشهد سوق التحويلات الرقمية في أمريكا الشمالية نموا كبيرا بسبب تزايد اعتماد حلول للمدفوعات الرقمية ووجود كبار مقدمي خدمات التحويلات.

- الولايات المتحدة وكندا هما البلدان الرئيسية التي تدفع النمو في هذه المنطقة، حيث يرسل عدد كبير من المهاجرين التحويلات المالية إلى بلدانهم الأصلية.

- ويسهم توافر الهياكل الأساسية الرقمية المتقدمة والاستخدام الواسع النطاق للهواتف الذكية للمعاملات المالية في نمو سوق التحويلات الرقمية في أمريكا الشمالية.

آسيا والمحيط الهادئ (الصين، اليابان، كوريا الجنوبية):

- منطقة آسيا والمحيط الهادئ منطقة رئيسية لسوق التحويلات الرقمية، حيث تشهد بلدان مثل الصين واليابان وكوريا الجنوبية نموا كبيرا في معاملات التحويلات الرقمية.

- ويؤدي تزايد تغلغل الإنترنت والتكنولوجيا المتنقلة في هذه البلدان إلى اعتماد خدمات التحويلات الرقمية.

- كما أن العدد الكبير من المغتربين والعمال المهاجرين في هذه البلدان يغذي الطلب على حلول سريعة ومناسبة للتحويلات الرقمية.

أوروبا (المملكة المتحدة، ألمانيا، فرنسا):

- ويتزايد سوق التحويلات الرقمية في أوروبا بسبب تزايد عدد المهاجرين والمغتربين الذين يعيدون الأموال إلى ديارهم.

- المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا هي البلدان الرئيسية التي تسهم في نمو سوق التحويلات الرقمية في أوروبا.

- إن وجود أنظمة صارمة ومتطلبات امتثال لمقدمي خدمات التحويلات المالية يُشكل مشهد السوق في أوروبا، مما يؤدي إلى زيادة التركيز على الحلول الرقمية للتحويلات.

تحليل التجزئة:

وفيما يتعلق بالتجزئة، يجري تحليل السوق العالمية للتحويلات الرقمية على أساس نوعها وقناتها ومستعملها النهائي.

Segment Analysis of Digital Remittance Market

النوع:

ويشير الجزء من النوع في سوق التحويلات الرقمية إلى مختلف الأساليب أو التكنولوجيات المستخدمة لتيسير نقل الأموال. ويشمل ذلك التحويلات المالية المتنقلة، وعمليات تحويل الأموال على شبكة الإنترنت، وعمليات تحويل البطاقات إلى بطاقات. وتنطوي التحويلات المالية المتنقلة على استخدام الأجهزة والتطبيقات المتنقلة لإرسال الأموال وتلقيها، في حين تجري التحويلات المالية عبر الإنترنت من خلال منابر الإنترنت. ومن ناحية أخرى، تنطوي تحويلات البطاقات من البطاقات على استخدام بطاقات خصم أو بطاقات ائتمانية لنقل الأموال من بطاقة إلى أخرى. ويعد فهم الأفضليات ومعدلات الاعتماد لكل نوع من أساليب التحويلات أمرا بالغ الأهمية بالنسبة لمقدمي خدمات التحويلات الرقمية لتكييف عروضهم لتلبية احتياجات مختلف قطاعات العملاء.

القناة:

ويركز قطاع القنوات في سوق التحويلات الرقمية على مختلف قنوات التوزيع التي يتم من خلالها الوصول إلى خدمات التحويلات واستخدامها. وتشمل هذه القنوات المصارف، ومتعهدي تحويل الأموال، ومشغلي الشبكات المتنقلة، ومنابر الإنترنت. وقد كانت المصارف عادة قناة شعبية لخدمات التحويلات، حيث وفرت للمتعاملين صلاحية إرسال الأموال من خلال علاقاتهم المصرفية القائمة. ومن جهة أخرى، يتخصص متعهدو تحويل الأموال في تقديم خدمات التحويلات، وكثيرا ما يكون لديهم شبكة واسعة من المنافذ المادية التي يمكن أن يقوم بها الزبائن لإجراء المعاملات. ويقدم مشغلو الشبكات المتنقلة والمنابر الإلكترونية خدمات التحويلات الرقمية من خلال التطبيقات المتنقلة والمواقع الشبكية، مما يوفر للزبائن القدرة على تحويل الأموال من راحة بيوتهم. ويمكن لتحليل حصة السوق وأفضليات العملاء عبر هذه القنوات المختلفة أن يساعد مقدمي التحويلات الرقمية على تحديد أكثر استراتيجيات التوزيع فعالية.

المستعمل النهائي:

ويشير الجزء المتعلق بالمستعملين النهائيين في سوق التحويلات الرقمية إلى الأفراد والمؤسسات التجارية الذين يرسلون التحويلات ويتلقىونها. ويشمل ذلك العمال المهاجرين الذين يعيدون الأموال إلى بلدانهم الأصلية، والمغتربين الذين ينقلون الأموال لدعم أسرهم، والأعمال التجارية التي تسدد مدفوعات دولية للموردين أو الشركاء. ويعتبر فهم الاحتياجات والأفضليات المحددة لمختلف قطاعات المستعملين النهائيين أمرا أساسيا لمقدمي التحويلات الرقمية لتكييف خدماتهم واستراتيجياتهم التسويقية. فعلى سبيل المثال، قد يعطي العمال المهاجرون الأولوية لخيارات التحويلات المالية الفعالة من حيث التكلفة والملائمة، في حين قد تحتاج الأعمال التجارية إلى حلول موثوقة وفعالة لدفع المعاملات الدولية. ومن خلال تقسيم السوق على أساس خصائص المستعملين النهائيين، يمكن لمقدمي التحويلات الرقمية أن يتصدوا على نحو أفضل للمتطلبات الفريدة لكل قطاع من قطاعات العملاء وأن يحققوا أكبر قدر من التغل في الأسواق.

مشهد تنافسي:

وتتمتع سوق التحويلات الرقمية بقدر كبير من المنافسة، حيث تتنافس العديد من الشركات على حصة السوق وتسعى إلى تقديم أكثر الحلول كفاءة وفعالية من حيث التكلفة لنقل الأموال على الصعيد الدولي. وتشمل الجهات الفاعلة الرئيسية في السوق المؤسسات المالية الكبيرة، وشركات تحويل الأموال، والبدءات العنيفة، التي تعمل جميعها باستمرار على ابتكار وتوسيع خدماتها للمنافسة في هذه الصناعة السريعة النمو. وتركز هذه الشركات على استحداث منابر سهلة الاستعمال، تقدم أسعار صرف تنافسية، وتضمن أمن وموثوقية خدماتها لتلبية الطلب المتزايد على خيارات التحويلات الرقمية.

بائعو السوق:

1 الاتحاد الغربي

2. PayPal

3 المال Gram International

4 Remitly

5 WorldRemit

6. Ria Financial Services

7. التحويل

8 - InstaReM

9. Xoom

10 Azimo

Table of Contents (ToC)

الفصل 1- المنهجية

• تعريف السوق
• الافتراضات الدراسية
• النطاق السوقي
  • الفصل
  • المناطق المشمولة
  • تقديرات القاعدة
  • حسابات التنبؤ
• مصادر البيانات
  • الابتدائي
  • المرحلة الثانوية

الفصل 2 - موجز تنفيذي

Chapter 3. سوق التحويلات الرقمية البصيرة

• عرض عام للأسواق
• فرص سائقي السوق
• تحديات تقييد الأسواق
• رأس المال التنظيمي
• تحليل النظم الإيكولوجية
• Technology " Innovation التوقعات
• التطورات الصناعية الرئيسية
  • الشراكة
  • الاندماج/الاقتناء
  • الاستثمار
  • إطلاق المنتجات
• تحليل سلسلة الإمدادات
• تحليل قوات بورتر الخمس
  • تهديد المنضمين الجدد
  • تهديد الغواصات
  • الصناعة
  • قوة الموصلات
  • قوة المحامين
• COVID-19 Impact
• PESTLE Analysis
  • رأس المال السياسي
  • رأس المال
  • رأس المال الاجتماعي
  • Technology Landscape
  • الشؤون القانونية
  • Environmental Landscape
• القدرة التنافسية
  • مقدمة
  • Company Market Share
  • مصفوفة لتحديد المواقع

Chapter 4. سوق التحويلات الرقمية الإحصاءات حسب الشرائح

• الاتجاهات الرئيسية
• تقديرات السوق والتنبؤات
  • الجدول
  • Chart

* قائمة أجزاء حسب نطاق/احتياجات التقرير

Chapter 5. سوق التحويلات الرقمية الإحصاءات حسب المنطقة

• الاتجاهات الرئيسية
  • مقدمة
  • الأثر الناجم عن الانفصال
• تقديرات السوق والتنبؤات
  • الجدول
  • Chart
• النطاق الإقليمي
  • أمريكا الشمالية
    • الولايات المتحدة
    • كندا
    • المكسيك
  • أوروبا
    • ألمانيا
    • المملكة المتحدة
    • فرنسا
    • إيطاليا
    • إسبانيا
    • بقية أوروبا
  • آسيا والمحيط الهادئ
    • الصين
    • اليابان
    • جنوب كوريا
    • سنغافورة
    • الهند
    • أستراليا
    • بقية أعضاء اللجنة
  • أمريكا اللاتينية
    • الأرجنتين
    • البرازيل
    • بقية أمريكا الجنوبية
  • الشرق الأوسط
    • GCC
    • جنوب أفريقيا
    • بقية الاتفاقات البيئية

* لا يُستفز *

الفصل 6. Company Data

• استعراض عام للأعمال التجارية
• المالية
• عرض المنتجات
• رسم الخرائط الاستراتيجية
  • الشراكة
  • الاندماج/الاقتناء
  • الاستثمار
  • إطلاق المنتجات
• التنمية الأخيرة
• الإقليمية
• SWOT Analysis

* قائمة شاملة وفقا لنطاق/احتياجات التقرير