حجم سوق ضمان الدفع وتقاسمه، عن طريق الحل (العمل، التكسير، كشف الغش ومنعه)، منصة، تنظيم، تطبيق، توقعات إقليمية، جهات فاعلة في الصناعة، تقرير إحصاءات النمو 2023-2030

التوقعات السوقية:

سوق الضمان وتجاوز حجمها 21.97 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2022، ومن المنتظر أن يصل إلى 70.77 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة، أي ما يزيد على 15.98 في المائة من دولارات الولايات المتحدة بين عامي 2023 و2030. والسوق مدفوع بعوامل مختلفة مثل زيادة المعاملات الرقمية، والشواغل المتزايدة بشأن الاحتيال في الدفع، والشروط التنظيمية الصارمة.

• Base Year Value (2022): USD 21.97 Billion
• CAGR (2023-2030): 15.98%
• Forecast Year Value (2030): USD 70.77 Billion
• Historical Data Period: 2018-2021
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2023-2030

الديناميكية السوقية:

عوامل النمو والفرص:

1 ارتفاع المعاملات الرقمية: وقد أدى الاعتماد السريع لمنابر الدفع الرقمية وتزايد استخدام التجارة الإلكترونية إلى توسيع نطاق الحلول الأمنية للدفع. ويستلزم العدد المتزايد من المعاملات الرقمية اتخاذ تدابير أمنية قوية، مما يدفع الطلب على حلول أمنية للدفع.

2 - زيادة الاحتيال في الدفع الحالات: ومع التقدم في التكنولوجيا، يزداد أيضا تطور وتواتر حالات الغش في الدفع. ونتيجة لذلك، تبحث الأعمال التجارية والمستهلكون على حد سواء عن حلول أمنية متطورة للدفع لحماية أصولهم المالية ومعلوماتهم الشخصية.

3 الشروط التنظيمية الصارمة: تقوم الحكومات والهيئات التنظيمية في جميع أنحاء العالم بتنفيذ قواعد وأنظمة صارمة لضمان أمن معاملات السداد. ويؤدي الامتثال لهذه الأنظمة إلى تعزيز اعتماد المؤسسات التجارية حلولا أمنية قوية للدفع، مما يزيد من دفع النمو في الأسواق.

andnbsp;

القيود والتحديات الصناعية:

1 مجمعة التكنولوجيا ويطرح المشهد التكنولوجي المتطور باستمرار تحديا لسوق ضمان الدفع. ومع ظهور أساليب وتكنولوجيات جديدة للدفع، يصبح الاستمرار في تحديث التدابير الأمنية تحدياً للأعمال التجارية، مما يعوق نمو الأسواق.

2. تكلفة التنفيذ: وكثيراً ما يتطلب تنفيذ الحلول الأمنية للدفع استثمارات كبيرة يمكن أن تشكل عائقاً أمام المشاريع الصغيرة والمتوسطة الحجم. وقد يحد ارتفاع التكاليف المرتبطة بتنفيذ تدابير أمنية قوية من اعتماد حلول أمنية للدفع في بعض قطاعات السوق.

3 الافتقار إلى الوعي والتفاهم: على الرغم من تزايد خطر الاحتيال في الدفع، لا تزال بعض الأعمال التجارية والأفراد يفتقرون إلى الوعي بأهمية الحلول الأمنية للدفع. وعلاوة على ذلك، فإن فهم الطبيعة المعقدة لتدابير ضمان السداد يمكن أن يشكل أيضا تحديا للمستعملين النهائيين، مما يؤثر على نمو السوق.

وفي الختام، من المتوقع أن تشهد السوق الأمنية للدفع نموا كبيرا بسبب تزايد عدد المعاملات الرقمية، وتزايد حالات الغش في الدفع، ومتطلبات تنظيمية صارمة. غير أنه يلزم التصدي لتحديات من قبيل المشهد التكنولوجي المعقد، وتكاليف التنفيذ، والافتقار إلى الوعي، من أجل الاستفادة الكاملة من السوق(ب)(39)؛ والإمكانات المحتملة.

Regional Forecast:

ومن المتوقع أن تشهد السوق الأمنية للدفع نموا كبيرا في مختلف المناطق، بما في ذلك أمريكا الشمالية، وآسيا والمحيط الهادئ، وأوروبا. ومن المتوقع أن تشهد هذه المناطق تقدماً كبيراً في سوق ضمان المدفوعات بسبب عوامل مثل زيادة التهديدات الإلكترونية، وازدياد صناعة التجارة الإلكترونية، وارتفاع معاملات الدفع الرقمي.

أمريكا الشمالية

وفي أمريكا الشمالية، يُتوقع أن تزدهر سوق ضمان الدفع بسبب وجود لاعبين بارزين في السوق، وأنظمة صارمة، واعتماد حلول للدفع الرقمي اعتمادا كبيرا. وشهدت المنطقة طفرة في الهجمات الإلكترونية، مما أدى إلى زيادة الطلب على حلول أمنية متقدمة للدفع. وبالإضافة إلى ذلك، أدت صناعة التجارة الإلكترونية المزدهرة في أمريكا الشمالية إلى ضرورة تأمين بوابات الدفع، مما أدى إلى زيادة نمو السوق.

آسيا والمحيط الهادئ

ومن المتوقع أن تظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ فرص نمو مربحة في سوق ضمان الدفع. وتشهد المنطقة رقمنة سريعة، وضخامة في المعاملات الإلكترونية، ونموا في قطاع التجارة الإلكترونية. وتسهم بلدان مثل الصين والهند واليابان مساهمة كبيرة في سوق أمن مدفوعات منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وقد أدى تزايد قبول أساليب الدفع الرقمي، واختراق الهواتف الذكية، والمبادرات الحكومية التي تعزز الاقتصاد غير النقدي، إلى التعجيل باعتماد حلول أمنية للدفع في هذه المنطقة.

أوروبا

وأوروبا سوق بارزة أخرى للحلول الأمنية للدفع. وشهدت المنطقة حالات متزايدة من الهجمات الإلكترونية وخرق البيانات، مؤكدة على الحاجة إلى اتخاذ تدابير أمنية قوية للدفع. وقد أدى تزايد صناعة التجارة الإلكترونية، واعتماد مدفوعات لا اتصال بها، والأنظمة الحكومية الصارمة المتعلقة بحماية البيانات، إلى دفع الطلب على حلول أمنية للدفع في أوروبا.

تحليل الفصل:

ويمكن تقسيم سوق ضمان الدفع إلى أجزاء مختلفة، بما في ذلك التشفير، والتصنيع، والكشف عن الغش ومنعه، وإدارة الدخول، والتوثيق.

جزء فرعي واحد بالتفصيل:

andnbsp; Fraud Detection and Prevention

ويعد الكشف عن الاحتيال والوقاية منه جزءاً فرعياً حاسماً في سوق ضمان الدفع. وهو ينطوي على تنفيذ تكنولوجيات واستراتيجيات مختلفة لتحديد ومنع الأنشطة الاحتيالية أثناء معاملات الدفع. وأدى تزايد حالات الغش وخرق البيانات والهجمات الإلكترونية إلى زيادة اعتماد حلول للكشف عن الغش ومنعه في مختلف الصناعات.

وتستثمر المنظمات في إيجاد حلول متطورة للكشف عن الغش ومنعه لحماية المعلومات الحساسة المتعلقة بالزبائن ومنع الخسائر المالية. وتستخدم هذه الحلول خوارزميات متطورة وتقنيات للتعلم الآلي لتحديد المعاملات الاحتيالية المحتملة في الوقت الحقيقي، مما يمكّن المنظمات من اتخاذ إجراءات فورية. وقد أدى إدماج الاستخبارات الاصطناعية والمحللين التنبؤيين إلى زيادة دقة وكفاءة نظم كشف الغش ومنعه.

ويشهد الجزء الفرعي للكشف عن الغش ومنعه نموا كبيرا بسبب زيادة معاملات الدفع الرقمي، وتزايد شعبية المدفوعات المتنقلة، وارتفاع تقنيات الاحتيال المتطورة. ويساعد اعتماد هذه الحلول على الحفاظ على ثقة العملاء، وضمان الامتثال التنظيمي، وحماية بيانات الدفع الحساسة.

القدرة التنافسية للأراضي:

The payment security market is highly competitive, with several key players vying for market share. وتشارك هذه الشركات بنشاط في أنشطة البحث والتطوير من أجل استحداث حلول مبتكرة لأمن المدفوعات. وتشمل بعض الجهات الفاعلة البارزة في السوق ما يلي:

1 شركة ماستركار

2. Visa Inc.

3. Fiserv, Inc.

4 - أديان ن.

5 PayPal Holdings, Inc.

6. American Express Company

7. NCR Corporation

8 Fis Global Inc.

9. Verifone Systems, Inc.

10 Stripe Inc.

وتتميز السوق الأمنية للدفع بمنافسة مكثفة، مع تركيز الجهات الفاعلة الرئيسية على التعاون الاستراتيجي، وعمليات الاندماج والحيازة، وابتكارات المنتجات من أجل كسب ميزة تنافسية. وتشدد الشركات على تعزيز حلولها الأمنية المتعلقة بالمدفوعات لتلبية احتياجات العملاء المتطورة والامتثال للأنظمة الصارمة لحماية البيانات. وتشارك الجهات الفاعلة في السوق المذكورة أعلاه بنشاط في تقديم حلول أمنية متطورة للدفع، وهي تواصل توسيع نطاق وجودها في السوق للاستفادة من الطلب المتزايد على معاملات السداد المضمونة.