حجم سوق الدفع الرقمي، والتقاسم، عن طريق الحل (بوابة الدفع، وتجهيز المدفوعات، وأمن الدفع، وإدارة الغش)، والخدمات (الفئة الفنية، إدارة)، وطريقة الدفع (بطاقات المصارف، والمحافظات الرقمية، ونقطة البيع، والمصرف الصافي)، والمشاريع (الصغيرة والمتوسطة، الكبيرة)، وأسلوب النشر (الحجم، وإحصاءات الاستخدام النهائي (النمو الافتراضي، والرعاية الصحية، وتوقعات الاتصالات الإلكترونية، والوساطة، والترفيه)

التوقعات السوقية:

سوق المدفوعات الرقمية وتجاوز حجمها 8.82 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023 ومن المتوقع أن يصل إلى 42.78 تريليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول عام 2033، مسجلاً أن أكثر من 18.15 في المائة خلال الفترة المتوقعة. وقد ساهم الطلب على خيارات دفع أكثر سرعة وفعالية، وتغيير أفضليات العملاء، والتحسينات التكنولوجية في التوسع والتحول الكبيرين في سوق الدفع الرقمي في السنوات الأخيرة.

وعلى الصعيد العالمي، نمت خيارات الدفع الرقمي لخدمة كل من الاقتصادات المتقدمة النمو والبلدان النامية. والمدفوعات الرقمية هي الآن أداة حيوية لتوسيع نطاق الإدماج المالي في العديد من البلدان النامية، مما يسمح لمن لا يحصلون على الخدمات المصرفية التقليدية بالمشاركة في الاقتصاد. ومع التقدم المستمر والشراكات فيما بين العديد من أصحاب المصلحة، بما في ذلك المؤسسات المالية، وشركات التكنولوجيا، وبدء العمل عنيف، ومجهزي المدفوعات، فإن سوق الدفع الرقمي دينامي للغاية. ومن المتوقع أن يستحدث النظام الإيكولوجي المالي العالمي ويستمر في دفعه سوق الدفع الرقمي مع زيادة طلب العملاء على خيارات الدفع البسيطة والمضمونة.

• Base Year Value (2023): USD 8.82 Trillion
• CAGR (2024-2033): 18.15%
• Forecast Year Value (2033): USD 42.78 Trillion
• Historical Data Period: 2019-2022
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2033

الديناميكية السوقية:

عوامل النمو والفرص:

تنفيذ أحدث التكنولوجيات والشركة الإلكترونية يدفعان السوق

ومع التقدم المستمر والشراكات فيما بين العديد من أصحاب المصلحة، بما في ذلك المؤسسات المالية، وشركات التكنولوجيا، وبدء العمل عنيف، ومجهزي المدفوعات، فإن سوق الدفع الرقمي دينامي للغاية. ومن المتوقع أن يستحدث النظام الإيكولوجي المالي العالمي ويستمر في دفعه سوق الدفع الرقمي مع زيادة طلب العملاء على خيارات الدفع البسيطة والمضمونة. وتُدمج بوابات الدفع من السهل إلى الاستخدام من خلال منابر التجارة الإلكترونية لإعطاء الزبائن تصاريح سريعة وآمنة. ويمكن للزبائن اختيار طريقة الدفع المفضلة لديهم من مجموعة متنوعة من الخيارات المدعومة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، والمحافظات الرقمية، وبطاقات الائتمان/الديون. وتُدمج بوابات الدفع من السهل إلى الاستخدام من خلال منابر التجارة الإلكترونية لإعطاء الزبائن تصاريح سريعة وآمنة. ويمكن للزبائن اختيار طريقة الدفع المفضلة لديهم من مجموعة متنوعة من الخيارات المدعومة، بما في ذلك التحويلات المصرفية، والمحافظات الرقمية، وبطاقات الائتمان/الديون.

زيادة اعتماد المدفوعات الرقمية بين الشباب من أجل تعزيز نمو السوق

ويتزايد استخدام الشباب لبرامج محفظة متنقلة مثل " آبل باي " ، و " جوجل باي " ، و " بي بال " . They may effortlessly monitor their finances using these apps, link their credit and debit cards, and make contactless purchases using theirellis. ويفضِّل صغار المستخدمين الذين يتعاملون مع التكنولوجيا المحافظ المتحركة لأنهم كثيرا ما يأتون بملامح إضافية مثل المكافآت والخصوم وأدوات الميزنة. والتجارة الإلكترونية شائعة بين الشباب. ونظراً إلى أن التسوق عبر الإنترنت يتيح لهم مجموعة أوسع من المنتجات، والأسعار التنافسية، وسهولة التوصيل عبر الأبواب، فإنهم يشعرون بالراحة باستخدام أساليب الدفع الرقمية.

andnbsp;

الصناعة القيود والتحديات

عدم وجود معيار للمبادرة في الدفع عبر الحدود للطعن في نمو السوق

وبما أنه لا توجد حالياً معايير معيارية للمبادرة (البرمجة المشتركة بين الأوجه) فيما يتعلق بالمدفوعات العابرة للحدود، فإن من الصعب على مختلف نظم الدفع ومنابره أن تتقاسم البيانات دون هوادة. ومن شأن عدم التوافق هذا أن يتسبب في حالات التأخير والأخطاء وعدم الكفاءة في المعاملات عبر الحدود، مما يحول دون تطوير سوق الدفع الرقمي. ومن أجل تعزيز الابتكار والمنافسة في سوق الدفع الرقمي، تعد معايير تطبيق المعايير الأساسية. وتبسّط المعايير الموحّدة للتكيّف من أجل تمكين المطورين من إيجاد خدمات وتطبيقات وتكاملات جديدة، مما يعزز إيجاد حلول مبتكرة للدفع عبر الحدود. فبدون هذه المعايير، قد يتراجع الابتكار، ويقلل من الخيارات المتاحة للمستهلكين ويمنع السوق من التوسع بوجه عام.

Regional Forecast:

سوق أمريكا الشمالية

ومن المتوقع أن تهيمن أمريكا الشمالية على سوق المدفوعات الرقمية من عام 2024 إلى عام 2033. وقد أُدرجت تكنولوجيات " بلوكشاين " وغيرها من التكنولوجيات المتطورة في النظام الإيكولوجي للمدفوعات الرقمية في أمريكا الشمالية. ويجري التحقيق في الحلول القائمة على السلاسل من أجل تعزيز الأمن والشفافية والمعاملات عبر الحدود، وقد قبلت بعض الشركات والمنابر بالفعل مدفوعات التكفير.

آسيا والمحيط الهادئ

The Asia Pacific regionand#39;s digital payment market held a 49% revenue share in 2023. ونظراً لازدياد توافر الإنترنت وتغيّر عادات العملاء، تتوسع التجارة الإلكترونية بسرعة في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ. وكثيرا ما تستخدم المعاملات الإلكترونية أساليب الدفع الرقمية، مثل التحويلات المصرفية، والمحافظات المتنقلة، وبطاقات الائتمان/الديون. وبدأت عدة دول في منطقة رابطة أمريكا اللاتينية ومنطقة البحر الكاريبي برامج لتعزيز المعاملات غير النقدية، بما في ذلك الصين والهند وسنغافورة. وتشمل هذه المبادرات الرامية إلى الحد من الاعتماد على النقد وتشجيع اعتماد مدفوعات رقمية حوافز وحملات تثقيفية وتطوير الهياكل الأساسية.

تحليل الفصل:

بصيرة الحل

واستأثرت بوابة الدفع بأكبر حصة سوقية خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2033. ومن خلال تيسير المعاملات الكفؤة والمضمونة بين المؤسسات التجارية والمستهلكين والمؤسسات المالية، يضطلع قطاع بوابة الدفع بدور هام في سوق المدفوعات الرقمية. ويتزايد استخدام بوابة الدفع زيادة كبيرة إلى جانب ارتفاع سوق الدفع الرقمي.

نظر الخدمات

ومن المتوقع أن يهيمن قطاع الخدمات المهنية على السوق في الفترة من عام 2024 إلى عام 2033. وكثيراً ما تستخدم المؤسسات التجارية خدمات الاستشارة وتقديم المشورة للوقوف على تحديات سوق الدفع الرقمية المتطورة. وتقدم شركات الخدمات المهنية المشورة بشأن كيفية اختيار أفضل نظم الدفع، وتقييم احتياجات الأمن والامتثال، وبلوغ إجراءات الدفع المثلى، والمواكبة للتغيرات والقوانين في السوق.

Insights by Mode of Payment

ويحتفظ الجزء المتعلق بنقاط البيع بالحصة الكبيرة في السوق بيننبسب؛ 2024 إلى 2033. والطلب على القبول الكفء والآمن والسلس للدفع هو ما يغذي التوسع في قطاع نقطة البيع في سوق الدفع الرقمي. وتستخدم مؤسسات الأعمال التجارية في طائفة واسعة من الصناعات نظماً لنقطة البداية لتحسين خدمة العملاء، وتبسيط العمليات، والاستفادة من مزايا المدفوعات الرقمية.

بصيرة المؤسسات

ويشهد قطاع المؤسسات الكبيرة أسرع نمو سوقي خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2033. ويمكن للمؤسسات الكبيرة أن توفر الأموال باستخدام حلول الدفع الرقمي لأنها تقلل من الأعمال الورقية، وتلغي الحاجة إلى التجهيز اليدوي، وتخفض احتمال وقوع خطأ بشري. وبالإضافة إلى ذلك، فبالمقارنة بأساليب الدفع التقليدية مثل الشيكات أو التحويلات اللاسلكية، كثيراً ما تقدم المدفوعات الرقمية رسوماً أرخص للمعاملات، مما يولِّد وفورات في التكاليف.

بـاء - نظر حركة النشر

واستأثر الجزء الموجود في المرحلة النهائية بأكبر حصة في السوق خلال الفترة المتوقعة من 2024 إلى 2033. وتعطي بعض الشركات أولوية كبيرة للحفاظ على الرقابة المباشرة على هياكلها الأساسية للدفع، لا سيما تلك التي تتناول بيانات العملاء الحساسة أو تعمل في صناعات شديدة التنظيم. وقد تفرض الأعمال التجارية تدابير أمنية فريدة وتتقيد بالمعايير المحددة لصناعة هذه المؤسسات بمساعدة حلول فورية، مما يعطيها المزيد من الملكية والسيطرة على بياناتها.

البصيرة بالنهاية

The BFSI segment to dominate the market over the forecast period 2024 to 2033. وتمر المصارف وغيرها من المؤسسات المالية بثورة رقمية لتحسين خدمة العملاء والفعالية التشغيلية. وتؤدي حلول الدفع الرقمي دوراً حاسماً في هذه الأنشطة لأنها تيسر إدماج النظام المصرفي بسهولة، وإجراءات الدفع الآلي، وزيادة تفاعل العملاء.

القدرة التنافسية للأراضي:

الجهات الفاعلة الرئيسية في السوق

• PayPal Holdings, Inc
• Fiserv, Inc
• Alipay
• شركة آبل
• Google, LLC
• Visa
• ماستركار
• American Express
• Amazon Pay
• Aurus Inc.
• Adyen
• Kakao Pay Corp
• Grab
• Paytm
• SAMSUNG
• UnionPay International
• MercadoLibre S.R.L
• WeChat Pay
• Financial Software and Systems Pvt. Ltd.
• Novatti Group Ltd

التطورات الصناعية الأخيرة

• In October 2020, Aliant Payments announced that XRP, an open-source independent digital asset, has been added to its platform for use with the CryptoBucks mobile app for cryptocurrency payments.
• في كانون الأول/ديسمبر 2019، قدم المصرفيون السويسريون خدماتهم الجديدة لنقل الأموال التي تُدعى "إرسال" على منصة (ماستركار)