حجم سوق المدفوعات ونصيبها حسب طريقة الدفع (بطاقة الديون، البطاقة الائتمانية)، تطبيق (مدفوعات خطية، مدفوعات غير مباشرة)، توقعات إقليمية، جهات فاعلة في الصناعة، تقرير إحصاءات النمو 2024-2032

التوقعات السوقية:

المدفوعات وبلغ حجم السوق أكثر من 2.66 دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، ويُقدَّر أنه يتجاوز 4.2 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول نهاية عام 2032، مع رصد نحو 5.2 في المائة من الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بين عامي 2024 و2032.

• Base Year Value (2023): USD 2.66 Trillion
• CAGR (2024-2032): 5.2%
• Forecast Year Value (2032): USD 4.2 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

سوق الديناميكية:

عوامل النمو والفرص:

1 :: زيادة رقمنة واعتماد منابر التجارة الإلكترونية على الصعيد العالمي.

2 - أوجه التقدم التكنولوجي في حلول الدفع، مثل المدفوعات التي لا اتصال بها والمحافظات المتنقلة.

3 تزايد الطلب على المدفوعات في الوقت الحقيقي وعلى التحويلات المالية الفورية.

4 اتجاه متزايد للمعاملات غير النقدية وزيادة استخدام أساليب الدفع الرقمية.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Payment Method, Application
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Worldpay, PayPal, Amazon, Stripe, Adyen, Payline, Dharma Merchant Services, Flagship Merchant Services, Square, Revel Systems and Heartland Systems

Industry Restraints:

1 Concerns regarding security and data privacy in digital payment systems.

2. التحديات التنظيمية ومتطلبات الامتثال لمقدمي خدمات الدفع.

3 عدم التوحيد والتوحيد بين مختلف شبكات ونظم الدفع.

التوقعات الإقليمية:

أمريكا الشمالية:

وتتميز سوق مشهد المدفوعات في أمريكا الشمالية، ولا سيما الولايات المتحدة وكندا، بتركيز قوي على المدفوعات الرقمية والمتنقلة. ولدى المنطقة بنية أساسية مالية عالية التطور وقاعدة استهلاكية كبيرة، مما يجعلها لاعبا رئيسيا في صناعة المدفوعات العالمية. وشهدت الولايات المتحدة على وجه الخصوص زيادة سريعة في المدفوعات المتنقلة، حيث تهيمن على السوق جهات فاعلة رئيسية مثل شركة Apple Pay و Google Pay وPal. وبالإضافة إلى ذلك، أظهرت كندا أيضاً اعتماداً قوياً للمدفوعات التي لا اتصال بها، مع تزايد شعبية تكنولوجيا الصنبور والجو.

آسيا والمحيط الهادئ:

وفي الصين، تهيمن منابر الدفع المتحركة مثل " أليباي " و " ويكات " ، التي أصبحت الطريقة الرئيسية لدفع أجور المستهلكين. وقد شهد البلد انخفاضا حادا في المعاملات النقدية، حيث حصلت المدفوعات المتنقلة على اعتماد واسع النطاق. وبالمثل، شهدت اليابان وكوريا الجنوبية أيضاً نمواً كبيراً في المدفوعات الرقمية، مع التركيز بشدة على المعاملات غير القائمة على الاتصال والمستندة إلى رموز الجودة.

أوروبا:

وتتميز مشهد المدفوعات في أوروبا، بما في ذلك المملكة المتحدة وألمانيا وفرنسا، بمزيج من أساليب الدفع التقليدية والرقمية. وشهدت المنطقة زيادة مطردة في اعتماد مدفوعات عديمة الاتصال، فضلا عن نمو أساليب الدفع البديلة مثل الجدران الإلكترونية والخدمات المصرفية الرقمية. وقد اعتمدت المملكة المتحدة، على وجه الخصوص، تكنولوجيا لا اتصال بها، وهي تقود الطريق إلى اعتماد مدفوعات متنقلة. وشهدت ألمانيا وفرنسا أيضا تحولا تدريجيا نحو الدفعات الرقمية، مع التركيز على تحسين تجربة الدفع الإجمالية للمستهلكين.

تحليل التجزئة:

وفيما يتعلق بالتجزئة، يجري تحليل السوق العالمية للمناظر الطبيعية للمدفوعات على أساس طريقة الدفع، التطبيق.

Segment Analysis of Payments Landscape Market

طريقة الدفع

ويشير الجزء المتعلق بأسلوب الدفع من سوق المشهد العام للمدفوعات إلى مختلف الطرق التي يمكن بها للأفراد والأعمال التجارية إتمام المعاملات المالية. ويشمل ذلك الأساليب التقليدية مثل النقد والشيكات، فضلا عن الأساليب الرقمية مثل بطاقات الائتمان/الديون، والتحويلات المصرفية الإلكترونية، والمحافظات المتنقلة. وتشهد أساليب الدفع تطوراً مستمراً، حيث توفر التكنولوجيات والابتكارات الجديدة سبلاً بديلة يدفعها الناس ويتلقىون مدفوعات. ويعتبر فهم الأفضليات والاتجاهات في إطار الجزء المتعلق بأساليب الدفع أمراً بالغ الأهمية بالنسبة للأعمال التجارية والمؤسسات المالية لكي تظل قادرة على المنافسة وتلبية احتياجات زبائنها.

التطبيق

ويركّز الجزء المتعلق بالتطبيق من سوق مشهد المدفوعات على حالات الاستخدام المحددة والصناعات التي تعتمد على مختلف أساليب الدفع لتيسير معاملاتها. ويشمل ذلك تطبيقات مثل التجزئة والتجارة الإلكترونية والرعاية الصحية والضيافة والأكثر. ولكل طلب متطلبات وأفضليات فريدة من نوعها عندما يتعلق الأمر بأساليب الدفع، بدءاً بملاءمة المدفوعات المتنقلة في التجزئة للاحتياجات الأمنية والامتثال لمعاملات الرعاية الصحية. ومن خلال تحليل الجزء المتعلق بالطلبات، يمكن للأعمال التجارية أن تصمم حلول مدفوعاتها لتلبية الاحتياجات المحددة لصناعات مختلفة، وأن توفر خبرة في مجال الدفع تتسم بالحيوية والكفاءة لكل من التاجر والمستهلك.

ومن خلال إجراء تحليل شامل للجزء المتعلق بسوق المشهد المميز للمدفوعات، يمكن للأعمال التجارية والمؤسسات المالية أن تكتسب آراء قيمة بشأن الأفضليات والاتجاهات والفرص في إطار قطاعات طريقة الدفع والتطبيق. ويمكن استخدام هذه البصيرة لتوجيه عملية صنع القرار الاستراتيجية، وتنمية المنتجات، وجهود التسويق من أجل تلبية الاحتياجات المتطورة للسوق على نحو أفضل ودفع عجلة نمو الأعمال التجارية.

مشهد تنافسي:

The payments landscape market is highly competitive, with a wide range of players offering different payment solutions to meet the diverse needs of consumers and businesses. ولا تزال الجهات الفاعلة التقليدية، مثل المصارف وشركات البطاقات الائتمانية، تهيمن على السوق، غير أن الوافدين الجدد والتطورات التكنولوجية تعطل الصناعة. ويشهد السوق أيضا زيادة المنافسة من شركات عنيفيتش ومنابر الدفع والمحافظات الرقمية، ويتطلع الجميع إلى الاستفادة من تزايد شعبية المدفوعات الإلكترونية والمتنقلة. ومع ارتفاع أساليب التجارة الإلكترونية والدفع الرقمي، فإن الطلب على حلول مبتكرة ومناسبة للدفع يؤدي إلى تنافس شديد في سوق مشهد المدفوعات.

بائعو السوق:

1 Visa Inc.

2. Mastercard Incorporated

3 PayPal Holdings, Inc.

4. American Express Company

5 Ant Group Co., Ltd.

6. Square, Inc.

7. Apple Inc. (Apple Pay)

8. Samsung Electronics Co., Ltd. (Samsung Pay)

9. Google LLC (جوغل باي)

10 - أليباي (مجموعة ألبابا)