حجم سوق الدفع ونصيبه، حسب النوع (المضيف، غير المستأجر)، المستخدم النهائي (التجزئة، البفسي، السفر)، التوقعات الإقليمية، الجهات الفاعلة في الصناعة، تقرير إحصاءات النمو 2024-2032

التوقعات السوقية:

وفي عام 2023، بلغ حجم سوق المدفوعات 22.56 دولاراً من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023، وينتظر أن يصل إلى 125.43 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول نهاية عام 2032، مع مراعاة ما يقرب من 21 في المائة من الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بين عامي 2024 و2032.

• Base Year Value (2023): USD 22.56 Billion
• CAGR (2024-2032): 21%
• Forecast Year Value (2032): USD 125.43 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

سوق الديناميكية:

عوامل النمو والفرص:

1 زيادة التجارة الإلكترونية والمعاملات الإلكترونية: ويدفع الاتجاه المتنامي للتسوق عبر الإنترنت والمدفوعات الرقمية الطلب على بوابات الدفع المأمونة والفعالة.

2- التقدم التكنولوجي: وتعمل الابتكارات في مجال تكنولوجيا تجهيز المدفوعات، مثل المحافظ المتنقلة والمدفوعات التي لا اتصال بها، على توسيع سوق بوابات الدفع.

3 زيادة اعتماد أساليب الدفع الرقمية: والتحول نحو الدفعات الرقمية، مدفوعا بملاءمة وأمن، يغذي نمو سوق بوابات الدفع.

4 التوسع العالمي في الأعمال التجارية: وتهيئ عولمة الأعمال التجارية وتزايد عدد المعاملات عبر الحدود فرصا لمقدمي بوابة الدفع لتوسيع خدماتهم على الصعيد الدولي.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Type, End-User
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Paytm Mobile Solutions Pvt, Amazon Payments, PayU Group, Adyen N.V., BitPay, Payoneer, WePay, Payza

Industry Restraints:

1 الشواغل الأمنية: وقد أثار تزايد تواتر الهجمات الإلكترونية وخرق البيانات شواغل بشأن أمن بوابات الدفع الإلكترونية، مما أدى إلى انعدام الثقة بين المستهلكين.

2. التحديات التنظيمية: ويطرح المشهد التنظيمي المتطور، بما في ذلك اختلاف متطلبات الامتثال في مختلف المناطق، تحديا لمقدمي بوابة الدفع من حيث التعقيدات التشغيلية والقانونية.

3 المنافسة الحادة: The market for payment gateways is highly competitive, with numerous players vying for market share, leading to pricing pressures and the need for constant innovation to stay ahead in the market.

التوقعات الإقليمية:

أمريكا الشمالية (الولايات المتحدة، كندا):

- يهيمن على سوق أمريكا الشمالية لبوابات الدفع وجود لاعبين رئيسيين مثل باي بال، وروي، وترخيص. صافي.

- تحتفظ الولايات المتحدة بأكبر حصة سوقية في أمريكا الشمالية بسبب الاعتماد الكبير لأساليب الدفع الرقمية والتجارة الإلكترونية.

- وتشهد السوق الكندية أيضا نموا كبيرا بسبب تزايد التجزئة على شبكة الإنترنت وتزايد الوعي بشأن الحلول الآمنة للمدفوعات.

آسيا والمحيط الهادئ (الصين، اليابان، كوريا الجنوبية):

- في آسيا والمحيط الهادئ، تمثل الصين أكبر سوق لبوابات الدفع، مدفوعا بالنمو السريع للتجارة الإلكترونية والمدفوعات الرقمية في البلد.

- تشهد اليابان وكوريا الجنوبية أيضا زيادة في الطلب على بوابات الدفع، مع تركيز قوي على المدفوعات المتنقلة والحلول التكنولوجية المتقدمة.

- وتشهد المنطقة دخول جهات فاعلة جديدة وإيجاد حلول مبتكرة للدفع، مما يؤدي إلى زيادة المنافسة والنمو السوقي.

أوروبا (المملكة المتحدة، ألمانيا، فرنسا):

- وتتميز السوق الأوروبية لبوابات الدفع بوجود جهات فاعلة ثابتة مثل شركة Worldpay, Adyen, and PayU.

- وتقود المملكة المتحدة السوق في أوروبا، نظرا لارتفاع اعتماد المدفوعات التي لا اتصال بها والتسوق عبر الإنترنت.

- كما أن ألمانيا وفرنسا سوقان هامتان، مع التركيز بشدة على أمن البيانات والامتثال التنظيمي مما يدفع إلى اعتماد بوابات الدفع.

تحليل التجزئة:

وفيما يتعلق بالتجزئة، يجري تحليل السوق العالمية لبوابات الدفع على أساس النوع المستخدم النهائي.

Segment Analysis of Payment Gateways Market

النوع:

ويشير نوع سوق بوابات الدفع إلى الأشكال المختلفة لبوابات الدفع المتاحة في السوق. ويشمل ذلك بوابات الدفع المستضافة، وبوابات الدفع ذاتياً، واستضافت المنظمة بوابة الدفع، وبوابات الدفع المباشرة. وعادة ما توفر شركات طرف ثالث بوابات الدفع المضيفة ويسهل إدماجها في موقع إلكتروني. وتسمح بوابات الدفع ذاتياً للتجار بأن يتحكموا أكثر في عملية الدفع ويستضافون عادة على خواديمهم. إستضافت (آي بي آي) بوابات الدفع تقدم المزيد من خيارات التكييف للمطورين بينما بوابات الدفع المباشرة تسمح للزبائن بالدفع بدون مغادرة موقع التاجر ويعتبر فهم مختلف أنواع بوابات الدفع المتاحة في السوق أمراً حاسماً لكي تختار الشركات الخيار الأنسب لاحتياجاتها المحددة.

المستعمل النهائي:

The end-user segment of the payment gateways market refers to the different types of businesses and industries that use payment gateways for processing payments. ويشمل ذلك الأعمال التجارية الإلكترونية، والأعمال التجارية التجزئة، وصناعة الرعاية الصحية، وصناعة الضيافة، وغيرها. وتعتمد شركات التجارة الإلكترونية اعتماداً شديداً على بوابات الدفع من أجل المعاملات المضمونة على الإنترنت، في حين تستخدم شركات تجارة التجزئة بوابات دفع للمعاملات داخل السوق وعلى الإنترنت. وتستخدم صناعة الرعاية الصحية بوابات الدفع لتجهيز مطالبات التأمين ومدفوعات المرضى، في حين تستخدمها صناعة الضيافة في حجز الفنادق والتحفظات. ويسمح فهم المستعملين النهائيين المتنوعين لبوابات الدفع لمقدمي الخدمات بتكييف خدماتهم لتلبية الاحتياجات المحددة لكل نوع من أنواع الصناعة والأعمال التجارية.

مشهد تنافسي:

The Payment Gateways Market is highly competitive, with a number of key players vying for dominance in the global market. والتنافس مدفوع أساساً بعوامل من قبيل الحاجة إلى تعزيز الأمن والكفاءة في تجهيز المدفوعات، فضلاً عن المشهد التكنولوجي المتطور باستمرار. وتبتكر الجهات الفاعلة الرئيسية في السوق باستمرار من أجل المضي قدما في هذا المنحنى، وذلك غالبا من خلال الشراكات الاستراتيجية وعمليات الاندماج والحيازة. ومع تزايد الطلب على المدفوعات الرقمية، لا يتوقع أن تكثف المنافسة إلا في السنوات القادمة.

بائعو السوق:

1 PayPal Holdings, Inc.

2. Stripe

3. Square, Inc.

4 Adyen

5 Alipay

6. PayU

7. Skrill

8 Worldpay

9. مدفع

10 - الإذن. الصافي