ai in banking market size and share, by product (hardware, software), application (analytics, conversationbots), regional forecast, industry players, growth statistics report 2024-2032

التوقعات السوقية:

وقد تجاوز حجم السوق المصرفية 8.76 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة في عام 2023 وهو على استعداد لتجاوز 97.5 بليون دولار من دولارات الولايات المتحدة بحلول نهاية عام 2032، وهو ما يشهد أكثر من 30.7 في المائة من الرقم القياسي لأسعار الاستهلاك بين عامي 2024 و2032.

• Base Year Value (2023): USD 20.01 Billion
• CAGR (2024-2032): 32.3%
• Forecast Year Value (2032): USD 241.68 Billion
• Historical Data Period: 2019-2023
• Largest Region: North America
• Forecast Period: 2024-2032

سوق الديناميكية:

عوامل النمو والفرص: 1 (أ) زيادة الكفاءة والإنتاجية: من بين العوامل الرئيسية التي تؤدي إلى تحقيق النمو في السوق المصرفية، إمكانية زيادة الكفاءة والإنتاجية. ويمكن لتكنولوجيات الأنشطة المنفذة تنفيذاً مشتركاً أن تؤدي مهام التكرار آلياً، مثل إدخال البيانات وإجراء تحقيقات في خدمات العملاء، مما يتيح للمهنيين المصرفيين التركيز على مهام أكثر تعقيداً وعمليات صنع القرار. 2. Enhanced Customer الخبرة: وتتوفر لدى منظمة العفو الدولية في المصارف إمكانية تحسين تجربة العملاء عموماً تحسيناً كبيراً. ويمكن للمصارف، من خلال استخدام أجهزة دردشة تعمل بالقوى العاملة، ومساعدين افتراضيين، أن تقدم الدعم الشخصي للزبائن على مدار الساعة، مما يؤدي إلى ارتفاع مستويات رضا العملاء والاحتفاظ بهم. 3 إدارة المخاطر ومنع الغش: ويمكن لتكنولوجيات المعلومات المسبقة عن علم أن تحلل كميات كبيرة من البيانات في الوقت الحقيقي لكشف ومنع الأنشطة الاحتيالية. ومن خلال استخدام خوارزميات التعلم الآلي، يمكن للمصارف أن تحدد على نحو أفضل المخاطر المحتملة، وأن تعزز التدابير الأمنية، وأن تحمي نفسها وعملائها من الاحتيال المالي. ٤ - صنع القرار في مجال البيانات: Another growth driver for AI in the banking market is the ability to extract valuable insights from data. ويمكن أن تحلل منظمة العفو الدولية كميات كبيرة من بيانات العملاء والأسواق، مما يمكّن المصارف من اتخاذ قرارات أكثر استنارة بشأن تطوير المنتجات، واستراتيجيات التسويق، وإدارة المخاطر.

Report Scope

Report Coverage	Details
Segments Covered	Product, Application
Regions Covered	• North America (United States, Canada, Mexico) • Europe (Germany, United Kingdom, France, Italy, Spain, Rest of Europe) • Asia Pacific (China, Japan, South Korea, Singapore, India, Australia, Rest of APAC) • Latin America (Argentina, Brazil, Rest of South America) • Middle East & Africa (GCC, South Africa, Rest of MEA)
Company Profiled	Intel, Harman International Industries, Cisco Systems, ABB, IBM Corp, Nuance, Google LLC, Accenture, IPsoft, Bsh Hausgeräte, Hanson Robotics, Blue Frog Robotics, Fanuc.

Industry Restraints: 1 التحديات التنظيمية والمتعلقة بالامتثال: The implementation of AI in banking is subject to stringent regulatory and compliance requirements. ونظراً إلى أن استخدام تكنولوجيات المعلومات المسبقة عن علم في الأعمال المصرفية ينطوي على معالجة بيانات العملاء الحساسة، يجب على المصارف أن تكفل امتثال نظمها الخاصة بمؤشرات التنفيذ لأنظمة حماية البيانات مثل الناتج المحلي الإجمالي وأن تتقيد بمعايير الامتثال الخاصة بالصناعة. 2 - تعقيد التكامل ونظم الإرث: لا يزال العديد من المصارف يعتمد على النظم القديمة التي لا تتوافق بسهولة مع تكنولوجيا المعلومات والاتصالات. ويمكن أن يكون إدماج نظم المعلومات المسبقة عن علم في الهياكل الأساسية القائمة معقداً ومكلفاً، مما يتطلب من المصارف الاستثمار في تحديث هياكلها الأساسية لتكنولوجيا المعلومات. 3 المواهب والمهارات The successful adoption of AI in banking requires a skilled workforce with expertise in data science, machine learning, and AI implementation. غير أن هناك نقصاً في المهنيين الذين لديهم هذه المهارات المتخصصة، مما يشكل تحدياً أمام المصارف في بناء والاحتفاظ بمواهب في مجال الأنشطة المنفذة تنفيذاً مشتركاً داخل منظماتها.

التوقعات الإقليمية:

أمريكا الشمالية وفي أمريكا الشمالية، يتوقع أن تشهد منظمة العفو الدولية في السوق المصرفية نمواً كبيراً، مدفوعاً باعتماد تكنولوجيات متقدمة في القطاع المالي. والولايات المتحدة وكندا هما البلدان الرئيسية التي تسهم في نمو السوق في هذه المنطقة. ومن المرجح أن يؤدي وجود مؤسسات مصرفية كبرى، إلى جانب ارتفاع معدل اعتماد التكنولوجيات الرقمية، إلى تعزيز التوسع في الأسواق في أمريكا الشمالية. آسيا والمحيط الهادئ وتستعد منظمة العفو الدولية في السوق المصرفية في آسيا والمحيط الهادئ للنمو السريع، حيث تقود بلدان مثل الصين واليابان وكوريا الجنوبية الطريق. ومن المتوقع أن يؤدي تزايد الاستثمار في تكنولوجيات الاستثمار الأجنبي المباشر من جانب المصارف والمؤسسات المالية، إلى جانب الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الشخصية، إلى دفع نمو الأسواق في هذه المنطقة. وعلاوة على ذلك، من المتوقع أن تؤدي المبادرات الحكومية الرامية إلى تعزيز التحول الرقمي في القطاع المصرفي إلى زيادة نمو الأسواق في منطقة آسيا والمحيط الهادئ. أوروبا In Europe, the AI in banking market is witnessing significant traction, with the United Kingdom, Germany, and France at the forefront of adoption. إن الحاجة المتزايدة إلى عمليات فعالة من حيث التكلفة، مقترنة بالطلب المتزايد على أجهزة الدردشة التي تعمل بالقوى العاملة والمساعدين الافتراضيين، تدفع النمو السوقي في هذه المنطقة. وعلاوة على ذلك، من المتوقع أن تؤدي المبادئ التوجيهية التنظيمية الصارمة والتركيز على تعزيز خبرة العملاء إلى زيادة تأجيج اعتماد مبادرة AI في القطاع المصرفي في أوروبا.

تحليل التجزئة:

وفيما يتعلق بالتجزئة، يجري تحليل الإطار العالمي في السوق المصرفية على أساس المنتجات والتطبيق

Segment Analysis of AI in Banking Market المنتجات ويشتمل الجزء المتعلق بالمنتجات في سوق الأعمال المصرفية في السوق المصرفية على مختلف الحلول والأدوات القائمة على الأنشطة المنفذة تنفيذاً مشتركاً والمصممة خصيصاً للصناعة المصرفية. وتشمل هذه المنتجات طائفة واسعة من العروض، مثل الثرثرة، والمساعدين الافتراضيين، ونظم الكشف عن الغش، والمحللين التنبؤيين، وخدمة العملاء الشخصية. وتهدف هذه المنتجات إلى تبسيط العمليات المصرفية، وتحسين خبرة العملاء، وتعزيز التدابير الأمنية. وبالإضافة إلى ذلك، تساعد أيضاً منتجات المؤسسات المصرفية في التشغيل الآلي للمهام التكرارية، وتحلل كميات كبيرة من البيانات، وتوفر أفكاراً آنية لاتخاذ قرارات مستنيرة. ومع استمرار تزايد الطلب على الخدمات المصرفية الرقمية، يُتوقع أن يزداد اعتماد منتجات الاستثمار الأجنبي المباشر في المصارف، مما يؤدي إلى نمو السوق في السنوات القادمة. التطبيق The application segment of the AI in banking market focuses on the various use cases and applications of AI technology within the banking sector. ويشمل هذا الجزء تطبيق المعايير المحاسبية الدولية للقطاع العام في مجالات مثل خدمة العملاء، وإدارة المخاطر، ومنع الغش، وتدوين القروض، وتحليل الاستثمارات، والامتثال. ويمكن تطبيقات منظمة العفو الدولية في المصارف المؤسسات المالية من تقديم توصيات شخصية، وكشف الأنشطة الاحتيالية في الوقت الحقيقي، وتقييم مخاطر الائتمان بدقة، وعمليات الامتثال الآلي. وعلاوة على ذلك، يساعد أيضاً إدماج تطبيقات الأنشطة المنفذة تنفيذاً مشتركاً في الأعمال المصرفية على تحسين الكفاءة التشغيلية، والحد من التكاليف، وتقديم خبرات مصرفية أكثر ملاءمة وملاءمة للزبائن. ونظراً لأن الصناعة المصرفية تعتمد بشكل متزايد على تطبيقات الاستثمار الأجنبي المباشر لحفز الابتكار والميزة التنافسية، يتوقع أن تشهد سوق الاستثمار الأجنبي المباشر في المصارف نمواً كبيراً في المستقبل القريب.

مشهد تنافسي:

The AI in Banking market is highly competitive, with several established companies leading the way in the development and implementation of AI technology in the banking sector. وتكيف هذه الشركات باستمرار مع اتجاهات السوق المتطورة، وترمي إلى المضي قدما في المنافسة عن طريق تقديم حلول مبتكرة لعملائها. ونظراً إلى أن الطلب على الأنشطة المنفذة تنفيذاً مشتركاً في مجال الأعمال المصرفية ما زال يرتفع، فمن المتوقع أن يكثف المشهد التنافسي بدرجة أكبر، حيث يتنافس أيضاً على حصة من السوق. بائعو السوق: 1 IBM Corporation 2. Microsoft Corporation 3 Google LLC 4. Amazon Web Services, Inc. 5 Salesforce.com, Inc. 6. Oracle Corporation 7. SAP SE 8. Intel Corporation 9. SAS Institute Inc. 10. IPsoft Inc.