حجم سوق التأمين ونصيبه، حسب النوع (التأمين على الحياة على المستوى الفردي، التأمين على الحياة على مستوى المجموعة)، قناة التوزيع، التوقعات الإقليمية، الجهات الفاعلة في الصناعة، تقرير إحصاءات النمو 2024-2032

التوقعات السوقية:

وقد عبرت سوق التأمين على أسعار الصرف 1.07 تريليون دولار في عام 2023، ومن المرجح أن تصل إلى 2.02 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بنهاية عام 2032، وشهدت أكثر من 8.9 في المائة من الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بين عامي 2024 و2032.

• Base Year Value (2023): USD 1.07 Trillion
• CAGR (2024-2032): 8.9%
• Forecast Year Value (2032): USD 2.02 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: Asia Pacific
• Forecast Period: 2024-2032

سوق الديناميكية:

عوامل النمو والفرص:

ومن المتوقع أن تشهد سوق التأمين نموا كبيرا في السنوات القادمة بسبب زيادة الوعي بأهمية التخطيط المالي وإدارة المخاطر بين الأفراد. كما أن تزايد تغلغل منتجات التأمين في الاقتصادات الناشئة، إلى جانب التوسع في عدد السكان من الفئات المتوسطة، يدفع أيضا إلى نمو السوق. وعلاوة على ذلك، فإن أوجه التقدم في التكنولوجيا ورقمنة منتجات التأمين تجعل من الأسهل للمستهلكين الحصول على سياسات التأمين على فترة الشراء، مما يعزز نمو السوق.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type, Distribution Channel
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	MetLife Services and Solutions, LLC., Aegon Life Insurance Company Limited, Prudential Financial, The Northwestern Mutual Life Insurance Company, State Farm Mutual Automobile Insurance Company, Massachusetts Mutual Life Insurance Company, American International Group, Lincoln National, John Hancock, China Life Insurance Company Limited, Bajaj Allianz Life Insurance Co..

Industry Restraints:

وعلى الرغم من آفاق النمو الواعدة، تواجه سوق التأمين بعض القيود التي يمكن أن تعوق توسيعها. ويتمثل أحد القيود الرئيسية في عدم فهم المستهلكين ووعيهم باستحقاقات التأمين على الأجل الطويل. ولا يزال لدى العديد من الأفراد تصورات خاطئة بشأن منتجات التأمين، مما يؤدي إلى انخفاض معدلات الاختراق في بعض المناطق. وبالإضافة إلى ذلك، يمكن أن تشكل التحديات التنظيمية ومتطلبات الامتثال الصارمة في صناعة التأمين عائقا أمام نمو الأسواق. ولا بد من معالجة هذه العوامل لفتح كامل إمكانات سوق التأمين.

التوقعات الإقليمية:

التحليل الإقليمي:

أمريكا الشمالية:

ومن المتوقع أن تشهد سوق التأمين في أمريكا الشمالية نموا مطردا في السنوات القادمة، مدفوعا بزيادة الوعي بأهمية الحماية المالية للأفراد في الولايات المتحدة وكندا. إن الطلب المتزايد على سياسات التأمين على الأجل كطريقة فعالة من حيث التكلفة لتأمين الاستقرار المالي للأحباء في حالة وجود ظروف غير متوقعة هو عامل رئيسي يدفع النمو في الأسواق في هذه المنطقة. وبالإضافة إلى ذلك، فإن وجود شركات تأمين راسخة توفر مجموعة واسعة من منتجات وخدمات التأمين ذات الأجل يزيد من تفاقم التوسع في الأسواق في أمريكا الشمالية.

آسيا والمحيط الهادئ:

وتتجه سوق التأمين في آسيا والمحيط الهادئ إلى تحقيق نمو كبير، لا سيما في بلدان مثل الصين واليابان وكوريا الجنوبية. ويؤدي الاعتماد المتزايد لسياسات التأمين لأجل كوسيلة للحماية من المخاطر المالية وأوجه عدم التيقن إلى دفع تنمية الأسواق في هذه المنطقة. وعلاوة على ذلك، من المتوقع أن يؤدي التركيز المتزايد على التخطيط المالي وإدارة المخاطر فيما بين الأفراد والأسر في آسيا والمحيط الهادئ إلى إيجاد فرص مربحة لشركات التأمين العاملة في هذه الأسواق.

أوروبا:

وفي أوروبا، تشهد بلدان مثل المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا طلبا متزايدا على منتجات وخدمات التأمين المصطلح. ويؤدي تزايد الوعي بفوائد التأمين المصطلحي في توفير الأمن المالي للأحباء وضمان سلام العقل لأصحاب السياسات إلى زيادة نمو الأسواق في هذه البلدان. وعلاوة على ذلك، يؤدي وجود أطر تنظيمية صارمة تحكم قطاع التأمين في أوروبا دوراً رئيسياً في تشكيل عملية تطوير سوق التأمين في المنطقة.

تحليل التجزئة:

وفيما يتعلق بالتجزئة، يجري تحليل سوق التأمين على الأجل العالمي على أساس نوع قناة التوزيع

سوق التأمين

المستوى الفردي التأمين:

ويشهد قطاع التأمين على الحياة على المستوى الفردي في سوق التأمين نمواً كبيراً بسبب تزايد الوعي بضرورة توفير الحماية المالية للأفراد. Many people are opting for individual level life insurance policies to secure the financial future of their families in case of any unfortunate event. كما أن المنافسة المتزايدة بين شركات التأمين في تقديم خطط مصممة خصيصاً وأقساط تنافسية تغذي نمو هذا القطاع.

الفئة العمرية التأمين:

ويكتسب قطاع التأمين على الحياة على مستوى المجموعة زخماً في سوق التأمين، ولا سيما في أوساط الأعمال التجارية والمنظمات التي تسعى إلى توفير استحقاقات لموظفيها. وتقدم شركات كثيرة تأميناً على مدى الحياة الجماعية كجزء من مجموعة استحقاقات موظفيها لاجتذاب المواهب والاحتفاظ بها. ويؤدي تيسير إدارة التأمين على الحياة على مستوى المجموعات وفعاليته من حيث التكلفة إلى اعتماده بين أرباب العمل.

قناة التوزيع:

وتؤدي قناة التوزيع دوراً حاسماً في سوق التأمين من حيث أنها تحدد مدى وصول منتجات التأمين إلى الزبائن وإمكانية الوصول إليها. ولا تزال قنوات التوزيع التقليدية، مثل وكلاء التأمين والسماسرة، تهيمن على السوق، ولكن القنوات الإلكترونية تكتسب شعبية سريعة نظرا لملاءمتها وكفاءتها. ويستثمر العديد من شركات التأمين في منابر رقمية للوصول إلى قاعدة عملاء أوسع نطاقاً وتوفير تجربة شرائية لا تحصى لمنتجات التأمين المصطلح.

مشهد تنافسي:

Competitive landscape in the Term Insurance Market: In the Term Insurance Market, the competition is fierce with several key players competing competing for market share. وتعمل الشركات باستمرار على الابتكار وتقديم منتجات جديدة لاجتذاب الزبائن. ويؤدي الخصخصة، وخدمة العملاء، وسمعة العلامة التجارية دورا حاسما في الوقوف في هذه السوق التنافسية.

بائعو السوق:

1. Allianz SE

2. AXA S.A.

3 Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.

4 China Life Insurance Company Limited

5 State Farm Mutual Automobile Insurance Company

6. Assicurazioni Generali S.p.A.

7. Prudential Financial, Inc.

8. Dai-ichi Life Holdings, Inc.

9. Japan Post Holdings Co., Ltd.

10 شركة لنكولن الوطنية